《2018年中级经济师《金融专业知识与实务（中级》考前密押卷》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2018年中级经济师《金融专业知识与实务（中级》考前密押卷（30页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 1 页20172017 年年金融专业知识与实务（中级金融专业知识与实务（中级考前密押卷考前密押卷 一、单项选择题1 1、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（的是（ ）。）。A、家庭 B、企业 C、中央银行 D、政府 2 2、在现实生活中，只有以（、在现实生活中，只有以（ ）为前提的交易才能赚取超常收益。）为前提的交易才能赚取超常收益。A、历史信息 B、已公开信息 C、内幕信息 D、所有信息
2、3 3、银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是（、银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是（ ）。）。A、政府债券 B、回购协议 C、商业票据 D、大额可转让定期存单 4 4、上市公司公开发行前股东所持股份暂不上市交易，只能通过协议方式转让的股票称为（、上市公司公开发行前股东所持股份暂不上市交易，只能通过协议方式转让的股票称为（ ）。）。A、非流通股 B、B 股 C、H 股 D、流通股 5 5、短期融资券是指我国境内非金融企业发行的（、短期融资券是指我国境内非金融企业发行的（ ）以内的短期融资工具。）以内的短期融资工具。A、七天 B、三个月 C、半年 D、一年 6 6、利率反映了特定
3、信贷资金的（、利率反映了特定信贷资金的（ ）。）。A、风险溢价 B、成本 C、损失 D、现值 7 7、债权工具的到期期限相同但利率却不相同的现象称为（、债权工具的到期期限相同但利率却不相同的现象称为（ ）。）。A、利率的风险结构 B、利率的期限结构 C、流动性偏好理论 D、可贷资金利率理论 8 8、古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即（、古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即（ ）。）。A、货币供给增加，利率水平上升 中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 2 页B、储蓄增加，利率水平上升 C、货币需求增加，利率水平上升 D、投资增加，利率水平上升 9
4、9、认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于、认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（ ）。）。A、货币数量论 B、古典利率理论 C、可贷资金理论 D、流动性偏好理论 1010、如果某债券的年利息支付为、如果某债券的年利息支付为 100100 元，面值为元，面值为 10001000 元，市场价格为元，市场价格为 900900 元，则其名义收益率为元，则其名义收益率为（ ）。）。A、5.0% B、10.0% C、11.1% D、12.0% 1111、假设一支股票年末每股税后利润为、假设一支股票年末每股税后利润为
5、 0.0. 8 8 元，市场利率为元，市场利率为 4%4%，平均市盈率为，平均市盈率为 2525 倍，则股票价倍，则股票价格是（格是（ ）。）。A、4 B、10 C、20 D、30 1212、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（、以下关于商业银行组织制度的说法错误的是（ ）。）。A、单一银行制度可以防范银行的集中和垄断，但是限制了竞争 B、分支银行制度会加速银行的垄断与集中，而且管理难度大 C、持股公司制度是规避法律限制开设分支行的一种策略，但是易于形成垄断 D、连锁银行制度中被控制的银行的经营政策与业务要受到控股方的控制且在法律上失去其独立性 1313、村镇银行主要业务为支农支小，发起人
6、或出资人中应至少有一家银行隶属金融该机构。在乡、村镇银行主要业务为支农支小，发起人或出资人中应至少有一家银行隶属金融该机构。在乡（镇）设立的，其注册资本不低于（镇）设立的，其注册资本不低于（ ）人民币。）人民币。A、50 万元 B、100 万元 C、200 万元 D、300 万元 1414、以下哪项不属于中国证监会的职责（、以下哪项不属于中国证监会的职责（ ）。）。A、监管上市国债和企业债券的交易活动 B、批准国债的上市 C、管理证券期货交易所 D、监管境内企业直接或间接到国外发行股票 1515、与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种（、与一般工商企业的市场营销相比，
7、商业银行的市场营销更多地表现为一种（ ）。）。A、产品营销 B、渠道营销 中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 3 页C、服务营销 D、价格营销 1616、以下不属于商业银行人力资源管理科学化表现的是（、以下不属于商业银行人力资源管理科学化表现的是（ ）。）。A、改革人事制度，建立激励约束机制 B、实行行长负责制 C、实行严格的财务管理制度 D、加强员工培养和教育 1717、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（ ）。）。A、组织和控制 B、调整与监督 C、控制与监督 D、计划与组织 1818、（、（ ）又称偿还期
8、对称原理，是指银行资产分配应根据资金来源的流转速度来决定，银行资产）又称偿还期对称原理，是指银行资产分配应根据资金来源的流转速度来决定，银行资产与负债偿还期应保持一定程度的对称关系。与负债偿还期应保持一定程度的对称关系。A、规模对称原理 B、结构对称原理 C、速度对称原理 D、目标互补原理 1919、投资银行通过对其接触的各种不同期限资金进行期限转换，实现了短期和长期资金之间的期限、投资银行通过对其接触的各种不同期限资金进行期限转换，实现了短期和长期资金之间的期限中介作用，此表述反映的是投资银行的哪项功能（中介作用，此表述反映的是投资银行的哪项功能（ ）。）。A、期限中介 B、风险中介 C、信
