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1、 1 培训中心2012 96 号关关于于举举办办“信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、小小额额贷贷款款、担担保保业业务务 风风险险、投投资资与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”的的通通知知各有关单位： 近年来一些担保机构从事非法吸收存款、非法集资和高利贷等 活动，严重扰乱市场秩序。融资性担保行业基础薄弱，长期以来缺乏 有效监管，存在机构规模小、资本不实、抵御风险能力不强等问题。 关于促进融资性担保行业规范发展意见强调了加强担保机构、小 额贷款公司及民间借贷的风险控制能力，提高从业人员的综合素质， 促进信贷业务的健康发展。为此国家发展和改革委员会培训中心决 定 2012 年 8
2、 月在昆明、9 月在上海举办“信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”。 。本期培训班 由北京世纪源泉文化交流中心承办，不招收发展改革、物价系统公务员。采取理论+实际+互动案例分析开展。现将本专题培训班具体方案予以印发，欢迎各相关企事业及其主管单位组织人员参加培训学习。附件：一、培训班具体安排二、报名回执表国家发展和改革委员会培训中心二一二年七月十七日 2 附件一： “信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资 与与疑疑难
3、难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ”的具体安排的具体安排主办单位：国家发展和改革委员会培训中心承办单位：北京世纪源泉文化交流中心一、时间与地点： 20122012 年年 8 8 月月 2323 日日8 8 月月 2626 日（四天）日（四天） 昆昆 明明 20122012 年年 9 9 月月 2020 日日9 9 月月 2323 日（四天）日（四天） 上上 海海二、培训对象 各地经委、工信委、中小企业局等相关负责人；担保机构、小额贷款公司或拟发 起单位、民间借贷公司、资产管理公司、银行等金融机构管理人员、业务人员、风险 管理人员等。 三、培训内容 （一）金融借贷合同中的若干难点问题金融借
4、贷合同中的若干难点问题 （二）司法审判借贷纠纷的主要类型（二）司法审判借贷纠纷的主要类型 1、金融机构借贷纠纷； 2、企业间的借贷纠纷； 3、小额贷款公司、典当行等的借贷纠纷； 4、民间借贷纠纷。 （三）金融机构借贷纠纷中的法律适用（三）金融机构借贷纠纷中的法律适用 （四）借款合同履行中的争点问题（四）借款合同履行中的争点问题 四、四、 企业间借贷纠纷的法律适用企业间借贷纠纷的法律适用 一、企业间借贷的范围 二、企业间借贷的种类 1、直接签订借贷合同； 2、变相的企业间借贷； 3、名为联营、投资实为借贷； 4、以存单表现形式的非法借贷； 5、以融资租赁为表现形式的非法借贷；6、以委托理财为表现
5、形式的非法借贷； 7、通过预付货款空买空卖形式的借贷；8、以证券、票据回购为表现形式的借款。 五、五、 民间借贷纠纷的法律适用民间借贷纠纷的法律适用 （一）民间借贷的范围 1、自然人之间的借贷； 2、自然人与非金融企业及其他组织之间的借贷；3、自然人为债权人的； 4、企业或其他组织为债权人的。（二）民间借贷的诉讼程序 （三）民间借贷的利息（四）民间借贷纠纷中的事实认定 （五）不受法律保护的债权 六、民间借贷与非法（金融）活动六、民间借贷与非法（金融）活动 （一）小额贷款风险评估和决策小额贷款风险评估和决策 1、小额贷款风险定义和类别 ：（操作风险、信用风险、道德风险、其他风险 ） 。 2、小额
6、贷款风险评估 3、还款意愿评估 4、还款能力检验 5、审贷委员会的建设与风险把控 6、审贷委员会成员风险识别内容 7、贷后风险防控的措施 8、小额贷款全流程风险评估与决策要素 9、小额信贷风险评估和决策案例分析 10、信贷风险管理的概念及其分类 11、风险管理的一般原则和做法 12、风险管理的具体步骤 13、风险管理识别、判断、评估、控制 14、风险管理的反馈系统 15、风险管理决策的工具 3 16、贷款风险分类与不良贷款处置 17、小额贷款公司改制设立村镇银行的最新政策 18、放贷资金的合法补充与非法吸储、非法集资的区别与关系 19、担保公司放贷的变通方式与从事民间借贷的风险防范 （二）担保
