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1、收付费“零现金” 推广工作要点u什么是收付费“零现金”u收付费“零现金”的总体要求u各业务类型“零现金”收付费操作规 范u补充事项l收付费“零现金”是指客户在我司 办理投保、续保、理赔、给付等 业务时，资金收付不直接通过收 付现金的方式进行，而是通过银 行或邮政系统转账的方式来完成 。什么是收付费“零现金” ？u什么是收付费“零现金”u收付费“零现金”的总体要求u各业务类型“零现金”收付费操作规 范u补充事项l收费“零现金”总体要求l付费“零现金”总体要求l做好收付费“零现金”主体确认收付费“零现金”总体要求除以下情形，保险公司必须通过银行转账方式收费：1、投保人直接到公司柜面交费。2、依照保
2、险合同单次保费金额不超过1000元的交费。3、委托代理机构在代理机构营业场所内现金交费。4、保监会规定的其他现金收付费情况。收费“零现金”总体要求除以下情形，保险公司必须通过银行转账形 式支付：1、权利人本人或权利人为多人同时到柜面 领取现金。 金额为1000元以下，可直接领取；金额为1000元 以上1万元以下，在柜面备用现金 充足的情况下可以支 付现金；1万元以上，建议通过转账支付，也可以领取现 金。柜面备用现金不足或金额合计为5万元以上的，需根 据人民银行的规定进行预约。 2、委托代领保险金业务必须通过转账支付 。付费“零现金”总体要求收付费“零现金”主体确认要求：1、保留可以证明客户或其
3、他办理人员身份的 有效身份证明文件复印件。2、留存可以反映客户或其他办理人员办理收 付业务的办理本人签字确认。3、其他文件收付费“零现金”主体确认1、留存实际办理缴款业务人员身份证明复印件2、留存实际办理缴款业务的业务人员本人签字个险、团险、银保业务缴费：在“暂收 费收据” 备注栏内由缴款人本人亲笔签明“缴款人：某某”续期业务缴费：在“续期发票”右下角空白处由 缴款人本人亲笔签明“缴款人：某某”收费业务主体确认1、留存实际办理领款业务人员的身份证明复印件2、留存实际办理领款业务人员的本人签字客户本人亲自办理领款业务：需本人留存身份证 复印件并在相关领款凭证上由本人亲笔签名确认。委托代办人代办集
4、中支付系统外领款业务：需留 存客户本人和代办人身份证复印件、客户存折复印件 ，并由代办人在相关领款凭证上亲笔签名确认。给付业务主体确认u什么是收付费“零现金”u收付费“零现金”的总体要求u各业务类型“零现金”收付费操作规 范u补充事项缴纳新保保费时，原则上要求一律采用转账方式 缴纳，无特殊原因，不允许现金缴费。如有特殊原因确需缴纳现金，1000元以下可直接 到柜面进行交费， 1000元以上需写明原因并经其业 务部门经理、分管总经理和财务经理共同签字可予以 现金缴纳。缴纳现金要求缴款人在“暂收费收据”备 注栏内亲笔签名并且留存缴款人身份证复印件。另外，长险业务如有特殊原因采用现金缴费的， 需同时
5、签订续期转账协议书,提供客户转账账户首页 复印件.新保业务各业务类型“零现金”收费操作规范续期业务缴费除长险续期缴费外，还包括 短险签订续保特约或进入保证续保期后的缴费 业务。缴纳续保保费时，原则上要求一律采用 转账方式缴纳，无特殊原因，不允许现金缴费 。具体分两种情况介绍：1、客户本人缴费2、委托代缴保费续期业务 各业务类型“零现金”收费操作规范1、客户本人缴费：尽量要求客户当场填写“转账授权书”，并且 留存 转账账户首页复印件,实现转账缴纳续期保费。若本人坚 决要求现金缴费，在留存客户本人身份证复印件后予以 现金缴纳，并且要求其在续期发票上亲笔签名确认，并 提醒客户以后各期保费必须自行缴纳
