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1、第 1 页中国银行规章制度中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(20*年版)第一章总则第一节指导原则和适用范围第一条为健全内控机制，保障合规经营，惩戒违规行为，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法。第二条本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及我行规章制度的行为。员工发生违规行为，应当依照本办法受到相应的处理。第三条本办法适用于同我行存在劳动关系的员工。海外机构和附属公司可根据本办法，结合当地实际或行业监管规定，制定相关管理办法。第四条劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，退回劳务派遣公司。第五条处理违规员工，应当坚持事实清楚、证据充分、
2、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法的原则。第六条由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。第二节处理的种类和权限第七条对员工违规行为的处理种类有：（一）经济处理，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；（二）职位处分，包括引咎辞职、责令辞职、免职、辞退；（三）纪律处分，包括警告、记过、记大过、撤职、开除。以上处理种类可合并使用。第 2 页第八条对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，由二级分行以上机构审批。第九条上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、定性不准、量纪失当
3、、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。第十条处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。需报上级管辖机构审批或审核的，一般应在三十日内报出。上级机构收到报告后，一般应在三十日内回复。第十一条认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的结论性材料以收到的日期为准。第十二条员工受到纪律处分的，应同时给予经济处理，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：（一）受到警告处分的，六个月内不得晋升职务；（二）受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；（三）受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；（四
4、）受到撤职处分的，二十四个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务。第十三条引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，十二个月内不得聘任与原职务相当的管理职务。第十四条因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同，我行各类机构不得聘用。开除处分决定应抄报相应金融监管机构。第十五条各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权提出复议意见。第 3 页第三节处理条款的运用规则第十六条有下列情形之一的，应当从重或加重处理：（一）明知或应知其行为损害我行利益的；（二）为本人或他人谋取私利的；（三）多次违规，屡查屡犯的；（四）推卸责任、诬陷他人的；（五）在共同违规行为中负主要责任的；（六）
5、指使、胁迫、教唆他人违规的；（七）其他具有从重、加重情节的。本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。第十七条有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）主动说明违规问题，配合调查的；（二）检举违法违规问题且经查证属实的；（三）主动采取措施，避免或减轻损害后果的；（四）主动赔偿损失或退出非法所得的；（五）为追逃追赃提供线索的；（六）自查发现违规问题并及时予以纠正的；（七）自查发现案件，或组织查处案件有力，并且减轻损害后果显著的；（八）到岗时间较短且认真履职的；（九）其它具有从轻、减轻情节的。本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减
6、轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。本办法所称主动说明，是指员工在接受我行调查前向有关部门说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。第十八条有下列情形之一的，可免予处理：（一）初次违规，情节轻微且未造成损害的；（二）执行上级指示被动违规，事后及时上报的；（三）受到暴力胁迫时行为失当的；（四）因紧急避险，被迫采取非常规手段处臵突发事件的；（五）业第 4 页务创新发生不当行为的；（六）因不可抗力造成违规的；（七）其它可以免予处理的。第十九条本办法所称后果严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：（一）外部侵害案件损失低于一百万元的；（二）一人死亡或三人重伤，或低于一百万元损失责任事故的；
7、（三）核心信息系统运行故障或瘫痪，影响业务半小时以上的；（四）印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的；（五）重要空白凭证、有价单证、网上银行认证工具等被盗用、丢失的；（六）借款合同、担保合同、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保险单据等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的；（七）累计形成个人客户授信损失低于五十万元、法人客户授信损失低于五百万元的；（八）抵债资产损毁低于五十万元，或其它直接经济损失低于五十万元的；（九）对我行声誉造成负面影响或严重声誉风险的；（十）其他后果严重的情形。第二十条本办法所称后果特别严重，是指因违规行为导致下列情形之一的：（一）发生内部舞弊案件的；（二）外部侵害
8、案件损失一百万元以上的；（三）二人以上死亡或一百万元以上损失责任事故的；（四）枪支、弹药被盗（抢）或丢失的；（五）网点被责令停业整顿的；（六）核心信息系统故障或瘫痪，影响业务四小时以上的；（七）累计形成个人客户授信损失五十万元以上、法人客户授信损篇二：中国银行安徽省分行规章制度学习资料安徽省分行规章制度学习资料财务管理部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、内第 5 页部交易平台（MJE系统）中的凭证编号规则为（A）。A：机构货币日期顺序号B：日期机构货币顺序号C：机构日期货币顺序号D：货币机构日期顺序号2、关于内部交易平台（MJE系统）“日记账修改”
