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1、市商业银行理财客户风险评估问卷市商业银行理财客户风险评估问卷以下以下 1010 个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合!(!(每个问题请每个问题请选择唯一选项，不可多选选择唯一选项，不可多选) )客户姓名：客户姓名：_ 联系方式：联系方式：_证件类别：证件类别：_ 证件号码：证件号码：_一、财务状况一、财务状况1.1.您的年龄是您的
2、年龄是? ? A. 18-30(-2) B. 31-50(0) C.51-60(-4) D.高于 60 岁(-10)2.2.您的家庭年收入为您的家庭年收入为( (折合人民币折合人民币)?)? A.5 万元以下(0) B.5-20 万元(2) C.20-50 万元(6) D.50-100 万元(8) E.100 万元以上(10)3.3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资在您每年的家庭收入中，可用于金融投资( (储蓄存款除外储蓄存款除外) )的比例的比例为为? ? A.小于 10% (2) B.10%至 25%(4) C.25%至 50% (8) D.大于 50%(10)二、投资经验二、投资经
3、验( (任一项选任一项选 A A 客户均视为无投资经验客户客户均视为无投资经验客户) )4.4.以下哪项最能说明您的投资经验以下哪项最能说明您的投资经验? ? A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品(0) B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品(2) C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6) D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债(10)5.5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验的经验? ? A.没有经验(0) B.少于
4、2 年(2) C.2 至 5 年(6) D.5 至 8 年(8) E.8 年以上(10)三、投资风格三、投资风格6.6.以下哪项描述最符合您的投资态度以下哪项描述最符合您的投资态度? ? A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报(0) B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动(4) C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失(8) D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失(10)7.7.以下情况，您会选择哪一种以下情况，您会选择哪一种? ? A.有 100%的机会赢取 1000 元现金(0) B.有 50%的机会赢取 5 万元现金(4) C.有 25%的
5、机会赢取 50 万元现金(6) D.有 10%的机会赢取 100 万元现金(10)四、投资目的四、投资目的8.8. 您计划的投资期限是多久您计划的投资期限是多久? ? A.1 年以下(4) B.1-3 年(6) C.35 年(8) D.5 年以上(10)9 9、您的投资目的是、您的投资目的是 ? ? A.资产保值 (2) B.资产稳健增长(6) C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力五、风险承受能力10.10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑? ? A.本金无损失，但收益未达预期(-5) B.出现轻微本金损失(5) C.本金 10%以内的损失(10) D.本金 20-50%的损失(15) E.本金 50%以上损失(20)评估结果： _ (客户风险等级) 客户确认栏客户确认栏 本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。估意见。客户签名：客户签名：_评评 估估 人：人：_评估日期：评估日期：_ 银行签章银行签章
