中国科学技术大学风险管理与精算教育

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1、思想家思想家 专家专家 领导者领导者 风险管理师风险管理师 精算师精算师 金融工程师金融工程师 中国科学技术大学中国科学技术大学 风险管理与精算教育风险管理与精算教育 管理学院 统计与金融系 友邦科大精算中心 2012 年 10 月 1 2 风险管理与精算咨询风险管理与精算咨询 咨询老师：吴之强（统计与金融系友邦科大精算中心） 咨询电话：13215698056，18656543548，3607241（办） 办公室： 科大东区管理科研楼 10 层 1012 房间 （来之前最好电话确认老师是否在 办公室，除出差和上课外，工作日一般上午 9：0011：00，下午 15：0017： 00 在办公室）

2、目录：目录： 常见北美精算考试问题与回答 8 管理学院统计与金融系简介 10 中国科大风险管理与精算教育简介 11 精算考试教育大纲与精算协会网站 12 中国科大校友风险管理与精算助学基金管理规定 14 统计与金融系精算考试管理规定（2012） 16 校友访谈（祝光建、王晴、郭艳校友） 22 2009 北京风险管理与精算夏令营访问日程 27 2011 上海风险管理与精算夏令营访问日程 28 2012 北京风险管理与精算夏令营访问日程 29 2009 北京风险管理与精算夏令营全记录 30 2009 北京风险管理与精算夏令营感想 37 精算，一种职业制度 49 中国精算教育体系中的问题和前景分析

3、59 精算学科的自我定位：科学与工程之间的平衡 70 精算泰斗 John Pollard 教授的传奇故事 77 驾驶飞机飞上蓝天的精算主席 Harry Panjer 教授 83 精算人才的教育与和谐发展 87 中国科大风险管理与精算教育绪言 90 大科学时代为啥尽出小科学家 96 文化缺失与精英养成 99 教育不能简单迎合市场（新语） 103 教育，另一种精耕细作 104 一流大学要培养什么样的学生 105 大学人文教育的理念、目标与模式 107 当代人类文化发展与十大趋势 126 关于“文化自觉”的一些自白 133 作为一种生活方式的“读书” 137 3 4 致力于培养具有风险管理最佳实践的

4、理念、 技能与全球视野的高素质复合型精算师、金融工程师与风险管理师。致力于培养具有风险管理最佳实践的理念、 技能与全球视野的高素质复合型精算师、金融工程师与风险管理师。 教育理念：和合诚明，中西互动。 从西方引进到中国的精算学是以概率论与数理统计作为核心数理基础， 以财 务管理和数据分析作为基本的技术手段，研究通过保险、金融衍生品等市场经济 条件下风险管理产品实施经济技术型风险管理的科学理论。 西方精算学以风险定 价和资产负债管理作为核心领域，以全面风险管理作为自己的发展目标。 西方一般将风险定义为损失发生的不确定性， 将风险管理定义为识别其面临 的风险并选择最有效的方法来处理这些风险的过程。

5、 这是一种典型的西方经管界 对于风险的经济价值属性，对于风险管理的技术型逻辑定义。 西方精算学不可避免地带有西方文化的基本特征，强调经济利益（物质利 益） ，强调科学技术。经济利益至上、科学技术至上的风险管理思想因缺乏对除 经济价值以外的价值理念的哲学思索， 缺乏对科技与人文有机融合理念的深刻认 识，缺乏对人类文明发展的整体忧思，具有内在的缺陷。 精算学最重要的变革就是从上个世纪 90 年代开始，持续至今的风险管理战 略转变。正是基于这些基本事实，我们认为精算的本质是风险管理。 我们认为，风险是特定主体（个人、人群或人类）未来利益受损的可能性。 风险管理就是达成人与自然、人与社会、人与人以及自

6、我身心和谐，文明与文明 和谐而创造价值，是和谐的价值利益管理。 风险管理与精算教育的关键是坚持以人为本的思想， 实现专业教育与资格考 试的协调发展，以及科学教育与人文教育的有机融合。 吴之强，友邦科大精算中心 当代世界性的医疗危机来源于近代医疗模式的、 主要针对疾病的技术对医学 的长期统治，也就是说， “术”统治了“学” ，是工具理性主义。医生脱位、主体 缺失、角色错位。二十一世纪的医学不应该继续以疾病为主要的研究内容了，应 该以人类的健康为主要的研究领域。 中医的传统妙在什么地方？就在于不看敌人 看朋友。它的诊察，是在寻找健康的钥匙。它的思想是：养生、保健、治病必求 于本，在于发现动力。所以

