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1、保监会调研营销员飞单， 15 指标明显|慧保周报本周要点要闻点评保险资产负债管理顶层设计年底出台保监会：彻底肃清项俊波涉嫌严重违纪造成的恶劣影响保监调研营销员“飞单” ，15 项指标特征明显金杯电工拟终止参与发起设立九安人寿和九信人寿监管动态梁涛：各地保险行业协会要把不该收取的会费取消河南省保险行业协会强制收费培训中保协发布行业首个意外险发生率测算成果国务院鼓励险企为科技型中小企业知识产权融资提供保证保险机构要闻华泰财险专属代理门店获批代销寿险产品“保险窃听门” 主角英大财险共遭罚 113 万新华人寿原总监唐玉明将出任吉祥人寿总裁资金涌动18 家互联网保险机构融资超 5 亿京东方 A 申请保险
2、牌照一年暂无下文香港最大保险经纪公司在港上市申请被发回险资动向珠江人寿确认接手三个万达广场项目上半年 25 家保险资管机构管理第三方资产超 4 万亿太平资产管理减持安贤园中国 2 亿股 套现 1160 万港币业务动态上半年投连险收益逆势涨超 7%中国信保上半年承保金额突破 2500 亿美元中国太平保险集团上半年总保费 1008 亿元友邦中国上半年新业务价值增 65%要闻点评保险资产负债管理顶层设计年底出台7 月 28 日，保监会官网公示关于征求对保险资产负债管理监管规则的意见及开展行业测试的通知 。保险资产负债管理监管制度的总体框架，是以保险资产负债管理监管办法为总纲，区分财产险公司和人身险公
3、司，分别制定能力评估规则和量化评估规则，从长期经济价值、中期盈利能力、短期流动性和偿付能力底线等多个维度，综合评估资产负债匹配状况和管理能力。下一步，保监会将研究制定保险资产负债管理监管办法 ，整套制度计划于今年年底正式发布，自 2018 年起开始试运行。慧保天下：很明显，资产负债管理监管制度的建立，将制约以资产负债错配风险为代价换取快速发展的公司，解决保险公司发展规模与效益这一核心矛盾，同时通过扶优限劣，引导公司主动加强资产负债管理，推动行业回归保障本源。保监会：彻底肃清项俊波涉嫌严重违纪造成的恶劣影响保监会官网消息，7 月 24 日，保监会党委召开会议，专题学习贯彻新修改的中国共产党巡视工
4、作条例 。会议指出，保监会系统还一定程度存在管党治党不力、落实中央八项规定不严、作风不实的问题。保监会党委将着力解决突出问题，切实发挥巡视工作震慑遏制治本作用，彻底肃清项俊波涉嫌严重违纪造成的恶劣影响，重塑风清气正的政治生态。慧保天下：从 4 月 9 日项俊波被带走审查到现在，行业的一切都已经发生大的变化，一个新的时代已经来临。不难想象，一个时期之内，严监管、防风险都将是行业发展主基调，是时候了，该变一变了。保监调研营销员“飞单” ，15 项指标特征明显7 月 27 日，上证报消息称，保监部门最近对“飞单”进行了集中调研与大量数据分析。据业内人士透露，在此次调研过程中，保监部门通过显著性检验，
5、研究共得出 15项具有显著性差异的指标。包括：投诉率、退保率、回访成功率、继续率、契撤率、销售保单件数、销售金额、件均保费、客户保单贷款比例、客户保单领取比例、代办退保件数、代办退保金额、失效保单、参会率、从业年限。慧保天下：“飞单” 在保险业内是一个常见现象，以往常常是指一家保险公司的代理人销售另外一家保险公司的产品。如今， “飞单”有了更多的含义，监管的调研则更多指向了“销售非保险金融产品” ，这对于保险公司来说确实是一大隐患。不过真的能通过这些指标来鉴别“飞单” 吗：参与人员在销售非保险金融产品后较销售前，投诉率平均高0.27%；参与人员在销售非保险金融产品后，退保率较销售前平均提高 0
