《五部门联合发布《金融业标准化体系建设发展规划（2016—2020年）》》由会员分享，可在线阅读，更多相关《五部门联合发布《金融业标准化体系建设发展规划（2016—2020年）》（1页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、人 民银行加强可疑 交易管控 人民银行 日前下发通知 ，要求各银行业 金融机构 币 【 1 支付机卡 勾 加强 开J 管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为， J lJ 强可疑交 易 报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。 据了解，本次 关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的 通 知 要求 ，各银行业金 融机构和支付机 构应 遵循 “ 了解你的客 户” 的原 则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客， 风险 度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访 、实地奁访、 公用事业账单 ( 如电费、水费等缴费凭证 )验证、网络信息查验等 验 方 式
2、 ，识 别、核对客 户及其代理人真实 身份 ，杜绝 不法 分子使用假 名或冒川 他 人身份开 账户。对于 f 配合客 户身份 识别、有组织同时或分批开 户、开户理 由不合理 、开 业 务 与客 户身份不柑 i 符、 明硅理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝歼户。 五部门联合发布 金融业标准化体系 银监会召开普惠金融工作督察座谈会 建设发展规划( 2 0 1 6 l2 【 1年) 6 月9 日， 银监会党委书记、主席郭树清带队赴工商银行总行督察普怠 金融特别是小微金融服务工作开展情况，并主持召开座谈会。 6月8日，人 民 银 行 、银 监
3、会 、证 郭树清指出 ，银行业金融机构要全面贯彻落 实 推进普惠金融 发展规 监 会、保监会、闫家标准委联 合发布 ( 2 0 1 6 2 0 2 0 年) ，重点要抓好六 方面 的工作 ：一是切实 从 家战略高 J 叟 了 金融 业标 准 化 体 系 建设 发 展 规 划 认识发展普惠金融的重大意义，并真正落实在行动上；_ 二 是在总钍 N 双- 12 验的 ( 2 0 l 62 0 2 0 年 ) ( 以下简 称 规 础上继续推进各项体制机制改革 ；三是要总结推 广 “ 双基联 动”、 “ 银税 划 )，明 确提 了 “ 十 三五 ” 金融 业 动”、 “ 银税保互动”、 “ 网格服务”、
4、 “ 政银保合作”等普惠金融服务 际准化工作的指 导思想、基本原 4 、 好做法；四是用足、用好现有的财政、货币、税收以及免收监管费 项优 发展 日标、主 要 仟 务 、 重 点 工 程 和 保 章措施。 惠政策；五是积极推进金融精准扶贫，合理确定贷款利率； 是持续推进金 融生态环境建设，建立完善普惠金融消费者权益保护的长效机制。 觇 划确 r “卜三五 ”金融 业标准f E fl “ J 发展H标：金融业标准体系 进一步优化， 制定、 修订国 家标准和行 银l ilt 力推大中型银行设立普惠金融部 业标 隹l l 0 项 以上 ，推动3 个以 上金融 业 近 日，银 监会 印发 大 中犁商
5、业银行设立 普惠 融 事 业郝实施 方案 社会团体发布团体标准；金融 业标准水 ( 以下简称 实施方案)，推动大中型商业银行设立聚熊小微 业、 平叫显提高，科学性、有效性和实用性 “ 三农”、创业创新群体和脱贫攻坚等领域的普惠金融事业郎。 著增强；金融业标准实施效果显著增 实施方案明确 了大 中型商业银 行设立普惠金融事 业邮的总体 强新发布的重点金融业国家标准开展 标 ，要求通过建立适应普惠金融服务需要的事业部管理体制 ，构建科学 质量 肢效 益 砰估的 比例达 到5 0 以 上 ； 治理机 制和组织 架构 ，健全专业 化服 务体系 ，提 高普惠 金融 服 务能 力，纥 金融业标准化饥制更加完善，对金融业 解小微企业、 “ j农”、创业创新、脱贫攻坚等领域的融资难、融资贵 科学 发展的 支撑作 用明显 增强 ；主导研 题 ，体现普惠金 融服 务的普及性 、便利性 和优 惠性 ，提 高金融服 务 覆盖 砗 制金融业罔际标准取得实质性突破。 和可得性，为实体经济提供有效支持 ，防止脱实向虚。 9 2
