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1、商业银行供应链金融的风险及防范研究文献综述商业银行供应链金融的风险及防范研究文献综述毕业论文文献综述题 目 商业银行供应链金融的风险及防范研究 一引 言供应链金融商银行围绕核心企业管理上下游中小企业的资金流和物流变把握单个企业的不可控风险为供应链企业整体的可控风险通过立体获取各类信息将风险控制在最低的一项金融服务我国的供应链金融于 2001 年下半年开始出现经过几十年的发展其作用越来越明显供应链金融为中小企业融资提供了新渠道为银行切入和稳定高端客户提供了新渠道供应链金融的经济效益和社会效益非常突出此外它还很好的将物流商流资金流和信息流结合在一起随着越来越多的银行开展此项业务其潜在的风险越来越成
2、为银行进一步拓展该项业务的掣肘所以研究和防范商业银行供应链金融的风险及防范措施是刻不容缓的从国内外各相关供应链金融的研究看来国外对供应链金融的内涵作用运作模式及风险的研究比较潜未能全方面提出供应链的内涵作用运作模式及风险国内的学者对供应链金融的内涵及运作模式等方面进行了比较多的研究也较全面但对供应链金融的风险研究的并不多二主体一国外相关研究关于供应链金融内涵及作用研究Michael Lamoureux20086认为供应链金融是一种在核心企业主导的企业生态圈中对资金的可得性和成本进行系统优化的过程这种优化主要是通过对供应链内的信息流进行归集整合打包和利用的过程嵌入成本分析成本管理和各类融资手段而
3、实现的Aberdeen20075 认为供应链金融的核心就是关注嵌入供应链的融资和结算成本通过分析企业所处的整个供应链的交易结构针对每笔具体业务授信在降低风险的基础上位企业提供融资结算理财等综合金融服务并构造出对供应链成本流程的优化方案关于供应链金融运作模式研究Raymand WBurman1948 15Dunham A2004 16分别给出了基于库存和应收账款等角度出发进行融资的具体操作方法和详尽监控流程的供应链金融的运作模式研究Weisun 2004 17针对现代物流发展越来越面向金融服务对金融服务创新的迫切性这一现实出发进行研究提出了推动质押贷款促进以核心企业为中心的供应链条上的中小企业发
4、展的第三方物流服务创新模式以及供应链系统中中小企业融资的商业模型Albert RKoch1948 14 给出了从库存和应收账款的研究角度出发对融资的经济模型运用数学的分析方法对供应链条上的以核心企业为研究重点的中小企业的风险做了说明关于供应链金融风险研究Parlar 和 Weng200326考虑用期望效用及标准差作为库存优化的目标开始在库存管理中考虑风险问题的尝试Chen200327等用实物期权为切入口来进一步协调供应链库存管理从而优化供应链金融的运作模式降低商业银行在具体操作过程中的风险Berling 和 Rosling200528以明确的态度考虑了金融风险对库存策略及应收账款的影响并进一步
5、提出了防范的措施Jun-ya Cotoh 和 Yuichi Takano200529提出基于数学模型的研究方式用 CvaR 衡量报童问题的风险从而补充原库存优化策略来防范供应链金融的风险二国内相关研究关于供应链金融内涵及作用研究杨绍辉 20057 定义供应链金融为将资金流有效地整合到供应链管理中来既为供应链各个环节的企业提供商业贸易资金服务又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务王禅 20078将供应链金融定义为银行从整个产业链角度出发开展综合授信把供应链上的相关企业作为一个整体根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案将资金有效注入到供应链上的相关企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资
6、模式胡跃飞 20079指出供应链金融就是银行根据特定产品供应链上的真实贸易背景和供应链主导企业的信用水平以企业贸易行为所产生的确定未来现金流为直接还款来源配合银行的短期金融产品和封闭贷款操作所进行的单笔或额度授信方式的融资业务闫俊宏 200710 将供应链金融定义为对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面的金融服务以促进供应链成员企业产供销链条的稳固和流转畅顺并通过金融资本与实业经济协作构筑银行企业和商品供应链互利共存持续发展良性互动的产业生态闫琨 200711认为供应链金融的内涵就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式并以实例说明了该模式
7、给中小企业带来的好处冯瑶 200812认为供应链金融是商业银行基于企业供应链管理需要而发展出来的创新金融服务并在此基础上探讨了供应链金融对核心企业上下游企业第三方物流企业商业银行等参与主体的意义胡跃飞黄少卿 200913从供应链金融业务发展的实体经济背景入手讨论了从财务供应链管理向供应链金融业务的演变过程并且对供应链金融的内涵与外延给予了学理上的界定关于供应链金融运作模式研究杨绍辉 20051从商业银行业务模式的角度介绍了供应链金融服务的内容和操作模式指出供应链金融服务为中小型企业融资提供了很好的机遇郑鑫和蔡晓云 200618把融通仓作为物流金融的典型模式认为这种供应链金融的运作方式为中小企业
8、银行第三方物流公司都会带来很大的收益闫俊宏许祥秦 200719提出了供应链金融的三种基本模式即应收账款融资模式存货融资模式和预付账款融资模式并对每种模式的运作流程进行了介绍何涛翟丽 200720针对中小企业运营过程中的资金缺口特点结合实际案例对企业采购阶段运营阶段销售阶段所对应的各种供应链金融模式进行了分析研究给出了应付账款模式动产质押模式应收账款模式这三种供应链金融服务模式的实际运用场合朱文贵 200721从系统结构角度分析了金融供应链管理系统的组织结构流程功能和决策问题并对系统中的三个重要因素融资活动支付结算活动和采购活动进行建模与优化张朱金福 200922对物流金融和供应链金融这两种融资
