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1、- 1 -“决胜 2015”邮政金融业务跨年度竞赛活动为迎接 2015 跨赛，高邮局制定了详实的活动方案，成立了专门的跨赛领导小组、竞赛时间与市局同步、参赛对象为 31 个邮政支局。下面我从跨赛办法、资源配备、项目推动以及关键节点安排四个方面来详细阐述高邮局的跨赛活动方案。1、跨赛办法办法主要包括竞赛指标、目标责任考核、竞赛办法竞赛要求。1、竞赛指标跨年度竞赛期内，全局实现：（一）金融总资产净增必成 8.25 亿元，力争 8.70 亿元(不含2014 年第 4 季度新单保费)，其中：储蓄存款有效月均余额净增5.2 亿元，力争 5.5 亿元；2015 年一季度新单保费完成 2.55 亿元（其中
2、2015 年一季度中邮保险新单保费新增 5000 万、含中邮期缴 300 万），力争 2.70 亿元；理财业务量新增 5000 万元。指标说明：新增 金融 总资产=累计净增有效月均余额+ 新单保费量+ 新增理财业务量；月平均余额净增额 =2015 年 3 月份有效月均余额-2014 年9 月份有效月均余额；理 财类业务 中人民 币理财及“日月鑫”产品按照保有量增量、国债按照销量、基金按有效基金销量统计。- 2 -余额及理财业务发展指标均以 9 月底为基数。说明：储蓄存款有效净增额：有效余额指一年定期及以下存款余额（两年期按 0.5、三年期五年期不算余额、无营销费用）。2交易提升目标1、新增有效
3、绿卡 3.6 万张（零余额卡、未激活卡不纳入统计，其中未激活卡延后一个月考核）。2、新增有效电子银行用户（含个人网银和手机银行，未激活用户不纳入统计）1.2 万户。3、电子渠道交易替代率提升目标：2014 年第四季度同比提升 5%，2015 年第一季度同比提升 2%。（三）客户提升目标1、2015 年 3 月末，万元以上优质客户数占比、万元以上优质客户资产占比较 2014 年 9 月末分别提升 0.75%、0.95%。2、2015 年 3 月末，持有三种以上金融产品（指储蓄（不分储种）、保险 、基金、基金、国 债、人民币理财、代收业务、电子银行）的客户数占比较 2014 年 9 月末提升 1.
4、5%。2、目标责任考核各支局负责人缴纳目标责任金 6000（一类）、5000（二类）、4000（三、四类）元，责任金与跨年赛金融总资产目标挂钩，其中金融总资产 40%，余 额 30%，保险 30%，单项业务完成必成指标按 1：1 返还，完成力争指标按 1：1.5 返还；未完成金融总资产新增必成目标的单位，则考核对应的责任金,其余单项奖励减半发放。4 月末金融总资产净增低于必成目标的 90%单位，负责人取消奖励资格，并按风险抵押金总额的 50%进行考核。- 3 -3、竞赛办法（一）达标奖：1、余额超越奖：完成余额分解计划的单位按净增余额绝对值的大小进行分档奖励。完成 1000 万以下的奖励 10
5、00 元，每 100万元为一档，每档奖励金额 100 元（上不封顶）。2、保险发展奖：完成保险分解指标的单位按保险销售额绝对值的大小进行分档奖励。完成 700 万以下的奖励 1000 元，700 万以上每净增 200 万奖励 300 元，以此类推，上不封顶。3、理财发展奖：竞赛期末完成理财业务分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1000 元。4、中邮推进奖：竞赛期末完成中邮分解计划的参赛单位即可获奖，奖励标准：1500 元（须完成中邮期缴目标）。（二）争先奖评奖办法：竞赛期末以参赛单位加权得分的排名作为该奖项的考核依据，前十名获奖,奖励金额达 22500。（三）结构优化奖1、支付结算业务发展