7、中医学的诊断，是目标动力学的诊断。目标是什么？ 稳态和适应： 对内实现稳态， 对外实现适应。 一个生物体只有实现了这样的目标， 才能存在和发展。动力呢？对于主体性的开放，对于自组织演化的调节。人的自 我痊愈能力、自我实现健康的能力才是根本。一切医药手段都是为这个根本服务 的。 陆广莘，国医大师 随着全球化的发展，人类实践在全球范围内深度展开，人类实践无论在规模 还是在程度上都达到前所未有的水平。 植根于人类实践的各种社会风险也在全球 范围内拓展和加剧，各种全球性风险不断形成并扩张。全球性的风险社会形成。 所谓全球风险社会是指这样一种社会发展阶段或者说社会发展状态， 在这样的社5 会阶段或社会状

8、态中， 根源于人类实践的各种全球性风险对人类的生存和发展形 成根本性的威胁，潜在的风险一旦转化成为现实的危害，极可能是整个人类生活 的崩溃！ 全球风险社会的出现一方面刺激并强化了诸如经济、 金融、 管理、 医药、 卫生等各门具体科学对本领域内出现的各种风险现象和风险问题的研究， 风险问 题成为这些学科无法忽视的方兴未艾的焦点话题之一； 另一方面随着各种全球性 风险的增加和加剧， 把各种风险联系起来加以考察对各种风险进行综合研究成为 风险社会研究的根本理论要求。风险社会中风险的发展不仅表现为从局部、区域 性风险向全球性风险的转变、从自然诱因为主向人为诱因为主的转变、从物质风 险向道德、伦理、文化

9、、价值观等非物质领域风险的转变，同时也表现为风险成 因的复杂化、风险后果的多样化、风险应对方式的复合化等特点。特定领域内风 险问题的研究及其应对需要其他领域知识的关照和参与。正是在这样一种背景 下， 跨学科的关于风险复合治理的研究成为兴极一时的研究热点， 即使是在今天， 风险的复合治理、全球治理仍然是方兴未艾的热点话题。 庄友刚，苏州大学哲学系 现在最为可怕的，就是教育漠然面对严重的文明危机，犹如正在梦寐之中， 而长期积累的“重理轻文”偏见，已经严重渗入教育理念，乃至教育方针的制定 与贯彻。尽管有识之士不断呼吁加强人文教育，完善品格培养，但现今重科技轻 人文的弊端仍然有增无已。甚至就在最近的“

10、钱学森之问”的讨论中，也可以看 到 “科技决定民族命运” 之类的偏颇话语频频出现。 只要稍微客观冷静一点观察， 就可以发现，教育危机与文明危机已经联成一体，已经很难依靠现行教育来矫正 整个人类文明的严重缺失。 章开沅，历史学家 从国际大学教育理念的发展历程看，先后经历了三个阶段，一是以欧洲古代 经典为中心的博雅教育，二是德国柏林大学开创的科学研究时代，三是美国引领 的服务社会风气。美国大学教育对世界的影响在二战后是无可比拟的，也取得了 举世公认的成就，为人类发展作出了巨大的贡献。服务社会难免受到自由市场经 济的不利影响，为了平衡资本逻辑导致的文明危机问题(核心是西方文明危机)， 美国的大学教育

11、实施了卓有成效的通识教育。 但美国的通识教育因为植根于西方 文明的深处，缺乏对中国等新兴经济体及其他发展中国家文化的深度学习与吸 收，缺乏对广大发展中国家利益的深切考虑，不可避免地存在内在的缺陷，因而 面对整个人类深刻的文明危机无法找到切实可行的解决办法。 我们希望通过风险管理教育（和谐教育）理念，通过中西文化的相互学习与 借鉴，为人类的文明危机寻求可行的解决办法。随着 21 世纪中华民族的伟大复 兴， 和谐文化建设也会不断发展完善， 中国完全有可能开创大学教育的第四阶段， 即以风险管理教育为中心的和谐教育时代。 吴之强，友邦科大精算中心 古往今来的许多事例证明，素质教育是培养杰出人才的基础。

