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1、第三季度银行理财能力综合 PK 魏骥遥 李明珠 西南财经大学信托与理财研究所 作者简介：魏骥遥, 澳大利亚墨尔本大学金融学专业学士学位, 莫纳什大学风险管理专业硕士, 研究领域主要为理财产品、金融市场。作者简介：李明珠, 西南财经大学金融硕士、西南财经大学信托与理财研究所研究员, 研究领域主要涉及金融监管法规、理财产品。2017 年第三季度, 全国性商业银行中, 理财能力综合排名前五的银行依次是招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行和光大银行。全国性银行的竞争较为激烈, 与上一季度相比, 全国性银行的名次没有太大的变动。其中, 招商银行各项得分均表现优异, 特别是其发行能力表现突出, 得分较上
2、一季度进一步提升, 位列全国性银行第一位。470 家商业银行 (不包括外资银行) 季末存续共计 70726 款理财产品, 较 2017年第二季度增加 9042 款, 增长 14.66%;存续规模估计为 28.45 万亿元, 较 2017年第二季度增长 1.36%。普益标准监测数据显示, 银行理财同业规模进一步下滑、零售规模增速回升, 凸显在严监管条件下银行理财业务的结构性调整。同时在宏观审慎框架的引导下, 未来银行理财将更加注重与实体经济的对接, 发展方向将从重“数量” (规模) 转变为重“质量”。银行理财能力综合 PK:招行排名第一2017 年第三季度, 全国性商业银行中, 理财能力综合排名
3、前五的银行依次是招商银行、兴业银行、中信银行、民生银行和光大银行。2017 年三季度分类指标测评中, 招商银行位居综合理财能力排名第一位, 各项得分均位列前茅, 其中发行能力、风险控制能力及理财产品丰富性得分均位列全国性银行第一位;兴业银行在本季度排名中位居第二位, 从单项得分来看, 多项指标位居前三, 展示了兴业银行全面、稳定的发展思路;在本季度排名中中信银行名列第三位, 从具体表现来看, 中信银行能在竞争激烈的全国性银行排名中保持各单项处于前列, 凸显了该行较为出色的综合实力。全国性银行综合排名前十强依然维持了“8:2”的比例, 其中有 8 家为股份制商业银行, 2 家为国有银行。股份制银
4、行的强势表现主要源于其更为突出的收益能力及信息披露规范性。在整体监管趋严环境仍将延续的情况下, 全国性银行从调整较大的自查期步入了较为稳定的整改期, 凭借自身对市场及监管更深入的理解, 全国性银行仍将维持市场领先的表现。第三季度全国商业银行理财能力综合排行榜 下载原表 2017 年第三季度, 城市商业银行中, 理财能力综合排名前十的银行依次是江苏银行、南京银行、北京银行、哈尔滨银行、宁波银行、青岛银行、锦州银行、包商银行、徽商银行和东莞银行。发行能力 PK:招商银行领先全国性商业银行中, 2017 年第三季度银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是招商银行、工商银行、浦发银行、光大银行和中信银
5、行。根据普益标准数据统计显示, 2017 年第三季度全国性银行 (包括国有银行和股份制银行) 理财产品存续数量为 30957 款, 环比增加 5180 款;存续规模为22.53 万亿元, 环比上升 1.07%;占存续规模总量的 79.19%, 环比下降 0.23 个百分点。其中, 国有银行存续款数为 10351 款, 较上季度增加 1037 款, 存续规模为 10.34 万亿元, 较上季度下降 3.78%;股份制商业银行存续款数为 20606 款, 较上季度增加 4143 款, 存续规模为 12.19 万亿元, 较上季度上升 5.57%。发行能力排名主要考虑了个人、机构、同业三方面的存续规模、
6、存续增长率及个人产品日均在售产品数量, 其中存续规模分数所占权重较大。在 2017 年第三季度的发行能力排名中, 招商银行以其在全国性商业银行中较高的个人增长率及机构得分、同业得分方面优秀的表现, 荣登全国性银行第一位;工商银行以其较大的存续规模, 及良好的日均在售表现, 发行能力综合得分居全国性银行第二位;浦发银行机构得分表现优异, 居第一位, 发行能力综合得分居全国性银行第三位。城市商业银行中, 银行理财产品发行能力排名前十的银行依次是北京银行、江苏银行、上海银行、南京银行、杭州银行、宁波银行、哈尔滨银行、徽商银行、天津银行和锦州银行。收益能力 PK:民生银行领先全国性商业银行中, 收益能
7、力排名前五的银行依次是民生银行、华夏银行、中信银行、招商银行和兴业银行。民生银行在预期收益型得分、净值型得分以及产品星级评定得分方面表现均较优秀, 加之排名靠前的银行得分差距较小, 最终其收益能力综合得分以较小的优势领先其他银行, 居全国性银行第一位;华夏银行产品星级评定得分居全国性银行第一位, 预期收益型得分与净值型得分表现也不俗, 收益能力综合得分居全国性银行第二位;中信银行预期收益型得分与净值型得分表现较为优秀, 均位列单项第三位, 产品星级评定得分也不错, 收益能力综合得分位居全国性银行第三位。在对全国性银行预期收益型得分的评分中, 从不同产品对象来看, 个人预期收益型得分前五的银行为
8、招商银行、民生银行、华夏银行、农业银行、兴业银行;机构预期收益型得分前五的银行为兴业银行、中信银行、交通银行、建设银行、浦发银行;同业预期收益型得分排名前五的银行为招商银行、兴业银行、中信银行、华夏银行、交通银行。城市商业银行中, 收益能力排名前十的银行依次是江苏银行、南京银行、广东南粤银行、宁波银行、青岛银行、九江银行、河北银行、贵阳银行、广州银行、东莞银行。在纳入排名的城市商业银行中, 江苏银行预期收益型得分、星级评定得分表现较为优异, 均位列单项第二, 加上其净值型得分表现也较为优秀, 收益能力综合得分位居城市商业银行第一位;南京银行产品星级评定得分表现亮眼, 位居单项第一, 其预期收益型得分、净值型得分表现也较好, 收益能力综合得分居城市商业银行第二位;广东南粤银行净值型得分、产品星级评定得分均靠前, 而排名靠前的银行预期收益型得分差距较小, 最终广东南粤银行收益能力综合得分居城市商业银行第三位。
