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1、XXX农村商业银行员工违规行为积分考核暂行办法第一章 总 则第一条 为了维护XXX农村商业银行各项工作正常经营，规范各岗位操作程序，确保各项法规制度贯彻执行。根据安徽省农村合作金融机构“双建”推进年活动实施方案的要求及参照安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法为依据，制定本办法。第二条 本办法适用于辖内各营业网点在岗人员。各岗位人员违反国家金融法规和各项规章制度，但未构成犯罪的，依照本办法相关规定处理，构成犯罪的由国家司法机关进行处理。第三条 各营业网点员工违规由本网点合规督导员进行违规行为积分登记（注：合规督导员自身岗位违规由A、B角相互监督登记及联 核人员监督登记 ， 总 员工违规
2、行为积分 ， 登记员工违规行为积分 理 。第 条 员工违规行为积分 照XXX 农村 用合作联 违规 及 定参照 的 、 和一 进行考核 一项违规 ，根据的currency1， 照“自“、“ ”的则考核 分，fi考核 为：营业网点合规督导自fl 的一项 分、 分、一 分 违规积分总fl 的一项 分、 分、一 分 违规积分 和银监fl 的一项 ”分、 分、一 分 违规积分。第条合规督导 制，合规督导员自 fl 未fl 的，总、 和监 fl 的 、 经案，给予应检查而未检查的合规督导员 的 进行违规行为积分记分，记分、 记分一 视 记分，在总及 的currency1记分， 未 的 记分。1第 条 员
3、工违规行为实行岗位积分， “ 、 度考核、年度总 ”的方 进行考核。考核 合fi实 ，一人 岗的， 岗位违规为考核 ，根据岗位违规行为 照要岗位违规行为积分 记分、 岗位 照违规行为积分 记分。第 条 员工违规行为 度积分考核， 照 进行相 的处处理： 违规行为 度积分 分 （分， 由总相关 进行 违规行为 度积分 分 处分 及 一定经处 违规行为 度积分 分 联 违规 相 的处理 处分。第 条 员工违规行为年度总 积分考核， 照 进行相 的处 处理： 违规行为年度 积分 分 （分， 由联 进行 相 经处 违规行为年度 积分 分 处分 及 一定经处 违规行为年度 积分 分 联 违规 相 的处理
4、 处分。第九条 年度内受 （ 处理 处分的人员 消年度 先 优晋晋资。第十条 年终总将 总员工个人全年违规行为积分， 纳入岗位年度岗位工资考核， 照全年岗位工资的（ 全年违规积分 进行考核。第二章 支行行长 理岗第十一条 违规 照自分、总分、 和银监”分进行积分考核：、 向currency1符合借款人条降低借款条向借款人fl放贷款的2、未经 行 fl放跨区域贷款的、 fl放 规定履行 额贷款 备手续 未履行 备手续的贷款的、 fl放 知是借名、冒名、假名等违规贷款的、 fl放非授 客户化 为零、一户 贷等违规贷款的”、违反票据法等规定办理、承兑付款保证的7、 fl放 显currency1符合国
5、家产业政策、 贷政策、 贷投向的贷款的、 fl放 审未审审贷委员小审议未过的贷款的9、借款人、担保人 起诉未起诉，致使债务人担保人隐匿财产、抽逃和转移资金，致使债权无法实 的、 知债务人担保人有可供执行的财产， currency1及时申请诉保全诉讼保全，导致案审 后无法执行的、擅自放弃债权、 方当事人和解， 方当事人内勾 、恶意串，致使 贷资金 流失的 、currency1 时出庭参加诉讼，导致案撤诉败诉的、诉 备currency1充分，导致案败诉currency1 执行， 贷资产造成损失的、在诉讼过程 的举证材料currency1全、事实陈述currency1清出示currency1利的证据
6、，导致案败诉的、需要 诉提起再审的案，未在法定期间内 诉提出再审的”、生效的法 文书，没有在法定期 内向法 申请 制执行案3执行时，currency1 合法 执行工作，导致 定currency1 执行可执行的财产隐匿、资金抽逃转移的7、在处 和监督 理权 投资 ，currency1 规定 实债权的，违规办经实的、 债资产 、处 过程 失、 操作、 作假 的9、违反资产 债 理规定， 成流动 ，造成支付 、违反规定投资的 、违反规定进行 票、债 和期 及金融 生产 的、违反规定为 商、业个人证 清资金的、利用非贷款fl放贷款的、在currency1经营行为的、违反资金 理规定造成资金curren