6、奖： 评奖办法：竞赛期末，参赛单位加权得分前十名奖励，另完成电子渠道类产品的单位均可获奖（奖项不可兼得），奖励金额最低达 22500。2客户提升奖：竞赛期末参赛单位完成两项及以上客户提升目标的单位，即可获奖。 - 4 -分配要求：负责人根据员工营销业绩进行二次分配，支局负责人与员工分配比例为不超过 3：7。4、竞赛要求主要有以下三点：1、加强领导，精心组织，通过走访宣传早动员、早发动，充分调动全员积极性,咬定目标不放松，确保完成各项竞赛目标。 2、营造氛围，提前维系，各单位提前做好跨赛的厅堂氛围营造,分析市场，找准目标，因地制宜开展各项营销活动。3、合规经营，健康发展，加强资金管理，确保资金安
7、全。规范保险理财业务的销售行为。二、资源配备高邮局提供整套的营销费用方案、积分方案、走访方案、宣传方案，前置部分营销费用到各支局，分批下发宣传品到支局，目前第一批宣传品（无纺布袋、充电宝、羊毛被）已经下发到支局，具体营销方案如下：1、营销费用方案（一）、个人储蓄业务方面：1、保底营销费用：以各支局跨赛期间定期一年到期数的万分之五配置保底营销费用。2、月净增营销费用：以当月余额净增及余额累计完成进度情况核发净增奖。完成余额累计进度，且完成当月余 额净 增计划的，活期净增按 551元/万，定期净增按 40 元/万核发，超当月计划部分加发 5 元/万；未完成当月余额计划的但有净增的，活期按 45 元
8、/万，定期按 25 元/ 万核发。- 5 -未完成余额累计进度，但完成当月余 额计 划的，活期净增按 452元/万，定期净增按 30 元/万核发，超当月计划部分加发 5 元/万；未完成当月余额计划的但有净增的，活期按 40 元/万，定期按 20 元/ 万核发。当月余额负增长的， 则负增长部分活期按 25 元/万，定期按 15 元3/万扣奖。以上营销费用配备的前提是：明年 4 月末要保住跨赛必成指标的90%，5 月末要保住 80%。营销费用的形成及配置使用规定： 预计 2015 年可形成利差收入6000 万，按照收入的 7%配置全年营销费用 计 420 万，上级统一规定80%计 340 万用于跨
9、赛一阶段及二阶段，高邮局 2014-2015 年跨赛新增余额必成指标为 5.2 亿，按 35%的活期则为 1.8 亿，65%的定期为3.4 亿，营销费用跨赛期间为活期 55 元/万则新增活期费用 99 万，定期 40 元每万新增定期费用 136 万，跨赛期间一年期到期数字约为 9亿，保底按万分之五配置为 45 万，累计为：99+136+45=280 万，中间业务（IC 卡 3.6 万张*2=7.2 万；电子银行 1.2 万户*3=3.6 万) 酬金为 10.8万,合计 290.8 万,预留 50 万用于赛中赛及跨赛奖励;340 万的总费用中 50%计 170 万用于统购宣传品，目前已和 扬州市
10、局第一批要数545400 元，高邮局自购 449800 元，第二批要数约 704800 元。另 50%中的一半计 85 万根据支局余额发展实绩发放现金到支局用于其他方- 6 -式的客户维系，支局凭正式发票到计财报支，另一半 85 万由市场部和金融业务局管控，用于各支局防下滑等费用，不得用于职工发放。（二）、保险、理 财类：保险业务：保险业务月度酬金标准按每万元标保形成收入的 25%配置，折算后标准保费 100 元/万发放。支局月度保险酬金分配比例为：支局长 10%，经办人 50%，客户积分 30%，团队 推动及理赔 10%。基金、理财产品：1按 2013 年 8 月底“日月鑫” 资金保有量为基
11、数，新增“日月鑫”理财按 3配置。2理财类业务中人民币理财、国债、基金产品按 8 月底为基数，新增部分按 1.5配置。注：“日月鑫 ”产品按保有量增量、国债按销量、基金按有效基金销量计算。（三）、其他业务IC 卡发放：以各支局每月发放的有效 IC 卡的张数为统计数据，按 2 元/ 张配置营销费用，完成指标的按 2 元/ 张奖励，超指标部分按 3元/ 张奖励（零元卡、未激活卡不计发营销费用）。代发工资：对发展的代发工资户按 2 元/户配置营销费用。电子银行：对发展的电子银行户按 2 元/户配置营销费用，完成指标的按 3 元/户进行奖励（新增的电子银行必 须有效，要激活使用）。商易通: 新增有效商