12、杰出人才应该 是全面发展的人， 应该是站在巨人肩上的人。 因为他是全面发展的人， 知识广博， 能够融会贯通，举一反三，从而有所发明、有所创造。因为他站得高，看得远， 前瞻未来，能开风气之先，引领新潮流。中外历史上许多杰出人才，尽管从事的6 职业不同，但他们往往有一个共同的特点，就是集科学、文学、艺术、哲学于一 身，表现出全面的良好素质。究其原因，科学、文学、艺术、哲学的结合使他们 想象力更丰富，视野更开阔，善于抓住事物的本质和掌握事物的规律，因而获得 广泛的成就。 温家宝 学者甘阳有个观点，通识教育应该有一个“纲”。那么，这个“纲”是什么？ 我的看法，应该是“全球视野下中华文化的复兴”。中国大

13、学通识教育的“纲” 包括两个方面的问题，一是突出全球化的问题，二是中国崛起的问题。中国崛起 并不仅仅是中国问题，而且是全世界的问题、全人类的问题。从全球化和中国崛 起的角度来考虑问题， 应该成为中国大学通识教育的一个 “纲” 。 有了这样的“纲”， 我们才能培养出与未来与国家地位相称的各类人才。 杨玉良，复旦大学校长 假使给我两个大学，一个没有住院生活和导师制度，而只凭考试授予学位； 一个是没有教授和考试，而只聚集几辈少年，过三四个年头的学院生活。假使要 我选择其一，我毫不犹豫地选后者。 纽曼，牛津大学，1852 年 书院的理念，是为年轻人“提供一个可以获得整个生命的最大可能的快速成 长的情境

14、” 。 金耀基，香港中文大学前校长 究天人之际，通古今之变，成一家之言。 司马迁 科学发展观，第一要义是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持 续，根本方法是统筹兼顾。 我们所要建设的社会主义和谐社会， 应该是民主法治、 公平正义、 诚信友爱、 充满活力、安定有序、人与自然和谐相处的社会。 我们主张，各国人民携手努力，推动建设持久和平、共同繁荣的和谐世界。 为此，应该遵循联合国宪章宗旨和原则，恪守国际法和公认的国际关系准则，在 国际关系中弘扬民主、和睦、协作、共赢精神。政治上相互尊重、平等协商，共 同推进国际关系民主化；经济上相互合作、优势互补，共同推进经济全球化朝着 均衡、普惠、共赢方

15、向发展；文化上相互借鉴、求同存异，尊重世界多样性，共 同促进人类文明繁荣进步；安全上相互信任、加强合作，坚持用和平方式而不是 战争手段解决国际争端，共同维护世界和平稳定；环保上相互帮助、协力推进， 共同呵护人类赖以生存的地球家园。 胡锦涛 7 常见北美精算考试问题与回答常见北美精算考试问题与回答 （中国科大 BBS“风险管理与保险（中国科大 BBS“风险管理与保险（RiskInsure）”版面）”版面） 1、咨询电话 1、咨询电话 吴之强 老师：13215698056，18656543548，email: ，办公室：东区 管理科研楼 10 层 1012 房间，面谈最好提前电话确认老师是否在办公

16、室。 2、SOA/CAS/CERA 官方网站：2、SOA/CAS/CERA 官方网站： 北美精算学会（寿险）http:/www.soa.org/ 北美非寿险精算学会 http:/www.casact.org/ 注册风险分析师http:/www.ceranalyst.org/ 3、考试时间和报名时间？ 3、考试时间和报名时间？ 基础课程部分包括课程 P、 课程 FM、 课程 MFE、 和课程 C 已经采取计算机考试， 课程 MLC 仍然在科大笔考， 考试时间有很多选择， 但具体课程有所不同。 报名安排请留意科大 BBS “风 险管理与保险”（Riskinsure）版面。我们一般也会在 BBS 统计与金融系系版和“notic