9、的描述，错误的是（B）。A：已审批或过账的日记账不能进行修改B：所有录入项目均可进行修改C：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改D：录入用户只能修改自己建立的日记账3、关于总账系统（GLS）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403核算码余额，以下描述正确的是（B）。A：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益B：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益C：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异D：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异4、不在内部交易平台（MJE系统）中计提应收、应付利息的核算码是（C）。A：9131存放中央银行B：7056存放银行同业C：8401承兑汇票保证金D
10、：8287停办产品5、关于内部交易平台（MJE系统）中“日记账过账方式”的描述，正确的是（C）。A：手工过账与系统过账B：核准过账与直接过账C：单笔过账与成批过账D：以上均不正确6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（B）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（MJE系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。A：1000B：20*C：3000D：50007、内部交易平台（MJE系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（*）。A：手续费收入隔日冲正申请书B：特殊业务调整申请书C：MJE系统入账申请书D：29990GLIF文件调整交易申请书8、下述柜
11、员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（）A：交易金额错误B：提示码选择错误C：业务处理不同步D：责任中心选择错第 6 页误9、暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。A：先借后贷、先贷后借B：先贷后借、先借后贷C：均是先收后支D：均是先支后收10、某日某借款企业归还300万元，其在我行贷款余额300万元，尚欠我行利息19万元和诉讼费垫款6万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（）万元。1A：300万元B：281万元C：275万元D：294万元二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、关
12、于内部交易平台（MJE系统）中“日记账冲销”的描述，正确的是（）。A：未过账的日记账不可冲销B：其他用户录入的账务可以冲销C：已过账的日记账不可冲销D：已冲销过的日记账不可二次冲销2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（）A：必须履行授权审批手续B：采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”记账方式C：应由原始记账机构负责冲正操作D：先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、收取客户的手续费收入应在内部交易平台（MJE系统）中进行入账及隔日冲正。()2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请。()答案部分一、单选题（每题只有1
13、个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、A2、B3、B4、C5、C6、B7、A8、D9、A10、D二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、AD2、ABCD三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、2、电子银行部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（A）表格。A、中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）B、中国银行股份有限公第 7 页司网上银行服务申请变更表（表2.账户及权限信息表）C、中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表
14、（表3.集团理财服务信息表）D、以上表格均需填写2、关于代收业务，以下说法正确的是（A）。A、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内B、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内C、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护D、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内3、在新线中BANCSLINK柜台使用“企业客户联动注册”交易可完成客户的哪些联动注册（A）。A、基本信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN申请及E-TOKEN绑定B、基本信息、账户信息、操作员信息C、基本
15、信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN绑定D、基本信息、账户信息24、在新线补录功能进行整合后“多笔查询”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（C）操作。A、删除、打印B、修改、删除C、修改、打印D、修改、补录5、以下关于“WEB渠道与对接渠道的交易互查功能”，说法错误的是（C）。A、企业客户申请此项服务，需同时申请WEB渠道网银服务、WEB渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员B、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择“安全等级”为“ETOKEN”C、申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行CA认证工具的交易
16、限额为准D、在柜台签约过程中，应分别维护WEB渠道网银服务、企业操作员信息及对接渠道网银服务、对接管理员信息6、同一用户一天登录验证连续第 8 页（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。A、5次B、10次C、15次D、20次7、网上银行提供的下列安全防护措施中，（C）项用于帮助用户识别假冒网站。A、安全控件B、专用“退出”按钮C、预留“欢迎信息”D、交易限额设置8、根据我行B2B网上支付方式不同，将B2B服务分为。（B）。A、B2B普通支付服务和B2B监管支付服务B、B2B标准支付服务和B2B监管支付服务C、B2B标准支付服务和B2B监督支付服务D、B2B普通支付服务和B2B监督支付服务9、企业客户申请网上银行BOCNET银企对接服务，应与我行签署以下（B）协议。A、中国银行股份有限公司网上银行代发服务协议B、中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议C、中国银行股份有限公司网上银行企业客户
