阳光人寿团体意外险投保指引

《阳光人寿团体意外险投保指引》由会员分享，可在线阅读，更多相关《阳光人寿团体意外险投保指引（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、投保指引投保指引一、一、 投保相关流程投保相关流程1）经纪公司填写团体投保单、投保计划明细表、投保交费清单等相关投保资料，并提供相关交接清单2）保险公司接单初审后做扫描上载3）财务收费处理（款项应由对公账户直接打到我司相应机构的收入户上）4）根据扫描内容进行新单录入5）签发保单6）外包打印保单并寄发7）签收保单二、投保所需单证二、投保所需单证1）团体保险投保单2）团体投保计划明细表3）投保交费清单（纸质版和电子版，纸质版需有投保客户单位盖章）三、单证填写要求三、单证填写要求1. 1.投保所需单证投保所需单证1) 1)团体保险投保单2) 2)团体投保计划明细表3) 3)投保交费清单（纸质版和电子

2、版，纸质版需要盖有公章）4) 4)保费大于 20 万的业务需要提供营业执照、组织机构代码证及税务登记证复印件。2. 2.单证填写要求单证填写要求1) 1)投保单和投保交费清单必须在本公司业务员的指导下，由投保人用蓝黑或碳素墨水笔据实填写，字迹应工整、清晰，各栏填写必须齐全、规范、正确。2) 2)原则上不允许涂改投保单中所填写的内容。如果有错误，要重新填写投保单对于确因特殊理由需要修改客户资料信息的，在修改处要有单位联系人签字盖章确认,修改时不得使用涂改液遮盖或填补等办法。3) 3) 团体保险投保单主要项目说明如下（填写样本详见附件一）：3.13.1 单位名称（必填）：单位名称需要注意该单位名称

3、是否与营业执照或公章的名称完全一致。3.23.2 组织机构代码（必填）：指单位证件代码。行政事业单位填写由质量监督局或其他机构颁发的组织机构代码证；个体户没有组织机构代码的需提供营业执照复印件作为附件；幼儿园、学校等没有组织机构代码的需提供办学许可证的复印件作为附件。3.33.3 行业类别（必填） 。3.43.4 员工总数（必填）：指单位总人数，如有连带被保险人应将连带被保险人数加入其中。3.53.5 单位性质（必填）：根据企业实际性质如实选择对应选项。如不属于选项中前三项，请在其他处打勾，并填写实际企业性质。3.63.6 信息通知方式（必填） 。3.73.7 授权联系人（必填）：所有项目要求

4、如实填写，重点检查联系人姓名、联系电话、客户联系地址。其中客户联系地址要求填写精确至街道门牌号3.83.8 被保险人人数（必填）：必须与投保交费清单的人数一致。3.93.9 暂交费合计（必填）：小写。小写前加人民币符号，并带单位元。3.103.10 首期交费日（必填）：短险中客户交费的日期。3.113.11 保费来源（必填）：根据客户实际交费模式选择，一般团体意外险只允许投保人交费3.123.12 保费付款方式（必填）：选择客户交款方式，如客户使用现金付款，须根据集团下发的反洗钱法进行审核。3.133.13 险种名称/保障计划名称（必填）：此处如果是套餐类，可直接填写套餐名称，如是其他保障责任

5、，请逐一填写险种名称，要求填写险种全称（阳光人寿可以省略） 。3.143.14 被保险人数（必填）：对应险种下的被保险人人数。3.153.15 保险金额总额（必填）：该险种或该套餐的保额之和，津贴责任为每人每天保额乘以总人数。3.163.16 保险期间（必填）：实际保险期间以月数为单位。3.173.17 交费方式（必填）：按照实际情况根据表下说明要求填写。3.183.18 保险费合计（必填）：小写，该险种的保费总计。此处保费金额统一小写，不以万为单位填写，数字后加单位元。3.193.19 争议处理方式（必填）：如果选择诉讼处理，则在对应选项上打勾，如果选择仲裁处理，在对应选项上打勾后，在其后面

6、填写制定的仲裁委员会名称。3.203.20 保险期间：指条款所规定的本公司承担保险责任的时间起讫。3.213.21 告知事项：不得空缺，选择“是”的，要根据相关提示在相应栏内说明。3.223.22 备注：填写除保险条款规定的保险责任及有关不能更改的事项外，投保人对投保险种有其他特别的要求，或本公司针对投保人的特殊情况所做的说明。具体内容根据条款和我公司有关规定中的可以与客户协商的内容而定。3.233.23 投保人声明：投保单必须有投保单位盖章。3.243.24 销售渠道（必填）：根据销售模式选择，如选择个人营销，并填写个险业务员代码后签名。多业务员情况填写第一项，并注明业绩分摊比例。4) 4)

7、团体计划明细表：详见附件二5) 5)投保交费清单的填写（填写样本详见附件三）：5.15.1 投保交费清单是投保单的附属单证。根据投保主险的不同险种类别分别填写与险种相应的投保交费清单。对于保险责任特殊或投保人有特殊要求的，也可由投保单位自行制作或提供其他格式的投保交费清单，但清单的内容必须含有一些公司必须的被保险人信息项目，如序号、姓名，身份证号码，职业，职业类别，保费，保障计划类别；5.25.2 投保人（必填）：要求填写公司全称并与投保单上加盖的单位公章名称一致。5.35.3 投保单号（必填）：要求填写该清单所对应的投保单号码。5.45.4 投保人签字及盖章（必填）：投保单必须有投保单位盖章

