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1、金融理论与实务期末试卷（C 卷）第 0 页 共 5 页中新企业管理学院金融理论与实务期末试卷（C 卷）试题卷注意： 1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。请监考老师负责监督。2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。 3.本试卷满分 100 分，答题时间为 120 分钟。一、单项选择题 (本大题共 10 小题，每小题 2 分，共 20 分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。 1、在经常帐户中，赔偿和无偿捐赠属于（ D ） A 收益帐户 B 服务帐户 C 货物帐户 D 经常转移帐户 2、西方国家中央银
2、行经常使用、最灵活有效的货币政策手段是（ B ） A、法定存款准备金 B、公开市场业务 C、贴现率 D、行政 干预 3、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（ A ）的一种 金融政策和措施 A、货币供给和利率 B、货币需求与供给 C、社会需求和供给 D、社会供 给和利率 4、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给， 而引起的通货膨胀（ A ） A、需求拉上型通货膨胀 B、成本推动型通货膨胀 C、结构失调型通货膨胀 D、投资过剩型通货膨胀 5、在我国结售汇制下，外汇储备增加则（ A ） A、相应要增加人民币的投放量 B、相应要减少人民币的投放
3、量 C、人民币的投放量不变 D、不确定 6、马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（ C ） A、历史利率水平 B、通货膨胀率 C、平均利润率 D、零 7、我国未来的利率体系是要形成一套 A 为核心的、可有效控制的、多层次 的、有弹性的、能够充分反映市场资金供求的利率体系。 A、中央银行基准利率 B、银行间利率 C、商业银行的存贷款利率 D、 市场利率金融理论与实务期末试卷（C 卷）第 1 页 共 5 页8、我国目前中央银行的类型属于（ B ） A、复合型 B、一元式 C、二元式式 D、跨国 型 9、商业银行经营的首要原则是（ A ） A、安全性 B、流动性 C、盈利性 D、固定性 10、 （
4、 A ）是最早的资产管理理论 A、商业贷款理论 B、资产转移理论 C、预期收入理论 D、负债转移理 论11、商业银行的现金资产又称为（ A ） A、一级准备 B、二级准备 C、三级准备 D、四级准备 12、银行提取呆账准备金要符合（ D ） A、安全性和流动性原则 B、流动性和及时性原则 C、流动性和充足性原则 D、及时性和充足性原则 13、1998 年国际清算银行通过的巴塞尔协议规定核心资本不能低于风险资产的 （D ） A、10% B、8% C、6% D、4% 14、租赁的基本特征是（ D ） A、具有独特的资金运动形式 B、租金的分次归流 C、承租人具有对租赁标的物的选择权 D、租赁物使用
5、权与所有权分离 15、被称为一级市场或初级市场的是（ A ） A、发行市场 B、流通市场 C、店头市场 D、交易市场 16、股票最普遍的一种形式是（ D ） A、优先股 B、法人股 C、职工内部控股 D、普通股 17、对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为（B ） A、注册制和审批制 B、注册制和核准制 C、核准制和审批制 D、审批制和监 管制 18、技术分析法的研究对象是证券的（ C ） A、价格 B、历史 C、价值 D、未来 19、国际收支平衡表上的数据是（ A ） A、流量 B、存量 C、持有量 D、净额量 20、下列关于汇率与进出口贸易的联系说法正确的是 （A） A 汇率下跌
