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1、明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:1. 1. 风险承受能力测评问卷风险承受能力测评问卷温馨提示：正确评估您的风险承受能力水平是明确您投资目标和可投资资产的前提。在为您进行保险规划前，请如实填写此问卷。根据测试结果，理财师可以比较客观地了解您的风险承受能力，从而协助您选择适合您的保险计划。所在城市：请注意：其中113题均为单选题，14题可单选，也可多选。1您目前的职业状况： A.无业或退休B.自由职业或佣金收入C.自营事业D. 企业工薪E.公教人员 2您家庭的收入稳定状况： A.具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余 B.具有稳定收入，日常开支后有20%
2、50%的结余 C.具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余D. 具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支 E.家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入 3您的家庭负担状况： A.双薪无子女明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:B.单薪无子女C.双薪有子女D. 单薪有子女E.双薪养三代F.单薪养三代 明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:4您的置产状况： A.投资不动产B.自宅无贷款C.房贷余额小于50% D. 房贷余额大于50%E.无自宅 5您的投资经验： A.无B.1年以内C.2至5年D. 6至10年E.10年以上 6您的投
3、资资历： A.无，一片空白B.有限，懂一些C.一般，自修有心得 D. 较好，相关专业科班毕业E.丰富，有专业执照或以此为职业 7您的投资目的： A.保本保息B.抗通胀保值C.未来大额购买计划 明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:D. 年金收益E.长期稳定增长F.分散其他投资风险G. 短期获利H. 长期高回报，能接受短期波动 8下列投资组合的表现，您倾向接受： A.保本，固定收益B.收益较低，波动较小C.收益中等，波动温和D. 收益高，波动幅度大 9您能承担的投资损失上限为： A.40%以上B.40%-30%C.30%-20% D. 20%-10% E.10%
4、-0% F.不能承受损失 10您对亏损持续时间忍受的状况： A.任意一年内避免总资产有损失B.一到三年内避免总资产有损失C.三到五年内避免总资产有损失 D. 在五年以上的时期内保证不受通货膨胀的影响 明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:11您投资发生损失后的心理： A.学习经验，照常生活B.对情绪有些影响 C.对情绪影响大D. 寝食难安 12若您有一定本金准备投资，判断现存在一个投资机会损失20%与获益20%的可能比为1：3，并可以无息贷款连同本金一起投资，要求投资损失或获益后归还贷款，投入资金多少不会影响投资机会的获益能力与获利可能性，您倾向贷款额为： A
5、.不会贷款B.与本金相当 C.3倍于本金 D. 4倍于本金E.更多 13你看重的投资组合特性： A.差价获利性B.收益兼成长C.收益性D. 流动性E.安全性 14您曾经购买过哪种或哪几种类型投资理财产品（可以多选）： A.偏股型基金、浮动收益人民币理财产品、投连险明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:B.债券型基金、打新人民币理财产品C.保本型基金、固定收益人民币理财产品 D. 货币型基金E.没有购买过F.购买过但不清楚购买的种类 2. 2.保险信息收集表保险信息收集表a) a)基本信息基本信息家庭成家庭成员员出生年出生年月日月日文化程度文化程度工作（职业）工
6、作（职业）年收入年收入（元）（元）已有保障已有保障（额度）（额度）所在城所在城市市自己先生男宝宝女宝宝b)b)家庭风险评估家庭风险评估家庭家庭成员成员出行出行工具工具出差出差频率频率抽烟抽烟与否与否年年限限饮酒饮酒与否与否年年限限1010 年内是年内是否住院否住院是否曾患病或是否曾患病或意外？意外？女士先生子女明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:c) c)可支配收入可支配收入每月收入每月收入( (元元) )先生收入工资元稿酬劳务其它妻子收入工资元稿酬劳务其它理财收入租金收入元利息收入元其它收入元合计每月收入：合计每月收入：元d) d)家庭支出一览表家庭支出一
7、览表主要科目金额( (元元) )说明所得税支出当月扣缴税额/申报核定税额其它税收支出和社会性支出房产税/契税/印花税/牌照费用/四金等明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:社会性支出小计社会性支出小计食品菜钱/水果/米油盐/饮料/在外用餐/烟酒等衣着置装/洗衣/理发/美容/化妆品/衣饰等家庭设备用品及服务家电/日用品/清洁服务费等医疗保健门诊费/住院费/保健费/药品费/医疗器材等交通通信私家车所涉及各类支出：加油费、养路费、出租车费用、车票、停车费、电话网络手机通讯费等教育文化娱乐服务旅游费、书报费、学杂费、补习费、保姆费等居住房租、水费、电费、煤气费、物业管
8、理费等杂项商品和服务未属于上列各项归类的消费支出等转移性支出给父母或离婚前配偶及子女的赡养费、抚养费、捐赠、红包支出等消费性支出小计消费性支出小计利息支出车贷、房贷、民间借贷、信用卡的利息等产险保费房屋火险、汽车险、责任险的保费等寿险保费医疗险、失业险、寿险、意外险的保费等管理咨询费理财咨询费、证券交易费、基金管理费等理财性支出小计理财性支出小计明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:e) e)资产、资产、负债分析表分析表资资 产产负负 债债银行存款(活期)：元房屋贷款：元投资(股票、基金、国债等)：元汽车贷款：元房地产（自用）：元其他贷款：元房地产（投资）：元
9、 元收藏品：元 元其他投资：合计资产：合计资产：元元合计负债：合计负债：元您的净资产为：您的净资产为： 元（资产元（资产负债）负债）f) f) 计划大宗支出计划大宗支出项目预期时间金额备注买房XX 年 XX 月买车XX 年 XX 月赠与XX 年 XX 月一般指孩子结婚，创业或者买房的赠与款项其它XX 年 XX 月g) g)风险关注度风险关注度明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:寿险（身故或残疾）意外险重疾险养老险教育险医疗险先生女士宝宝h)h)方案要求方案要求最重要一般不重要公司知名度产品保障范围产品性价比服务便利性3 3、个性化方案要求、个性化方案要求一、
10、对于寿险的理解和接受度：a)别人都叫我保险专家；b)我对保险有一些自己独到的见解；c)我接触过一些保险但不多；d)我仅仅是听说过但愿意了解。二、时间紧迫性：a)我仅仅是想做些了解，暂无实施意向；b)我准备在一年内实施规划；c)我准备在半年内实施规划；明亚保险经纪陕西分公司 梁新刚 QQ：418099612 e-mail:d)我准备在一月内实施规划；e)我希望立刻就实施。三、保险规划思路的期望：a)简单明了地告诉我买什么就行；b)希望有一些适度的分析说明，但不要太复杂；c)希望有较为详细的分析思路说明；d)希望分析思路越详细越好，我能接受包括遗族需求法，各类图表和excel 函数在内的各种规划思路。四、保险方案弹性要求：如果方案无法全方位满足您的需求，则您能接受的妥协可能性是：a)我愿意增加保险支出以达成保险方案；b)我希望降低保障额度以削减保险支出；c)我希望缩短保障年限以削减保险支出；d)我希望减少被保险人以削减保险支出；e)我希望挑选更高性价比的方案以削减保险支出；f)我会放弃保险方案以其它方式进行风险管理。
