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1、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 1 / 11银行风险心得体会银行员工内部风险防控学习心得体会 通过对副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思 通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时
2、刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生 对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性 一、树立“以人为本” ，提高思想教育水平案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价要加强各项精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文
3、 -全程指导写作 独家原创 2 / 11内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除 三、完善工作机制，防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等四、建立健全好各种规章制度加强制度建设
4、，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态 五、切实加强自身的素质学习特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边提高风险防范意识 增强合规经营理念根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神，在分行内控合规精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程
5、指导写作 独家原创 3 / 11部门等相关部门的宣传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势作为一名农业银行风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展下面是我在
6、学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会：一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、银行案件防控学习心得体会2014 年 6 月 9 日晚我行在油田公司机关楼开展了银行案件风险防控学习活动，结合案例使我们了解到，银行不断发精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导
7、写作 独家原创 4 / 11生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了很多不利影响，通过对风险防控的学习使我们更深的了解到风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法结合我们平时在工作中的实际情况，可以总结为以下几点一、加强业务学习，完善业务操作流程身为银行一线员工，切实提高业务素质和风险防控能力，全面加强柜面服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务在日常工作中我们应当坚持做到合规操作，有时候，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，但往往很多时候就是我们的疏忽大意，一些不合规的举动从而导致业务出现差错，特别是有时候
8、觉得自己特别熟练的业务一时大意更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性很多规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训中总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力二、妥善保管原始凭证，防止风险隐患原始凭证是记载业务的一种书面证明，是记账的法律依据如果我们把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创
9、5 / 11银行员工防范风险心得体会作为银行的一线员工，银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中，由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险，是银行操作风险的主要领域操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险在实际工作中，操作风险可以分是人员因素引起的操作风险，包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况；柜面操作风险一旦发生，损失将是巨大的产生柜面操作风险的主观因素，一是风险意识淡薄柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束，管理者对风险文化培育不够，银行风险文化没有成型二是业务素质不高柜员自身业务素质不能适应业务变化，导致
10、部分员工操作起来力不从心，风险识别和预防能力下降三是责任意识不强表现为玩忽职守、随意操作，柜面管理人员对柜员管理不严，柜员违规违章操作四是侥幸心理作祟柜员如有侥幸心理，就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作，从而滋生越来越多的操作风险为有效防范操作风险，必须建立起以完善的公司治理结构和先进的制度文化为基础，以科学的内部控制综合评价体系为核心，以健全的内部控制制度为保障，以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系，切实避免大案要案和重大违规问题的发生一是确立风险防范理念，使遵守规章制度成为一种文化理念是行动的先导，文精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 6 / 11化
11、是无形的约束理念引发触动，触动促成行为，行为形成习惯，习惯久而久之凝聚为文化文化一旦形成，就变为一种力量，直接指导、激励和约束着员工的行为如果周围的人都恪守制度，按章行事，原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范，这就是文化的力量二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制为了真正强化资本约束机制，转变业务增长方式，引入经济增加值指标考核，通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补，从绩效考核方面引导各级行关注风险防范，实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一三是加强对各类问题的查处和整改，加大违规处罚力度，提高违规成本对于理性人来说，如果违规行为很容易被发现，并且违规成本足够高，那么没有人会选
12、择违规，所以解决违规问题的一个思路就是尽可能快地发现违规行为，并予以重罚四是借助科技手段，建立信息预警系统，研究建立全国数据大集中后的 IT 风险应急预案发挥我行信贷管理系统、案件管理系统等信息系统在防范经营风险中的作用银行系统合规文化学习心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 7 / 11行为规范、
13、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识
14、结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严精品文档2016 全新精品资料-全新公文范文 -全程指导写作 独家原创 8 / 11明纪律，严格责任，狠抓落实
15、，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训
