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1、第十章第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定银行业从业人员职业操守的相关规定一、单项选择题一、单项选择题1银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是()。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程2以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员()的准则。A岗位职责B信息保密C内幕交易D监管规避3银行业从业人员在无法确定自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向()报告，寻求内部专业支持。A中国银监会B同
2、级主管C中国银行业协会D上级主管4银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是()。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C设置明显的标志，将为 VIP 客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户5银行业从业人员应当做到授信尽职，不属于审核申请贷款企业的情况是()。A了解该企业所处行业情况B若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况6我国银行业从业人员职业操守于()起正式通过并实施。A1995 年
3、 3 月B2000 年 8 月C2003 年 4 月D2007 年 2 月7在发生利益冲突时，银行业从业人员应当申请回避，下列()行为存在明显不当。A以一般交易条件向关系人发放贷款B依据客户实际情况推荐合适的金融产品C以优势条件向朋友提供金融产品D在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品8某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并 H 头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法()。A没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D以上说法都
4、不对9以下()行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B在向普通群众介绍产品合约的时候，对产品性质、法律关系含糊其辞C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺10法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()的规
5、定。A反洗钱B协助执行C内幕交易D。监管规避11银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款12银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。A周报B保密C重大事项报告D应急处理13工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在
6、机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告14下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿15下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密16下列选项中，()不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应遵循的原则。A诚实守信B银行利益优先C公平合理D客户利益至
7、上17下列选项中，不属于经济合作与发展组织(OECD)制定的个人隐私保护八项基本原则内容是()。A信息质量原则B安全保护原则C公开性原则D谨慎性原则18根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须指定()家商业银行作为托管人。A1B3C4D519银行业从业人员对客户提出的问题应当本着()的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。A诚实信用B公开公正C风险提示D了解客户20在向客户推荐产品或提供服务时，()不属于银行业从业人员应当提示的风险。A系统风险B法律风险C政策风险D市场风险21作为一名信贷人员，()是不正确的。A按照要求对客户信贷资料进行归档B采取
8、相应措施对客户资料进行验证和调查，促进交易达成C按照要求对客户贷款进行贷后监控D让客户根据银行规定编造审核材料22下列选项中，()不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。A客户所在区域的信用环境B会计凭证C担保物的情况D所处行业情况以及财务状况23关于开展治理商业贿赂专项工作的意见是于()年下发的。A1996B2000C2006D200824下列选项中，属于礼物收送许可范围的是()。A收受贵金属B收受现金C收受金额较小的纪念品D收受消费卡25商业活动中的正当娱乐活动是必要的。下列选项中，银行业从业人员可以参与的娱乐活动有()。A明显属于奢侈、浪费的消费活动B属于色情、赌博的消费活动C明显属于
9、过于频繁的活动D一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动26下列做法属于有损于银行形象的是()。A不及时将所在机构的处理意见告知客户B对所在机构明显有失妥当的做法积极补救C坚持客户至上、客观公正的原则D对客户的投诉表现热情27银行业从业人员不得因同事的()、肤色、性别，而对其进行任何形式的侵害。A民族B学历C职位D工资28银行业从业人员要对()的同事加以特别关照。A少数民族B派遣C经验不足D身体残障29团队精神的基础是()。A相互尊重与相互信任B相互理解、相互信任与相互合作C相互尊重与竞争D相互尊重与合作30()是职业操守最核心的内容之一。A尊重同事B忠于职守C团结合作D相互监督31银行业从
10、业人员对劳动仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起()日内，向人民法院起诉；期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。A7B10C15D2032下列处分不属于银行内部纪律处分的是()。A扣发奖金B辞退C降职D起诉33银行业从业人员离职时要规定妥善办理()。A档案移交B离职交接C保险金D住房公积金二、多项选择题二、多项选择题1作为一名银行业从业人员，以下()的知识是不可或缺的。A对宏观经济和金融状况全方面的认识和了解B熟悉银行在现代经济中所起的作用C熟知与自身岗位相关的银行业务及管理有关的法规D深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定E具备胜任本职工作的相关专业知识和技能2银行业从业人员的下述行为明
11、显违反了有关信息保密规定的有()。A向与业务无关的人员或其他组织透露客户的个人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证等D将客户信息用于未经客户许可的目的E经客户允许将客户信息提供给其他公司3银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有()。A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B熟知银行的反洗钱义务C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易E协助调查反洗钱调查机构的依法调查行为4银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的
12、行为有()。A着力推荐对自己奖金有利的产品B详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷C以不足以引起客户注意的方式提示免责条款D提供虚假信息E对于客户的问题详细解答5下列信息属于内幕信息的有()。A经营方针的重大变化B经营范围的重大变化C重大投资行为D面临重大的诉讼E重大的购置财产的决定6银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。A账户开立情况B资金调拨的用途C财务状况D婚姻状况E风险承受能力7银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动时应当遵循以下原则()A属于政策法规范围内并且在第三方看来这些活动属于行业惯例B不会让接受人因此产生对交易的义务感C根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价
13、值在政策法规和所在机构允许的范围内D这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉E满足客户的一切要求8中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。A中国银行业自律公约B中国银行业维权公约C中国银行业反不正当竞争公约D中国银行业从业人员流动公约E中国银行业文明服务公约9银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列()行为采用了不正当竞争手段。A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品10妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当()。A主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目B主
14、动避免任职于可能产生利益冲突的岗位C在利益发生冲突时应申请回避D发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关入充分披露信息E利用在其他机构兼职便利为本职机构谋利11银行业从业人员在办理信贷业务时，下列行为有违同业竞争的是()。A降低利率争揽客户B超出中国人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用D对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超过有关部门的限制比例E协助客户逃避其他银行信贷监管12银行业从业人员应积极配合监管人员的现场检查，规范的现场检查包括()。A检查准备B检查实施C检查报告D检查处理E检查档案整理13银行业从业人员在为客户提
15、供各类金融服务时，下列()行为违反了同业竞争。A违反国家统一制定的收费标准，少收客户服务费B无偿提供计算机软硬件系统给客户揽取业务C以低于成本价向客户提供产品D在办理业务时向客户推荐免费服务E以满意度为由向客户推荐有偿服务14以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响?()A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核E所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理15银行业从业人员应当尊重同事，具体包括()。A禁止带有任何歧视性的语言和行为B尊重同事的个人隐私C尊重同事的宗教信仰D尊重同事的工作方式E发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见16银行业从业人员离职时，()。