7、项目管理 1、市场需求分析； 2、竞争分析； 3、营销策略； 4、创新经营产品； 5、尽职调查与担保方案设计； 6、尽职调查的标准化规程； 7、非财务因素调查； 8、财务因素调查；9、基本面分析与评价； 10、反担保措施的设置与评估； 11、反担保措施开发的原则； 12、反担保物的评估； 13、反担保物的种类；14、担保方案设计； 15、尽职调查的注意事项。（四）担保风险管理及债务追偿1、信用担保风险预防机制1） 、风险意识及风险管理文化； 2） 、风险教育；3） 、内部控制建设遵循原则； 4） 、内部控制机制的决策、执行和监督系统；5） 、职责分离、权责制衡的流程控制； 6） 、制度建设；
8、7） 、风险管理组织构图； 8） 、担保团队建设。2、信用担保风险识别1） 、信用识别的方法； 2） 、资信评分法；3） 、尽职调查及担保方案设计要求； 4） 、项目评审。3、项目风险预警机制 6、项目稽核4、法律体系架构 1） 、外部法律支持； 2)、内部法律部门的职责； 3） 、法律手续及合同审核操 作风险。5、与银行合作的风险防范1） 、银行对担保机构的评价； 2） 、担保机构如何选择合作银行；3） 、怎样建立良好的银保合作关系。 6、风险处理及债务追偿1） 、债务追偿制度； 2） 、债务追偿原则； 3） 、风险处置手段；4） 、担保代偿； 5） 、依法追偿； 6） 、其他追偿方式。（五
9、）担保与风险投资1、担保公司从事风险投资的优势1） 、借入机会的识别； 2） 、风险投资的客户拓展；3） 、风险投资项目中，担保机构可以给企业提供哪些服务。2、投资模式1|） 、直接投资模式：增资、股权转让、投资退出、回购。 2） 、期权模式：投资方式、约定未来、选择投资企业标准、价格确定、投资期限。3、天使投资模式 4、其他模式5、定价模式；1） 、净资产定价法; 2） 、净利润定价法; 3） 、比较定价法。6、投资选择：1） 、行业选择; 2） 、商业架构; 3)、重点关注; 4)期权的行使。7、投资人的最新评论。七、培训结束后，统一颁发国家发展和改革委员会培训中心培训结束后，统一颁发国家
10、发展和改革委员会培训中心“担保高级管理人才担保高级管理人才” 培训证书。培训证书。 4 八、专家团队 拟邀请工业和信息化部、财政部、银监会等相关部门领导及研究专家；律师事务 所的相关专家；担保业内经验丰富的实战派专家进行现场讲解与互动交流。九、培训费用培训费为每人2200 元（含培训费、资料费、场地费、专家费等费用、食宿统一 安排，费用自理。十、报名办法 请参加人员按要求填写报名回执表 （附后） ，报国 家发展和改革委员会培训中 心社会教育培训部，我们将按报名先后发“报到通知” 。报名后请将培训费电汇承 办单位 (发票报到时领取 )文件内容详见国家发展和改革委员会培训中心网站: 十一、联系方式
11、 国家发展和改革委员会培训中心该项目负责人:周伟国监督电话： 010-63908405联联 系系 人人：厉厉 华华 手手 机机：1 13 32 24 40 07 77 78 87 74 49 9 电 话：010-89353895 传 真：010-80679953 附件二： 联系QQ; 2684015372 “信信贷贷危危机机下下民民间间借借贷贷、 、小小额额贷贷款款、 、担担保保业业务务风风险险、 、投投资资 与与疑疑难难纠纠纷纷解解析析高高级级培培训训班班 ” 报报名回名回执执表表单位名称 培训地点通讯地址邮 编联 系 人联系方式传 真学员姓名性别职 务电话、手机、电子邮箱(发报到通知用，请逐一填写)请将培训费汇至以下单位账户 ： 开户名: 北京世纪源泉文化交流中心 账 号：11-060101040017066 开户行：中国农业银行北京丰台区支行营业部 电汇金额万 仟 佰 拾 元电汇日期2012 年 月 日 住 宿 预 订 :标准间 （合住） 大床间 （包间）参加单位盖章： 二一二年 月 日 注此表可复制联联系系人人：厉厉 华华 1 13 32 24 40 07 77 78 87 74 49 9 报报名名传传真：真：01080679953
