个人金融工作总结精选

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1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 23个人金融工作总结一、业务指标完成情况个人存款。截至 12 月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。个人存款增量市场份额.%，居第 1 位，较上年下降.个百分点。个人贷款。截至 12 月末，个人住房贷款余额 万元，较年初增加 万元，同比多增 万元，完成省行年度计划的 %，居系统内 位；同业占比 %，居第 位。 全行非住房个人贷款余额 XX 万元，累计发放 XX 万元,同比多发放 XX万元，较年初增加 XX 万元，同比多增加 X

2、X 万元。增量居系统内第 X 位，完成省行年度计划的 XX%，计划完成率居第X 位，同比提高 X 个位次。惠农卡及农户小额贷款。截至 12 月末，全行共累计发放惠农卡 张，较年初增加 张，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；授信户数 户，较年初增加 户，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位；小额农户贷款余额 万元，较年初增加 万元，增量居全省第 位，完成省行计划 %，计划完成率居全省第 位。理财及个人中间业务。截至 12 月末，全行基金认精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 2 / 23申购金额为 亿元，完成省行年

3、度计划的 %，系统内计划完成率由年初的第 位提高到第 位。基金销售同业占比 ，居第 位，较去年提高 个位次。代销国债 期金额 万元。销售“本利丰” 期金额 万元。实现个人业务中间收入为 万元。新增二星级以上客户 户，完成省行年度计划的 %，计划完成率居系统内第 位。发放优先服务贵宾卡 6000 张。销售“传世之宝”实物黄金 公斤，金额 万元，实现销售收入 万元 。网点优化整合工作有条不紊行进中，网点文明标准服务导入完美收官。截至 10 月中旬，文明标准服务已在全市 200 个营业网点导入完毕，从环境到人员、从硬件到软件，都发生了焕然一新的变化。截至 12 月末，全行网点装修。 。 。 。 。

4、。2009 年，经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力，个人零售业务稳步健康发展，为全行的稳健经营夯实基础。二、主要工作措施存款是立行之本，强调负债业务的根基作用，强力营销个人存款。1、以总行“”活动为助力，推动存款业务快速增长。我行结合往年情况，采取早动手、早谋划，对一季度工作进行详细筹划，各支行亦相继召开专门会议，对基层网点精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 3 / 23员工明确激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举办客户乐于参与的春天行动抽奖活动、送“福”活动等等

5、，辅以真情回馈，点面结合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型的平台，借助借记卡、惠农卡、网上银行、消息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源。截至 12 月末，全行二星级以上客户占比 ，存款占比 ，由此可见，对优质客户的维护工作做得是否到位关系到我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基础。因此，从年初市行就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各支行对星

6、级客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务，市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡，为客户提供方精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 4 / 23便服务，对维系客户，市场营销起到不可替代的积极作用。并在全市所有精品网点均开通贵宾服务窗口，并配备业务素质高的柜员，专门为贵宾客户提供服务。3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底

7、，指导各行积极抢抓源头资金和间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。4、加大业务调度和督导力度，建立健全业务督导和引导制度，充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用。一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情况表和全市营业网点增量排名表，加强对个存款的监测和调度。结合不同阶段的工作需要，及时召开个人业务调度会议，分析业务发展中存在的问题，安排部署个人业务工作。二是深入基层调研，掌握第一手资料。对于各区域内客户资源、增存热点及时帮助支行把握，协同拟定措施，共同展开营销，有效切入市场，批量吸呐个人客户，加快吸储增存速度。密切跟踪各类临时性、集中性资金投放划拨信息，有针对性营销代收代付产品和代客理

8、财产品，竞争性拓展各类代理项目的机遇存款。对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层网点，由市行直接会同支行进行了解存在的困难和问题，逐一研究制定具体的帮精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 5 / 23促方案。5、总结典型经验，建立信息交流平台。今年以来，编发个人业务信息交流28 期，市行采编我部简报一期，同时，对全市个人业务发展较快的支行，及时总结经验做法，由市行采编简报，如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报，并转发全市网点学习借鉴。2010 年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，面对县城经济不发达的情况，在分行的正确

9、领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经营业务成绩显著。s0100一、各项指标完成情况及采取的措施、人民币储蓄存款超常增长，净增 9513 万元，完成分行下达任务的 317%。采取的措施有以下 5 条。1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施，深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入企业单位积极营销，在去年营销 4025

10、户的基础上，今年注重“挖户工程” ，新增精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 6 / 23代发工资 3235 户。教育储蓄新增户万元。3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励元，对大额存款、挂失等业务每笔不低于 15 笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比，并每月对绩效工资认真核算，

11、以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，将钼业公司元月份股金分红 800 万元，6 月份奖金 120 万元，11 月份职工奖金550 万元，12 月份职工增奖补发 1700 万元全由我行代发。5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用，同时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。华县地域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工

12、作造成一定困难。对此除绩效工资考核外，对个精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 23人营销半年以上每万元贷款奖励 50 元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。、中间业务收入 39 万元，较去年多收入 16 万元，完成了全年任务的 95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到 180 分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到 120 分，并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张 e 时代卡奖励 5 元的激励政策，全年新增发灵通卡 5238 张，其中 e 时代卡 380 张。加上

13、去年的 5720 张，两年发灵通卡万张，灵通卡年费收入达 8 万余元。发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点，提供优质服务，个金结算收入万元，较上年多增万元。再次是大力发展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险 400 多万元，实现中间业务收入近 9 万元，较去年多收入 6 万元。、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核办法

14、 华县支行一线员工绩效工资分配办法 ，各种单项业精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 23务奖励办法，开展代收大中专学费业务。代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。二、几点体会一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体会。、用政策调动积极性是前题。运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性，2010 年以前全行代发工资有 4000 户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，

15、实行一线员工绩效考核，每31营销代发工资 1 户奖励元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，2010 年、2010 年还新增代发工资 7260 户。大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加班加点到深夜无怨言。代理营销保险每增加 180 元中间业务收入奖励个人 100 元，员工就走出柜台，深入企业单位营销。同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了差距，积极性却有增无减。、领导带头是关键。行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 9 / 23人克难攻坚营销，力挫他