9、方式的概念运作主体运作模式等分别进行了论述厘清进一步指出了两者的区别和金融机构选择融资方式的流程并对融资活动中可能产生的问题进行分析提出了相应的对策以期各运作主体均能达到收益最大化何雨漩 201023阐述第三方物流企业开展供应链金融业务的四种模式及其选择标准提出了第四方物流企业开展供应链金融业务的三种途径和各种供应链金融模式间的发展关系周建亨 201024在分析了资金约束的供应链中融资和回购同时存在的供应链决策的基础上得出通过对融资利率批发价回购价等参数的设定可实现供应链的最优订货量并在金融机构零售商供应商三者之间实现风险分担和利益共享从而提高整个供应链绩效毕晓韵彭芳春 201025提出了要由
10、间接融资转向直接融资开启供应链企业的企业板股票市场和共同发展多余供应链融资业务等机制创新策略关于供应链金融风险研究王光石李学伟 200530分析了供应链金融业务的内涵及运其作过程中的风险控制提出了商业银行发展供应链金融服务模式应当建立的七个子系统杨晏忠 200731将供应链金融业务运作中的风险归纳为环境风险政策风险市场风险信用风险和法律风险五大类并在对风险和表现形式进行分析的基础上对如何防范供应链金融风险提出了具体的方法及应对措施刘士宁 200732提出供应链金融业务在给多方带来好处的同时也存在着信用风险市场风险运营操作风险和法律风险等各种潜在风险并针对各种风险提出了相应的防范措施高能斌 20
11、0833认为从实际金融服务模式看物流企业面临的风险可分为系统风险和非系统风险系统风险是在整个供应链中每种服务模式都有风险非系统风险主要是各个模式中所涉及的特殊的风险因此商业银行要根据不同供应链金融业务模式来加强供应链金融的风险控制刘长宏王春晖和吴迪 200834根据供应链金融和中小企业的特点提出了商业银行要以各种授信集群为平台借助集群核心介质的风险分担能力在核心介质与集群内中小企业之间科学地规划与分布风险控制点进而实现安全快速批量处理个案业务的系统性标准化的中小企业授信模式梁丽英罗毅成 2008 35丁勇萍 2009 36杨凤梅毛思心 2009 37郑升熊莎 2009 38刘佳王喜成 2009
12、 39给出供应链金融体系下商业银行的风险来源分析及对应策略 吴革山 200940针对供应链金融信用风险的影响因素及成因提出了基于信用利差期权的供应链金融信用风险管理方法王琪 201041结合供应链金融的特点建立基于决策树的供应链金融模式信用风险评估体系邹敏 201042对供应链金融融资模式进行深入分析并提出了相应的风险防范措施三评述目前国内外关于供应链金融的研究主要集中于供应链的一些基本含义及大部分研究是以供应链的某一部分作为研究对象绝大部分文献以效率型供应链作为研究对象对供应链绩效的研究还显得比较零散并没有建立一个完整的绩效评价指标体系对供应链的研究倾向于运用随机模型反映实际情况的精确性也越
13、来越高但是大部分随机模型采用的是数学规划方法由于供应链协调本身的复杂性导致模型的结构十分复杂现有的数学工具还不能提供获得最优解的途径因而具有很强的局限性模型对现实研究抽象对集成化供应链研究的角度比较单一或者只考虑供应链的模式或者只考虑产品的类型造成研究结果的不全面不系统针对 SCF 的现有研究主要集中于概念性描述系统性深入研究运营模式并取得成果的还不多未能对其机理进行精要概括缺乏定量研究风险防范和控制问题并没有详细探讨参考文献1杨绍辉从商业银行的业务模式看供应链融资服务J物流技术200510179-1822胡跃飞供应链金融极富潜力的全新领域J 中国金融 20072238-393闫俊宏许祥秦基于
14、供应链金融的中小企业融资模式分析J上海金融2007214-164闫琨供应链金融银行中小企业金融产品的经营模式J农业发展与金融2007535-375冯瑶供应链金融实现多方共赢的金融创新服务J新金融 2008249-51 6郑鑫蔡晓云融通仓及其运作模式分-中小企业融资方式再创新J科技创业月刊 20061221-247闫俊宏许祥秦基于供应链金融的中小企业融资模式分析J上海金融2007214-168何涛翟丽基于供应链的中小企业融资模式分析J物流科技 2007568-69 9张朱金福物流金融与供应链金融的比较研究J金融理论与实践20101072-7310何雨漩供应链金融模式比较选择J财经界 201059
15、8-9911周建亨供应链中融资与回购决策分析J工业工程 2010675-7612胡跃飞黄少卿供应链金融背景创新与概念界定J金融研究 200883-8413王光石马宁李学伟供应链金融服务模式的探讨A可持续发展的中国交通 2005 全国博士生学术论坛交通运输工程学科论文集上册C北京中国铁道出版社 2005 p5114杨晏忠论商业银行供应链金融的风险防范J金融论坛 20071042-4515刘士宁供应链金融的发展现状与风险防范J中国物流与采购2007768-6916吴革山基于供应链金融的信用风险管理研究J经营管理者 20092211817王琪基于决策树的供应链金融模式信用风险评估J新金融 20104
16、1318邹敏供应链金融融资模式的风险分析与防范J物流工程与管理20100603919Anthony M SantomeroJonh JSeater Is there an optimal size for The financial sector Journal of BankFinance200024945-96520Alen N Berger Gregory F Udeel A More Complete Conceptual Framework for SEM FinanceWorld Bank Conference on Small and Medium Enterprises Overcoming Growth Constraints MC13-1