9、息中介 D、流动性中介 2020、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（ ）。）。A、全额包销 B、尽力推销 C、余额包销 D、混合推销 2121、目前我国记账式国债的发行采取的是（、目前我国记账式国债的发行采取的是（ ）。）。A、承购包销的方式 B、余额包销的方式 C、公开招标方式 D、行政分配方式 2222、在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是（、在投资银
10、行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是（ ）。）。A、股票登记、证券存管、清算交割交收 B、进行交易委托 C、股票询价 D、开立证券账户和资金账户 中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 4 页2323、（、（ ）是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为。）是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为。A、新设合并 B、吸收合并 C、控股与被控股关系 D、管理层收购 2424、（、（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。A、系统性风险 B、非系统性风险 C、可分散风险
11、D、特有风险 2525、根据有关规定，公开发行股票数量在、根据有关规定，公开发行股票数量在 4 4 亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量应不少于（亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量应不少于（ ）家。）家。A、20 B、30 C、10 D、40 2626、若公开发行股数在（、若公开发行股数在（ ）股以上的，有效报价投资者的数量应不少于）股以上的，有效报价投资者的数量应不少于 1010 家。家。A、1 亿 B、4 亿 C、5000 万 D、50 亿 2727、按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融、按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理
12、财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ ）。）。A、10% B、20% C、30% D、150% 2828、在实践中，租赁服务中最主要的是（、在实践中，租赁服务中最主要的是（ ）。）。A、经营租赁 B、融资租赁 C、长期租赁 D、短期租赁 2929、信托的核心内容是（、信托的核心内容是（ ）。）。A、吸收存款，融通资金 B、受人之托，代人理财 C、项目融资 D、规避风险，发放贷款 3030、信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（、信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（ ）。）。A、委托人为了自己或
13、其他第三人的利益管理或者处分信托财产 B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产 中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 5 页C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产 D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务 3131、根据、根据企业年金基金管理办法企业年金基金管理办法，我国企业年金基金管理的基本模式是（，我国企业年金基金管理的基本模式是（ ）。）。A、信托 B、资产管理 C、理财 D、托管 3232、以下属于对已有的观念做出新的理解和应用的金融工具是（、以下属于对已有的观念做出新的理解和应用的金融工具是（ ）。）。A、远期互换 B、互
14、换期权 C、金融期货 D、远期互换 3333、以下关于、以下关于“巴塞尔协议巴塞尔协议”错误的是（错误的是（ ）。）。A、最低资本充足率要达到 8% B、从政府的角度看待银行，对银行提出信息披露要求 C、将最低资本要求由涵盖信用风险扩展到全面涵盖信用风险、市场风险和操作风险 D、监管方法是现场检查与非现场检查并用 3434、金融风险是有关主体蒙受（、金融风险是有关主体蒙受（ ）。）。A、经济损失的可能性 B、经济损失的可能性确定性 C、名誉损失的可能性 D、政治损失的可能性 3535、互换的期限通常在（、互换的期限通常在（ ）。）。A、1 年以上 B、2 年以上 C、3 年以上 D、5 年以上
15、 3636、远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（、远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（ ）。）。A、提高盈利能力 B、规避利率上升的风险 C、规避利率下降的风险 D、加快远期利率协议流通 3737、（、（ ）的目的是为提高经营活动的效果和效率、确保财务报告的可靠性、促使与可适用的法律）的目的是为提高经营活动的效果和效率、确保财务报告的可靠性、促使与可适用的法律相符合提供一种合理的保证。相符合提供一种合理的保证。A、全面风险管理 B、内部控制 C、外部控制 D、风险识别 3838、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（、凯恩斯主义认
16、为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是（ ）。）。中级经济师备考中级经济师备考 金融专业知识与实务金融专业知识与实务第 6 页A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则 D、适度从紧 3939、货币乘数是货币供应量同（、货币乘数是货币供应量同（ ）之比。）之比。A、流通中现金 B、广义货币 C、基础货币 D、存款准备金 4040、我国的货币供应量划分中，、我国的货币供应量划分中，M M0 0代表（代表（ ）。）。A、单位活期存款 B、流通中的现金 C、单位定期存款+居民个人储蓄存款 D、流通中的现金+单位活期存款 4141、在信用货币制度下，高能货币量取决于（、在信用货币制度下，高能货币量取决于（ ）的行为。）的行为。A、公众 B、政府 C、中央银行 D、市场 4242、如果经济活动位于、如果经济活动位于 ISIS 曲线右边的区域，说明存在（曲线右边的区域，说明存在（ ）。）。A、超额商品供给 B、超额商品需求