6、。各业务类型“零现金”收费操作规范续期业务 2、委托代缴保费：如有特殊原因确需现金缴费，1000元以下可 直接缴纳，1000元以上代办人需写明原因经其业 务部门经理、分管总经理和财务经理共同签字可 予以现金缴纳。同时，应留存实际缴款人身份证 复印件，并且要求其在续期发票上亲笔签名确认 。续期业务 各业务类型“零现金”收费操作规范银保业务出单方式银保通银行代收直 销转 保各业务类型“零现金”收费操作规范银保通：是由客户或银管员直接将保费交于 银行，银行操作人员通过联网系统直接出具正式 保单。银行代收：是由客户本人或银管员直接将保 费交于银行，由代理银行将保费转入我司收入帐 户,并出具相应金额代收
7、凭证的一种方式。所以 ，柜面出纳应将此类凭证录为“支票”。应注意 的是，在录支票的过程中，银行代码与公司账号 要选择各地市相应的代码与账号。银保业务各业务类型“零现金”收费操作规范银保业务直销：应充分利用营销首续期转帐代扣渠 道，通过工行、建行、邮政、农行等公司现有 转帐代扣渠道进行缴费。客户本人到柜面要求 采用现金方式交费的，在留存客户身份证复印 件并在“暂收费收据”备注栏内亲笔签名后， 可予以现金缴费。各业务类型“零现金”收费操作规范银保业务转保：要求出纳做收付两方操作，而且录 费方式必须一致，故剩余款项的领取方式直接 决定了缴费方式。因此要尽量说服客户将剩余 款项进行转帐领取。除客户本人
8、领取剩余款项 为1000元以下时，出纳人员可将收付费方式录 为现金外,其他一律录为转账。转保，应留存客户本人与代办人身份证复 印件，并由缴款人在“暂收费收据”备注栏内 亲笔签名确认。各业务类型“零现金”收费操作规范要求尽量采用收取转帐支票或将资金汇入我司帐户 的方式收取保费资金，从而提高团险业务的收费转账率 。1、学平险：由于学平险险种的特殊性，可以采用 现金缴纳方式进行交费。交费时要求提供缴费人的身份 证复印件，并在“暂收费收据”备注栏内亲笔签名确认 。2、保险代理机构代收的保费和单位团体险业务保 费：必须通过转账方式转入我司账户。柜面出纳根据支 票做转账方式的录入。3：安贷宝、乘意险、航意
9、险等类型的业务保费， 必须通过转帐方式缴费。应注意的是，柜面出纳在支票 录入的过程中，银行代码与公司账号要选择地市相应的 代码与账号。团险业务各业务类型“零现金”收费操作规范 客户本人到柜面办理领款业务：尽量要求其采用转账方式。若客户坚决要求现 金领取，需留存客户本人身份证复印件并要求其在 相关领款收据上亲笔签名确认。1000元以下现金可 直接领取，1000元以上、1万元以下的，在柜面备用 现金充足的情况下可以支付现金，1万元以上，建议 通过银行或邮政转账支付，也可以领取现金，但柜 面备用现金不足或金额合计为5万元以上的，需根据 人民银行的规定进行预约 。各业务类型“零现金”付费操作规范 委托代领保险金业务：必须通过转账支付。需留存代办人身份证复印 件并由其在相关领款凭证上亲笔签名确认。各业务类型“零现金”付费操作规范要求出纳做收付两方操作，而且录费方式必 须一致,除客户本人可直接领取单笔金额低于1000 元（实领金额）的现金外，其他方式的领款申请 一律实行转账支付。转保，应留存客户本人与代办人身份证复印 件、客户存折复印件，并由客户本人或代办人在 相关领款收据上亲笔签名确认。 转保业务 各业务类型“零现金”收费操作规范谢 谢 ！