8、和投保单位法定代表人或授权人签字。 5.55.5 序号（必填）：流水号，从 1 开始，不能空号，不能重复，不能跳号。5.65.6 被保险人姓名（必填）：字迹清晰。5.75.7 工号（非必填）：为投保单位内部使用的员工编号。5.85.8 保障计划类别（非必填）：填写此项同时填写投保计划明细表 。5.95.9 性别：非必填，但不填身份证号者必需填写。5.105.10出生日期：非必填，但不填身份证号者必需填写。5.115.11职业类别：必填，只需填写对应的数字即可。5.125.12证件类型：必填，只需填写对应的数字即可。5.135.13证件号：必填。被保险人姓名及身份证号码一定认真核对，特别是身份证

9、号码的位数（一般为 15 位或者 18 位） ，避免在因初审原因影响保单承保速度和质量。如果填写的有效证件非身份证（如护照、军官证、台胞证等） ，则必须提供相应的证件复印件。5.145.14保险费：必填。5.155.15备注：必填，填写被保人的职业或职业代码。四、注意事项四、注意事项1) 1)职业与总人数：1 至 3 类职业投保，最少 5 人；含 4 类职业投保，最低 20 人；含 5 类职业投保，最低 50 人；不接受 6 类及以上职业投保。2) 2)投保年龄：16 至 65 岁的在职员工3) 3)高风险职业的保额不能高于低风险职业的保额。4) 4)保险期间：一年，不接受小于一年的投保。5)

10、 5)如有超出原订计划外的其他方案，请先上报后再投保。5 5、各机构联系方式各机构联系方式机构机构/ / 部门部门岗位岗位姓名姓名办公电话办公电话手机手机邮箱邮箱核保助理岗陈蔼怡020-6286632713826041701chenaiyi- 广州广州 营业部经理李玉芳020-6286636413825028800liyufang- 惠州惠州专员林耀东13825458014linyaodong- 茂名茂名专员李莉莉13686784868lilili- 东莞东莞专员唐霞13929493285江门江门专员黄达强13528312846huangdaqiang- 佛山佛山团险部经理团险部经理严太初严太

11、初1390289969813902899698yantaichu-yantaichu- 专员杨婵宜0754-8676066613715859097yangchanyi- 汕头汕头 专员莫金育0754-8673055713076355216mojinyu- 湛江湛江专员吴俊涌0759-262859013553551226wujunyong- 投保单号：（条形码）*阳光人寿保阳光人寿保险险股份有限公司股份有限公司团团体保体保险险投保投保单单投投 保保 须须 知知1慎重选择：慎重选择：请您仔细阅读所投保险种的保险条款，在确认已充分理解保险责任、责任免除、合同解 除等条款规定，权衡保险需求后再作出投保

12、决定。如有不明事项可向业务员或本公司咨询。 2投投保保单单的的填填写写：本投保单是保险合同的重要组成部分，请您务必准确、如实填写（使用黑色墨水 笔或黑色签字笔，并在适当的方框内打 “” ，请勿涂改） 。投保人须在投保单、投保交费清单上签 章确认。 3告告知知义义务务与与保保密密：依据我国保险法的规定，对于保险公司的相关询问，投保人、参保人员有 如实告知的义务。投保人、参保人员故意隐瞒事实，或因过失未履行如实告知义务而足以影响本公司 决定是否同意承保或者提高承保费率的，本公司有权依法解除保险合同，并决定解除合同前是否承 担保险金给付责任。 本公司对留存于本公司的投保单内容及客户各项告知承担保密责

13、任。 4保费支付与合同生效：保费支付与合同生效：投保时，业务员告知的保险费为暂收保费，如以现金形式支付暂收保费， 请索取加盖本公司印章的暂收保险费收据，保险合同自本公司同意承保、收取首期保险费并签发保险 合同的次日开始生效，生效日期以保险单载明日期为准，此前我公司不承担保险责任。本公司将在 承保后出具保险费发票并同时收回暂收保险费收据。如果本公司不同意承保，将全额无息退还所收暂 收保险费并收回有关收据。 5特别提示：特别提示：一切与本投保单各事项及保险合同条款不相符的业务员解释、说明或书面承诺均属无效， 一切告知均以书面为准。投保人信息投保人信息单位名称东莞市齐力劳务派遣服务有限公司东莞市齐力

14、劳务派遣服务有限公司行业类别组织机构代码654321-0员工总数8 单位性质政府机关 事业单位 企业 其他 信息通知方式电子邮件 手机短信 电话 信函联系人姓名： 李一 部门/职务： 办公电话: 移动电话：13400310021 传真: 邮政编码：授权联系人通讯地址： 广东省/自治区东莞市莞城区/县 *路 5 号 被保险人信息被保险人信息被保险人人数共 8 人（详见所附投保交费清单）受益人信息受益人信息1除另有约定外，非身故保险金的受益人为被保险人本人。 2身故保险金受益人由被保险人指定，未指定受益人的，身故保险金依法将作为被保险人的遗产处理。投保交费信息投保交费信息暂交费合计：1520.00 首期交费日：2010 年 12 月 31 日保费来源： 投保人交费 被保险人个人交费 共同交费保费付款方式：支票 单位银行转账 现金 现金交款单(送款簿) POS 收款 个人转账（制返盘） 其他 交费开户银行全称： 行号：开户名： 账号：保全保费结算方式： 即时结算 固定日结算（每年 12 月