6、.88%，代办退保件数较销售前平均增加 0.78件金杯电工拟终止参与发起设立九安人寿和九信人寿7 月 26 日，金杯电工发布公告称，公司拟终止参与九安人寿和九信人寿的发起设立，原因是这两家保险公司尚处于筹建初期，尚未获得保监会的核准。金杯电工表示，截至目前，九安人寿、九信人寿尚未成立，公司也未实际出资。慧保天下：行业监管骤然收紧，深度转型开始，一大波冲着资产驱动负债型模式而来，希冀成为第二个华夏、安邦的资本势力必然败兴而归，曾经高达 200 多家险企排队待筹的盛况将不复存在，好消息，坏消息？监管动态梁涛：各地保险行业协会要把不该收取的会费取消保监会官网消息，2017 全国保险行业协会座谈会近日
7、召开，保监会副主席梁涛出席并作讲话。梁涛分析了当前保险行业协会面临的形势，指出大部分保险行业协会虽然暂时未参与脱钩改革，但面临的政策要求和外部约束更趋严格。梁涛要求，各地保险行业协会要认清形势，积极配合有关方面进行综合治理，把不该收取的会费取消，把过高的会费适当降下来。河南省保险行业协会强制收费培训新华社 7 月 24 日报道， “河南保险行业协会强制要求销售从业人员每年付费进行网上培训，否则不予执业证年审” 。了解相关情况后，第十督查组人员以保险销售员的身份对河南省保险行业协会、保险公司和培训机构分别进行了电话暗访。据悉，截至今年 6 月底，河南省保险销售从业人员达 71.6 万。按此测算，
8、仅今年的培训收费就可达3580 万元。中保协发布行业首个意外险发生率测算成果7 月 28 日消息，中保协近日正式发布中国保险行业人身意外伤害保险经验分析报告 ，并对报告中意外险发生率相关测算成果进行了详细解读。这是保险业首次在人身意外伤害保险领域开展的发生率测算研究工作，填补了国内意外险发生率表编制的空白。据介绍，此项工作数据量巨大，采集了近 15 亿条覆盖全保险人群的样本，样本量在国际同类研究中居于首位。国务院鼓励险企为科技型中小企业知识产权融资提供保证保险中国政府网消息，7 月 27 日， 国务院关于强化实施创新驱动发展战略进一步推进大众创业万众创新深入发展的意见发布，意见提出推广专利权质
9、押等知识产权融资模式，鼓励保险公司为科技型中小企业知识产权融资提供保证保险服务，对符合条件的由地方各级人民政府提供风险补偿或保费补贴；鼓励地方各级人民政府建立政银担、政银保等不同类型的风险补偿机制。中保协人身保险产品专家联盟在京成立7 月 26 日，中保协召开人身保险产品专家联盟成立大会暨第一次工作会议。会议审议通过了中保协人身保险产品专家联盟章程和中保协人身保险产品专家联盟组建方案 ，并选举产生了中保协人身保险产品专家联盟主席团，太保寿险董事长徐敬惠当选主席团主席。中保协会长朱进元指出，联盟应瞄准产品科学发展方向，遵循行业基本规律，满足消费者对于保险产品的基本需求，切实维护行业合法权益，树立
10、行业为民服务勇担责任的良好形象。2017 上半年宁波新推 15 项保险创新试点人民网报道，宁波保监局 7 月 26 日召开新闻发布会发布宁波保险创新试验区建设情况及上半年宁波保险市场运行情况。上半年，宁波新推出总保险金额达 173.6 亿元的15 项保险创新试点，创新驱动效应初步显现。这 15 项保险创新试点包括首台（套）重大技术装备保险、企业新型安全责任险、镇海区重特大疾病保险、困境儿童综合救助保险等，多领域服务经济社会发展。机构要闻华泰财险专属代理门店获批代销寿险产品近日，据保监会官网消息，华泰财险专属独立保险代理人（专属代理门店）代销华泰人寿产品获批。保监会要求华泰财险加强对专属独立保险
11、代理人的管控，关注专属独立保险代理人代理华泰人寿产品业务情况，对工作中发现的问题和风险，要会同华泰人寿主动解决和积极处置，并及时报告保监会。华泰保险旗下私募基金公司开业中证网讯，国内第 9 家保险私募基金管理机构华泰宝利投资管理有限公司近日获得中国证券基金业协会私募股权基金管理人备案。华泰投资是华泰保险集团专业从事股权投资的业务主体，公司前身为华泰资产管理公司股权投资部，超过一半成员具备 10 年以上股权投资经验。2016 年 12 月 26 日，保监会批复核准了华泰投资的保险私募基金管理机构资格，2017 年 4 月 24 日，公司完成工商登记注册，7 月 27 日，公司完成了私募股权基金管
