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1、 1 培训中心2012 96 号关关于于举举办办“信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、小小额额贷贷款款、担担保保业业务务 风风险险、投投资资与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”的的通通知知各有关单位: 近年来一些担保机构从事非法吸收存款、非法集资和高利贷等 活动,严重扰乱市场秩序。融资性担保行业基础薄弱,长期以来缺乏 有效监管,存在机构规模小、资本不实、抵御风险能力不强等问题。 关于促进融资性担保行业规范发展意见强调了加强担保机构、小 额贷款公司及民间借贷的风险控制能力,提高从业人员的综合素质, 促进信贷业务的健康发展。为此国家发展和改革委员会培训中心决 定 2012 年 8
2、 月在昆明、9 月在上海举办“信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”。 。本期培训班 由北京世纪源泉文化交流中心承办,不招收发展改革、物价系统公务员。采取理论+实际+互动案例分析开展。现将本专题培训班具体方案予以印发,欢迎各相关企事业及其主管单位组织人员参加培训学习。附件:一、培训班具体安排二、报名回执表国家发展和改革委员会培训中心二一二年七月十七日 2 附件一: “信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资 与与疑疑难
3、难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”的具体安排的具体安排主办单位:国家发展和改革委员会培训中心承办单位:北京世纪源泉文化交流中心一、时间与地点: 20122012 年年 8 8 月月 2323 日日8 8 月月 2626 日(四天)日(四天) 昆昆 明明 20122012 年年 9 9 月月 2020 日日9 9 月月 2323 日(四天)日(四天) 上上 海海二、培训对象 各地经委、工信委、中小企业局等相关负责人;担保机构、小额贷款公司或拟发 起单位、民间借贷公司、资产管理公司、银行等金融机构管理人员、业务人员、风险 管理人员等。 三、培训内容 (一)金融借贷合同中的若干难点问题金融借
4、贷合同中的若干难点问题 (二)司法审判借贷纠纷的主要类型(二)司法审判借贷纠纷的主要类型 1、金融机构借贷纠纷; 2、企业间的借贷纠纷; 3、小额贷款公司、典当行等的借贷纠纷; 4、民间借贷纠纷。 (三)金融机构借贷纠纷中的法律适用(三)金融机构借贷纠纷中的法律适用 (四)借款合同履行中的争点问题(四)借款合同履行中的争点问题 四、四、 企业间借贷纠纷的法律适用企业间借贷纠纷的法律适用 一、企业间借贷的范围 二、企业间借贷的种类 1、直接签订借贷合同; 2、变相的企业间借贷; 3、名为联营、投资实为借贷; 4、以存单表现形式的非法借贷; 5、以融资租赁为表现形式的非法借贷;6、以委托理财为表现
5、形式的非法借贷; 7、通过预付货款空买空卖形式的借贷;8、以证券、票据回购为表现形式的借款。 五、五、 民间借贷纠纷的法律适用民间借贷纠纷的法律适用 (一)民间借贷的范围 1、自然人之间的借贷; 2、自然人与非金融企业及其他组织之间的借贷;3、自然人为债权人的; 4、企业或其他组织为债权人的。(二)民间借贷的诉讼程序 (三)民间借贷的利息(四)民间借贷纠纷中的事实认定 (五)不受法律保护的债权 六、民间借贷与非法(金融)活动六、民间借贷与非法(金融)活动 (一)小额贷款风险评估和决策小额贷款风险评估和决策 1、小额贷款风险定义和类别 :(操作风险、信用风险、道德风险、其他风险 ) 。 2、小额
6、贷款风险评估 3、还款意愿评估 4、还款能力检验 5、审贷委员会的建设与风险把控 6、审贷委员会成员风险识别内容 7、贷后风险防控的措施 8、小额贷款全流程风险评估与决策要素 9、小额信贷风险评估和决策案例分析 10、信贷风险管理的概念及其分类 11、风险管理的一般原则和做法 12、风险管理的具体步骤 13、风险管理识别、判断、评估、控制 14、风险管理的反馈系统 15、风险管理决策的工具 3 16、贷款风险分类与不良贷款处置 17、小额贷款公司改制设立村镇银行的最新政策 18、放贷资金的合法补充与非法吸储、非法集资的区别与关系 19、担保公司放贷的变通方式与从事民间借贷的风险防范 (二)担保