7、cy1 时入currency1的 ”、违反有关规定“事资金借等业务的7、未经 擅自 工“建定资产的 、违规“ 成currency1定资产9、未 规定fl工程建fifl积 过 fl积的 、定资产的“ 、 、出 、出currency1 规定 入currency1入currency1的 、位“ 的、”产 人 位名 户的、于 理、 ，致使 “ 低造成 事的、 权 ， 受、非法 各处的、 。4第十二条 违规 照自分、总 分、 和银监分进行积分考核：、向关 人审 fl放优于 借款人 贷款条的贷款的、权相权 fl放贷款的、程序相程序 fl放贷款的、 fl放currency1符合规章制度要求的 客户（关联业
8、贷款的、 fl放 过规定的 户和 十户贷款的”、 fl放 有核 贷款 未 的借款人 的贷款的7、 fl放没有 确 、审第一 人的贷款的、 fl放 （ 未 要求意提 的 （ 贷款的9、擅自借款人实行贷款 currency1 、 利的、 currency1符合条的票据承兑、 业务的、未经 权 、处 债资产的、 有权、使用权currency1 有 议的资产作为 债资产的、 依法currency1转的资产 currency1 债的资产的、未经 受 债资产的、低 出 债资产的”、 债资产处 ，未经 资金支付 债资产 于全贷款本（ 利 额 借款人担保人的7、 债资产 低于全贷款本（ 利 时，额分擅自放弃
9、权的5 、未经 将 债资产自用无 出借的9、 债资产在保 过程 ， 保 currency1 造成资产损失、失的、 债资产 后，无 未及时办理有关过户手续的 、 债资产 入 相关款后 处理 债资产 未未额 入的、currency1贷款借款人监currency1及时，未及时借款人、担保人的有效资产 施， 失资产保全时机的、在currency1贷款处 过程 ，currency1 规定程序审 失造成债权currency1实的、制的债务人担保人隐匿财产fl生 ， fl 未fl、fl 后隐 currency1 未 有效 施的、 产业债务未在规定的期 内张权利，在借款人 产终后未继续向担保人 的”、违反呆c
10、urrency1贷款和 损失申 、审、 、核 程序规定的7、 权 呆currency1贷款核 的 、 核 、 换currency1贷款指示工作人员currency1 规定进行currency1务处理的9、核 currency1符合规定条的呆currency1贷款、关 人贷款及 假核 、人核，造成 贷资产流失的、利用务之便违规核 工自借、担保贷款的 、currency1执行资产的 定 和程序，意低 资产 ，违规 分 果，造成资产分 果 失真的，currency1 偏离度 别偏离度 于有关规定 的、分 currency1 规定程序进行审 的6、擅自突 联 核定的费用 划和 列支的、 额财务 支cu
11、rrency1 规定权 履行 手续先斩后奏、化 为零的、违规列支业务周转金、 款项、 营业支出的 ”、 手续currency1全、随意 currency1、 currency1 过规定时间的7、违规列支各项费用、递延资产、 年度损 的 、违反利 理规定，直 相提 降低利 ，造成 、少 营业 入致使 入流失的9、违反规定进行债 “及债 融资易业务的、擅自在 金融机构 立业款currency1户、 期、 款利 低于 省联 的 、 权 相 权 提 降低服务业务 费 的、违反 金 理规定，入 、退 、转 及分红currency1符合规定的、 过失 、个 内未 及时赔 处理暂付款项的、擅自突 联 核定定
12、资产“建定资产的、伪造证 材料、 复 、骗 “建定资产指 的”、违反规定 装修的7、于联 列入 一 “范围的产 服务，自行 “的违反规定化 为零规避竞 ，自行 “的 、currency1 规定登记、核造成currency1实currency1符、currency1 currency1符的9、 使用currency1当、保 currency1 ，造成定资产失、毁损、提 的、未 实双人 值班库制度，导致库人员出 空岗、缺岗的7 、 。第十三条 违规一 照自 分、总分、 和银监分进行积分考核：、 fl放贷款时未 确签署意 否、金额 小、时间长短、用途、 、方 、 制 条款和 制等建议的、未 照联 要求定期 展库 金、要空白凭证、钥匙、 、安全的、 一 。第三章 会 岗第十 条 违规 照自分、总分、 和银监”分进行积分考核：、截留转移业务 入，经营 入未入currency1， 的、 作假， 增、 入、支出，人为 利润的、“事currency1经营， 设currency1currency1、小金库的、 透支款、假借贷款等方 ，违规列支各项费用的、资料currency1全、办理无真实贸易背景 票的”、缴银行承兑 票保证金， 出保证金currency1的银行承兑 票， 及currency1银行承兑 票保证金专户 理、擅自转移 票保证金的7、 款、 金，篡 数字用贷款转款及 金，过内往来进行空