12、理人备案。“保险窃听门” 主角英大财险共遭罚 113 万7 月 24 日，山东保监局对英大财险潍坊中支及相关负责人因财务业务资料不真实、妨碍依法监督检查等违法行为，共被处以 113 万元罚款。另外，对实施窃听、妨碍检查组依法监督检查的主要负责人鲁文涛给予撤销任职资格处罚。新华人寿原总监唐玉明将出任吉祥人寿总裁7 月 25 日，中国经营报消息称，新华人寿原总监兼培训部总经理唐玉明将出任吉祥人寿总裁。唐玉明本人证实，他将到吉祥人寿任职。资料显示，自从 2016 年 10 月，吉祥人寿总裁一职一直由该公司董事长周涛兼任，公开招聘总裁人选一直未见公布。泛海在线打造线下“海空间” ，探索保险代理新模式近
13、日，中国泛海控股集团旗下全资子公司泛海在线保险代理有限公司正式开业，其全力打造的业内首家共享保险体验店“海空间 ”在北京东单民生金融中心一层亮相。泛海在线作为首批经保监会批准成立的全国性互联网保险代理公司，注册资本高达 2 亿元。泛海在线表示，较高的注册资本设置，是为了全面保证公司在科技方面的投入。天津鑫元保险代理被罚 50 余万元7 月 28 日，天津保监局发布一则行政处罚信息，天津市鑫元保险代理因“编制虚假的报告、报表、文件或者资料；业务档案管理不合规；未按规定制作客户告知书；未按规定使用独立保费代收账户”等违法违规事实，被处 51.5万元罚款并停止接受新业务三个月，相关负责人被给予警告，
14、并处 11.5 万元罚款。资金涌动18 家互联网保险机构融资超 5 亿据证券日报不完全统计显示，上半年，有 18 家互联网保险平台共融资超过 5 亿元，其中天使轮 5 起、Pre-A 轮3 起、A 轮 5 起、B 轮 3 起。亿元级融资事件 2 起，最惠保、小雨伞保险踏入亿元级俱乐部。具体来看，有 7 家保险平台分别融资 1000 万元，分别是豆包网、运动网、风险管家、安逸风险管家、华谊保险网、车险易、易雍健康；最惠保与小雨伞分别融资 1 亿元；宜信博诚保险融资 8000 万元；大象保险融资 6867.4 万元；鼎然科技融资千万美元，金科玉律融资数千万元；熊猫科技融资 5000 万元；保险盒子
15、融资 1400 万元；保挣科技融资 900 万元；保险街融资 100 万元。京东方 A 申请保险牌照一年暂无下文据每日经济新闻报道，近日，京东方 A 在其互动平台表示，公司已向中国保监会提交了筹建保险公司的申请，现等待批复中。早在去年 4 月，京东方 A 就曾发布关于发起设立寿险公司项目的公告 ，拟联合其他四家公司发起设立国祥人寿保险股份有限公司，总注册资本为 20 亿元。香港最大保险经纪公司在港上市申请被发回7 月 24 日，据财新报道，香港交易所近日披露，香港本地最大的企业保险经纪尚乘策略资本集团 IPO 申请已在 6 月 5 日被发回，尚乘策略的保荐人为光大证券及招商证券国际，尚乘策略资
16、本集团大股东为瓴睿资本及中民投集团。另据香港经济日报报道，尚乘策略的 IPO 申请遭发回的原因是港交所质疑尚乘策略的投资业务，实际上属自营坐盘，即通过频密及短线的交易获利，其业务名称没有如实反映其性质，而尚乘策略拒将投资业务正名。险资动向珠江人寿确认接手三个万达广场项目证券时报 7 月 25 日消息，接近珠江人寿人士证实，珠江人寿目前已经“接” 下了三家万达系资产，并于近日在其官网上进行了披露。该人士发来的链接显示，在珠江人寿控制的非保险子公司情况表中，包括大同万达房地产开发有限公司、南昌西湖万达广场投资有限公司和崇州万达广场置业有限公司，注册资本均为 1000 万，并由珠江人寿100%持股，法人代表汪利。这三家公司分别持有大连、南昌和崇州三地共计三个万达广场项目。上半年 25 家保险资管机构管理第三方资产超 4 万亿根据中国保险资产管理业协会发布的调研报告显示，截至 2016 年末，保险资管机构管理的第三方业务规模超 4万亿