7、项目管理 1、市场需求分析; 2、竞争分析; 3、营销策略; 4、创新经营产品; 5、尽职调查与担保方案设计; 6、尽职调查的标准化规程; 7、非财务因素调查; 8、财务因素调查;9、基本面分析与评价; 10、反担保措施的设置与评估; 11、反担保措施开发的原则; 12、反担保物的评估; 13、反担保物的种类;14、担保方案设计; 15、尽职调查的注意事项。(四)担保风险管理及债务追偿1、信用担保风险预防机制1) 、风险意识及风险管理文化; 2) 、风险教育;3) 、内部控制建设遵循原则; 4) 、内部控制机制的决策、执行和监督系统;5) 、职责分离、权责制衡的流程控制; 6) 、制度建设;
8、7) 、风险管理组织构图; 8) 、担保团队建设。2、信用担保风险识别1) 、信用识别的方法; 2) 、资信评分法;3) 、尽职调查及担保方案设计要求; 4) 、项目评审。3、项目风险预警机制 6、项目稽核4、法律体系架构 1) 、外部法律支持; 2)、内部法律部门的职责; 3) 、法律手续及合同审核操 作风险。5、与银行合作的风险防范1) 、银行对担保机构的评价; 2) 、担保机构如何选择合作银行;3) 、怎样建立良好的银保合作关系。 6、风险处理及债务追偿1) 、债务追偿制度; 2) 、债务追偿原则; 3) 、风险处置手段;4) 、担保代偿; 5) 、依法追偿; 6) 、其他追偿方式。(五
9、)担保与风险投资1、担保公司从事风险投资的优势1) 、借入机会的识别; 2) 、风险投资的客户拓展;3) 、风险投资项目中,担保机构可以给企业提供哪些服务。2、投资模式1|) 、直接投资模式:增资、股权转让、投资退出、回购。 2) 、期权模式:投资方式、约定未来、选择投资企业标准、价格确定、投资期限。3、天使投资模式 4、其他模式5、定价模式;1) 、净资产定价法; 2) 、净利润定价法; 3) 、比较定价法。6、投资选择:1) 、行业选择; 2) 、商业架构; 3)、重点关注; 4)期权的行使。7、投资人的最新评论。七、培训结束后,统一颁发国家发展和改革委员会培训中心培训结束后,统一颁发国家
10、发展和改革委员会培训中心“担保高级管理人才担保高级管理人才” 培训证书。培训证书。 4 八、专家团队 拟邀请工业和信息化部、财政部、银监会等相关部门领导及研究专家;律师事务 所的相关专家;担保业内经验丰富的实战派专家进行现场讲解与互动交流。九、培训费用培训费为每人2200 元(含培训费、资料费、场地费、专家费等费用、食宿统一 安排,费用自理。十、报名办法 请参加人员按要求填写报名回执表 (附后) ,报国 家发展和改革委员会培训中 心社会教育培训部,我们将按报名先后发“报到通知” 。报名后请将培训费电汇承 办单位 (发票报到时领取 )文件内容详见国家发展和改革委员会培训中心网站: 十一、联系方式
11、 国家发展和改革委员会培训中心该项目负责人:周伟国监督电话: 010-63908405联联 系系 人人:厉厉 华华 手手 机机:1 13 32 24 40 07 77 78 87 74 49 9 电 话:010-89353895 传 真:010-80679953 附件二: 联系QQ; 2684015372 “信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资 与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ” 报报名回名回执执表表单位名称 培训地点通讯地址邮 编联 系 人联系方式传 真学员姓名性别职 务电话、手机、电子邮箱(发报到通知用,请逐一填写)请将培训费汇至以下单位账户 : 开户名: 北京世纪源泉文化交流中心 账 号:11-060101040017066 开户行:中国农业银行北京丰台区支行营业部 电汇金额万 仟 佰 拾 元电汇日期2012 年 月 日 住 宿 预 订 :标准间 (合住) 大床间 (包间)参加单位盖章: 二一二年 月 日 注此表可复制联联系系人人:厉厉 华华 1 13 32 24 40 07 77 78 87 74 49 9 报报名名传传真:真:01080679953