川大《金融法实务》17秋在线作业1

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1、 - 1: 单选题(2分) 根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。 A: 拍卖 B: 公开竞价 C: 集中交易 D: 公开的集中竞价交易 正确答案: 2: 单选题(2分) 世界第一部规范普通银行的法是： A: 英国的英格兰银行特许条例 B: 美国的自由银行条例 C: 法国的法国银行特许条例 D: 德国的自由银行条例 正确答案: 3: 单选题(2分) 在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是： A: 一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权 B: 一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利 C: 一般保证的

2、保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年 D: 一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月 正确答案: 4: 单选题(2分) 存款准备金的作用是： A: 中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产 B: 央行通过存款准备金，以保护储户的利益 C: 央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的 D: 央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大 正确答案: 5: 单选题(2分) 依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是： A: 中国人民银行 B: 中国保险监督管理委员会 C: 保险同业公会 D: 中国人民保险公司 正确答案: 6: 单选题(2分) 依照证券法，以下

3、关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是： A: 前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B: 公司预期利润率可达同期银行存款利率 C: 最近3年连续盈利，并可向股东支付股利 D: 最近3年内财务会计文件无虚假记载 正确答案: 7: 单选题(2分) 下列不属于金融监管机构的是： A: 国家外汇管理局 B: 保监会 C: 商业银行 D: 证监会 正确答案: 8: 单选题(2分) 张某向王某借款1万元，约定年息为15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证 合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？ A: 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任- B

4、: 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C: 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任 D: 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任 正确答案: 9: 单选题(2分) 汇票未记载付款地，该汇票的付款地是： A: 出票人的营业场所、住所或者经常居住地 B: 持票人的营业场所、住所或者经常居住 C: 付款人的营业场所、住所或者经常居住地 D: 出票行为发生地 正确答案: 10: 单选题(2分) 甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“ 质押”字

5、样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的 ： A: 质押合同无效 B: 质押合同自签订书面质押合同之日生效 C: 乙对该债券不享有质权 D: 乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持 正确答案: 11: 单选题(2分) 票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为 （ ）： A: 文义证券 B: 债权证券 C: 流通证券 D: 无因证券 正确答案: 12: 单选题(2分) 根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是： A: 因发行而取得票据者 B: 因背书转让而取得票据者 C: 因拾得而取得

6、票据者 D: 因清偿债务而取得票据者 正确答案: 13: 单选题(2分) 下列关于上市公司收购的说法正确的有： 正确答案: 14: 单选题(2分) 某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是： A: 出票行名称及签章 B: 付款人某银行乙分行 C: 出票金额50万元人民币 D: 出票地 正确答案: 15: 单选题(2分) 背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是 ： A: 背书无效 B: 背书有效 C: 背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效 D: 背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效 正确答案

7、:- 16: 单选题(2分) 下列（ ）行为属于内幕交易行为。 A: 内幕人员利用内幕信息买卖证券 B: 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券 C: 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易 D: 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券 正确答案: 17: 单选题(2分) 我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币： A: 3000万元 B: 5000万元 C: 1亿元 D: 10亿元 正确答案: 18: 单选题(2分) 甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高 ，经乙同意末办理

8、登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。 乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的 效力： A: 抵押、质押均有效 B: 抵押、质押均无效 C: 抵押有效、质押无效 D: 质押有效、抵押无效 正确答案: 19: 单选题(2分) 甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转 让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人 票据责任的说法中，正确的是： A: 甲、乙、丁、戊承

9、担100万元的票据责任 B: 甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任 C: 丁、戊、己承担1100万元的票据责任 D: 除丙外，其他人均不承担票据责任 正确答案: 20: 单选题(2分) 根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件： A: 在条件成就时有票据上的效力 B: 不具有票据上的效力 C: 不管条件是否成就，均具有法律上的效力 D: 在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力 正确答案: 21: 多选题(3分) 商业银行发放贷款应做到（ ）内容。 A: 借款人应提供担保 B: 应订立书面借款合同 C: 应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率 D: 自营贷款期限一般不超过1

10、0年 正确答案: 22: 多选题(3分) 和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：- A: 银行可以向中实公司请求偿还全部贷款 B: 银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款 C: 中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元 D: 中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元 正确答案: 23:

11、 多选题(3分) 关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？ A: 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责 任的条款无效 B: 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无 效 C: 采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的， 人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释 D: 订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当 向投保人说明合同的内容 正确答案: 24: 多选题

12、(3分) 按照我国票据法的规定，票据行为主要指： A: 出票 B: 背书 C: 承兑 D: 保证 正确答案: 25: 多选题(3分) 请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是： A: 学校、幼儿园、医院 B: 社会团体 C: 国家机关 D: 企业、法人的分支机构 正确答案: 26: 多选题(3分) 证券公司不得： A: 向客户融资融券 B: 自己买卖股票 C: 利用其优势操纵股价 D: 以不正当竞争手段招揽证券承销业务 正确答案: 27: 多选题(3分) 金融法律关系的主体包括： A: 中央银行 B: 商业银行 C: 金融监管机构 D: 个人 正确答案: 28: 多选题(3分) 票据行为

13、的特征有： A: 要式性 B: 无因性 C: 独立性- D: 文义性 正确答案: 29: 多选题(3分) 下列不属于人保的是： A: 抵押 B: 质押 C: 保证 D: 定金 正确答案: 30: 多选题(3分) 保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。 A: 某甲为自己购买的一注彩票投保 B: 某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险 C: 某丙为自己与女友的恋爱关系投保 D: 某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保 正确答案: 31: 判断题(3分) 正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 32: 判断题(3分) 按转嫁危险的不同层次，保

14、险分为原保险和再保险。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 33: 判断题(3分) 定金的数额不得超过主合同标的额的20。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 34: 判断题(3分) 保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 35: 判断题(3分) 商业银行分支机构具有独立的法人资格。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 36: 判断题(3分) 票据是无因证券。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 37: 判断题(3分) 国家机关在任何情况下都不能充当保证人。 A: 错误 B: 正确 正确答案: 38: 判断题(3分) 设立商业银行应当有符合商业银行法和公司法规定的章程。-