12、易每月至少交易一次以上且卡均余额达 1-3万元按 50 元/部配置，卡均余额达 3 万元（含）以上按 80 元/ 部配置（未激活的或卡均余额低于万元以下不计算营销费用）。2、积分方案从 9 月 1 日起，客户前来邮政储蓄网点办理业务均可参加积分有- 7 -礼活动。在 9 月 1 日前客户的原有积分可累加计入本次积分活动。主要计分标准如下：1、定期存款（一年期及以下）：以 5000 元为单位，每 5000 元积 5 分。2、福农卡存款：以 500 元为单位，每 500 元积 2 分（最高 6 分，每月限一次）。3、新开卡“开办一户金额在 500 元以上有效卡积 5 分（每人限 2 张）。4、电子
13、银行业务：开通手机银行或网银业务积 5 分。5、保险趸交业务：以 5000 元为单位，每 5000 元积 10 分保险年限。6、保险期交业务：以 1000 元为单位，每 1000 元积 20 分。网点统一配置礼品兑付相应积分。3、走访方案金融业务局编订了走访话术集、客户信息采集表、走访物料准备表、具体的走访时间定在跨年赛期间，尤其在春节前后，走访对象为：（1）5 万元以上优质存量大客户、老客户。（2）2 万元以上疑似流失客户。（3）打工返乡族。（4）其他金融单位可以争取过来的储蓄客户。（5）新增客户的回访。根据市局下发的数据整理下发各支局，要求支局分类、分群、分时段、针对性进行走访，要求走实、
14、走准、走好，并且及时进入积分系统对市局录入的数据进行核对、完善。4、宣传方案全局统一宣传口径，并且制定 15 条宣传标语，通过支局自行书写与高邮局定制相结合进行开展。宣传方式主要有：海报贴起来；喇叭响起来；彩旗飘起来；横幅拉起来；折页送起来；展板树出来；礼品展出来及支局其他新颖的方式。支局氛围营造主要效仿转型网点的布置方法，- 8 -超市式的引导，在客户视力范围内利用网点 LED 屏、横幅、展板、音响、厅堂布置等多种形式形成发展合力，为跨赛营造良好的宣传氛围。5、督导机制高邮局明确了专门的四级督导机制（1）局领导：负责对挂钩片区的走访活动进行指导、协调及进度督查。（2）挂钩部室：负责网点走访活
15、动的具体组织落实、进度督查汇总。（3）金融业务局：负责网点走访数据汇总，并协助做好督查工作。（4）转型大使：网点负责人：负责每日走访线路的安排，根据安排负责具体走访工作。成立了专人员保障机制人员分工机制质量问责机制局领导分片挂钩督导，每个挂钩部室挂钩 5-7 个网点。督查评测机制为强化督查力量，从跨赛活动开展期间，都将从部室、金融业务局抽调人员充实到网点，确保每个网点都有一名驻点人员。要求每个走访小组每天走访量不得低于 30 户，并制订了相应的奖惩考核措施。 （1）挂钩部室对挂钩片区的走访质量负总责。 （2）金融业务局、网点 负责人对网点的走访质量负总责。 （3）网点理财经理：对包片的村组走访
16、质量负总责确保走访覆盖面和走访质量，活动领导小组下设的评测组采取实地与电话两种方式进行抽样调查，抽查面不低于当地居民总户数的 3%，抽查侧重于三个方面的内容：一是有没有邮政人员上门拜访宣传；二是有没有赠送年画或打电话；三是知不知道到邮局存款的相关政策信息。- 9 -三、项目推动项目推动主要集中一、秋粮收储工作，根据下发的特色农业收储竞赛通知，对具体的工作内容进行安排，统筹各支局秋粮揽储标准。二、代发工资，主要针对建制乡镇小微企业代发，城区沿街商铺门面店、土地补偿款（复垦还田、土地征用）、拆迁款（园区建设、城区清水河工程，其他重要交通道路建设）等。三、福农卡发展要求根据全年发展的文件进行指标倒逼要求结合走千访万进行政策宣传，或者与供电部门对接，确保加办量的提升。四、商易通布放以乡镇商铺、超市以及资金往来频繁的小微企业为主要切入点，结合跨赛走访活动，进行一对一重点宣传，形成相对固定的活期余额规模，助推余额规模的发展。五、由金融业务局成员进行具体项目督导，采
