反洗钱考试题库

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1、- 1 -反洗钱知识题库（一）“基本理论与业务”题一、 “四选一”选择题： 1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_。 （C）A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会2、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。(B)A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有_种。 （C）A、3 种B、4 种C、7 种D、8 种4、下列属于可疑支付交易的是_。(C)A、单位之间金额 100 万元以上的单笔转账支付；B、金额 20 万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户短期累计 100 万元以上现金收付

2、；D、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。5、按照金融机构反洗钱规定的有关规定，金融机构应当建立健全 ，并报送中国人民银行备案。 （ C）A、大额交易报告制度 B、可疑交易报告制度C、反洗钱内控制度 D、内部稽核制度6、 金融机构反洗钱规定中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存 年。（ B ）A、三 B、五C、十 D、十五7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 （B）A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得

3、 的予以保密，不得违反规定对外提供。 （D）A、文件 B、资料 C、文书 D、信息9、以下属于大额外汇资金交易的是 。 （A）A、个人当天存款 1 万美元B、个人当天转账 8 万美元- 2 -C、个人当天取款 5 万港币D、个人当天转账 20 万元港币10、根据金融机构反洗钱规定 ，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。 （C）A、500 元以上 1000 元以下 B、5000 元以上 10000 元以下C、1000 元以上 5000 元以下 D、

4、1000 元以上 50000 元以下二、 “三选一”选择题1、国务院反洗钱行政主管部门或者其 发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 （A）A、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 的有效实施负责。(B)A、 大额和可疑交易报告制度 B、内部控制制度 C、客户识别制度3、金融机构应当按照规定建立和实施 。 （C）A、反洗钱内控制度 B、反洗钱培训制度 C、客户身份识别制度4、中国人民银行依法对 的反洗钱工作进行监督管理。 （C）A、企业 B、事业单位 C、金融机构 5

5、、 是国务院反洗钱行政主管部门。 （A）A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员6、反洗钱现场检查人员少于 2 人或者未出示执法证和 的，金融机构有权拒绝检查。 （A）A、检查通知书 B、检查告知书 C、检查通告7、全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是： （B）A、FCTF B、FATF C、FATC8、_是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)A、客户识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 9、反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其 的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移

6、、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。A、授权的机构 B、省一级派出机构 C、地市一级派出机构10、反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过 小时。 （C）A、24 B、72 C、48三、多选题1、交易记录保存中的交易记录是指，包括账户持有人、通过该账户存入或提取的（ ABC ）等 。A、金额 B、资金来源和去向 C、交易时间 D、资金受益人 E、提取资金方式2、 金融机构反洗钱规定中第二十一条规定的可以开展反洗钱调查工作的中国人民银行或者其省一级分支机构包括中国人民银行总行、 。 （ABCDE）- 3 -A、上海总部 B、分行 C、营业管理部 D、省会（首府）城市中心支行 E、副省级城市

7、中心支行3、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于:（ABCDE） 20 分A、 商业银行 B、证券公司 C、邮政储汇机构 D、保险公司 E、金融资产管理公司4、下列交易属于大额交易：（ABCDE） 30 分A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 200 万元以上的款项划转。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值 20 万美元以上的款项划转。C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1 万美元以上的跨境交易；D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上的款项划转。

8、E、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值 10 万美元以上的款项划转。5、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC） 20 分A、账户资料，自销户之日起至少 5 年； B、账户资料，自销户之日起至少 10 年；C、交易记录，自交易记账之日起至少 5 年； D、交易记录，自交易记账之日起至少 10 年。6、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的 等相关资料。 （BCD） 20 分A、会计凭证 B、数据信息 C、业务凭证 D、账簿 E、业务登记簿7、犯有法律规定的洗钱罪之一的，下列正

9、确的表述是。 （AC） 30 分A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额 5%以上20%以下罚金；B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额 20%以上 50%以下罚金；C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额 5%以上 20%以下罚金；D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额 1 至 5 倍的罚金。E、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处以洗钱数额的 10 倍以上的罚金。8、 等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其

10、他身份证明文件。（ABCD） 30 分A、商业银行 B、农村合作银行 C、城市信用合作社 D、农村信用合作社 E、外资银行9、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （ABCDE） 30 分A、开立基金账户 B、代办股份确认 C、交易密码挂失 D、转托管 E、指定交易10、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的 的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （AB） 30 分A、有效托人 B、受益人 C、信托人 D、利益关系人 E、连带责任人判断题：1、

11、 反洗钱法 规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。 （X）正：反洗钱法规定，调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。- 4 -2、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 （V）3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。 （X）正：客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。4、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 （V）5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （

12、V）6、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自 2007 年 1 月 1 日起施行。 （X）正：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自 2007 年 3 月 1 日起施行。7、反洗钱现场检查时，检查人员不得少于 2 人，并应出示工作证和检查通知书。 （X）正：反洗钱现场检查时，检查人员不得少于 2 人，并应出示执法证和检查通知书。8、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 （X）正：金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。9、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。 （V）10、中国人民银行可以和其

13、他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。（V）简答题1、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责？ 10 分答：中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章；（二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测；（三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；（四）在职责范围内调查可疑交易活动；（五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；（六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；（七）国务院规定的其他有关职责。2、金融机构在反洗钱工作

14、中的五项义务是什么？ 20 分答：（1）建立和健全反洗钱内控制度；（2）客户识别工作；（3）大额资金交易和可疑交易报告；（4）保存客户资料和交易记录；（5）开展反洗钱宣传和培训。3、中国反洗钱监测分析中心依照反洗钱法应履行哪些职责？ 20 分答：（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（五）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（六）中国人民银行规定的其他职责。4、洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？ 30 分- 5 -答：洗钱罪的上游犯罪有四种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪，只有当事人对以上犯罪所获得的收入进行清洗时，才构成洗钱罪。而洗钱行为的内涵则很宽泛，只要当事人有清洗犯罪所得及其收益的行为，就构成洗钱行为。5、金融行动特别工作组对洗钱的定义是什么？ 20 分答： 金融行动特别工作组将洗钱定义为：凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法