6、、本币升值，有利于进口、不利于出口 B 汇率下跌、本币升值，有利于出口，不利于出口 C 汇率上升、本币贬值，有利于进口，不利于出口 D 汇率上升、本币贬值，不利于出口，也不利于进口二、多选题 (本大题共 10 小题，每小题 3 分，共 30 分)在每小题列出的四个选项中有金融理论与实务期末试卷（C 卷）第 2 页 共 5 页二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。多选、少选、错选均无分。 1、商业信用的确立曾采取过的形式有（ ABD ） A、口头信用 B、挂账信用 C、抵押信用 D、票据信用 D、 金融信用 2、在现实经济生活中，下列可能引起汇价波动的因素有（
7、ABCDE ） A、国际收支状况的变化 B、外汇管理政策的调整 C、货币政策 的调整 D、利率水平的调整 E、政局发生动荡 3、货币最基本职能包括（ AB ） A、价值尺度 B、流通手段 C、货币贮藏 D、支付手段 E、 世界货币 4、证券流通市场的两种基本组织形式是（ CD ）和（ ） A、一级市场 B、二级市场 C、交易所交易市场 D、场外交 易市场 E、发行市场 5、货币政策内容包括（ ADE ） A、货币政策的目标 B、货币政策中介 C、 、货币政策杠杆 D、货币政策工具 E、货币政策传导机制 6、影响商业银行存款派生能力的因素有（ ABD ） A、原始存款 B、提现率 C、居民存款
8、D、存款准备率 E、超 额准备率 7、凯恩斯把贮存财富的资产分为（AB ） A、货币 B、存款 C、债券 D、股票 E、金币 8、我国外商直接投资的形式主要有（ ABCD ） A、中外合作经营 B、中外合资经营 C、合作开发 D、外商独资经营 E、中外合资开发 9、下列关于优先股说法正确的（ ABED ） A、有约定的股息 B、具有优先分配股息的权利 C、具有优先清偿 财产权利 10、货币政策内容包括（ ADE ） A、货币政策的目标 B、货币政策中介 C、 、货币政策杠杆 D、货币政策工具 E、货币政策传导机制三、简答题（本大题共3 小题，每题10 分，共30 分；请将答案填写在答题卷相应题
9、号处）1.何理解货币是商品交换发展的产物？ 答：随着商品交换的发展，商品价值形式的发展经历了简单、扩大、一般和货币四个 阶段。金融理论与实务期末试卷（C 卷）第 3 页 共 5 页简单价值形式：是一种商品的价值偶然地、简单地表现在另一种商品的使用价值 上。 扩大价值形式：是一种商品可以由许多商品来表现自己的价值 一般价值形式：是所有的商品都由一种商品来表现自己的价值的价值形式。 货币价值形式：一般等价物固定在贵金属上，由贵金属来固定充当商品交换的媒 介，这就是货币价值形式。2、简述直接融资和间接融资的区别和联系 区别：直接融资：资金盈余者直接购买资金短缺者债权或产权的融资方式。间接融资：金融机
10、构通过间接金融工具给予各级政府、企业以及个人的信贷 支持或者通过认购其发行的债券与股票而予以融资的行为。 优点：1直接融资的优点资金供求双方直接联系，实现资金融通有利于促进资金使用效益的提高有利于筹集中长期稳定资金2间接融资的优点广泛筹集社会各方面闲散资金，形成巨额资金融资风险由多样化的资产和负债结构分散分担，安全性较高局限性1直接融资的局限性限制较多；风险较大2间接融资的局限性由于加入了金融机构为中介，在一定程度上减少了投资者对投资对象经营状 况的关注和筹 资者在资金使用方面的压力和约束3、简述通货膨胀和通货紧缩的定义及其理解要点。 1. 通货膨胀：在纸币流通条件下，由于市场货币供应量超过了
11、流通中所必要的货币量， 而引起的货币贬值，物价上涨的经济现象。 理解要点：物价平均数的上升。物价持续上涨的状态一般以年为计量时间单位。货币供应量超过需要量。 2.通货紧缩：指商品和服务价格的普遍持续下跌，表明单位货币所代表的商品价格在 增加，货币在不断地升值，即通货在收缩 理解要点：物价持续下跌，货币供应量不断下降。经济全面衰退。是一种货币 现象四、计算题（本大题共2 小题，每题10 分，共20 分；请将答案填写在答题卷相应题号处）金融理论与实务期末试卷（C 卷）第 4 页 共 5 页1、某甲在银行办理了 10000 元的定期存单，存期为 5 年，年利率为 3%。每年计息一 次，用单利和复利计算存单到期日某甲的本利和。 单利：s=p(1+r*n)=10000(1+3%*5)=11500 复利：s=p (1+r)n =10000(1+3%)5=11592.72、如果原始存款为 12000 元，法定存款准备金为 6%时，计算： （1）派生存款倍数；（2）创造的派生存款的总额。 派生存款倍数=1/存款准备率=1/6%=16.67 派生存款总额=存款总额-原始存款额=12000/6%-12000=188000
