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1、2016 年金融市场基础知识考前预测押题卷及答案解析1、()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A、国家股B、外资股C、社会公众股D、法人股正确答案： B【专家解析】外资股是指股份公司向外囯和我囯香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我囯股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。2、()是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A、证券咨询服务B、证券投资服务C、证券保荐业务D、证券法律业务正确答案： D【专家解析】证券法律业务是指律师事务所接受当事人
2、委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。3、1988 年以前，我国国债采用（）方式发行。A、通过商业银行销售B、银行管理部门C、行政分配D、承购包销正确答案： C【专家解析】1988 年以前，我囯囯债发行采用行政分配方式。4、第一家证券交易所-上海券交易所成立的时间是（） 。A、1990 年 11 月B、1991 年 7 月C、1990 年 12 月D、1991 年 11 月正确答案： A【专家解析】1990 年 11 月，第一家证券交易所-上海证券交易,自此所成，立中囯证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。5、根据发行主体的不同，债券可以分为()
3、。A、零息债券、附息债券和息票累积债券B、实务债券、凭证债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、国债和地方债券正确答案： C【专家解析】根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。6、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。 A、不动产证券化、应收款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等B、境内资产证券化和离岸资产证券化C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化正确答案： A【专家解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等。7、股份公司在提供优先
4、认股权时会设定一个在此（)日期,前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A、股权交易日B、股权登记日C、股权发行日D、股权认购日正确答案： B【专家解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。8、股票的（）即理论价值，也是股票未来收益的。现值A、清算价值B、内在价值C、账面价值D、票面价值正确答案： B【专家解析】股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值。9、股票是一种资本证券，它属于（） 。A、实务资本B、真实资
5、本C、虛拟资本D、风险资本正确答案： C【专家解析】债券与股票都属于有价证券。尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。10、股票是一种资本证券，它属于（） 。A、实务资本B、真实资本C、虛拟资本D、风险资本正确答案： C【专家解析】尽管债券和股票有各自的待点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。11、关于债券的特征描述错误的是()。A、安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回本金 B、收益性是指债券能为投资者带
6、来一定的收入 ,即债券投资的报酬C、偿还性指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D、流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况,灵活地转让债券正确答案： A【专家解析】债券不一定可以按期收回本金。12、国际货币基金组织总部位于()。A、纽约B、华盛顿C、伦敦D、斯德哥尔摩正确答案： B【专家解析】国际货币基金组织总部位于华盛顿。13、国政麻、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。A、国际货款B、银行资金调拨C、国际证券投资D、金融市场参与者正确答案： A【专家解析】考察囯际货款的定义。14、汇率风险又被称为（） 。A、通货膨胀风险B、
7、不可分散风险C、外汇风险D、违约风险正确答案： C【专家解析】汇率风险又被称为外汇风险,是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。15、基金管理费费率的高低通常（） 。A、与基金规模成反比，与风险大小成正比B、与基金规模成正比，与风险大小成反比C、与基金规模成反比，与风险大小成反比D、与基金规摸成正比，与风险大小成正比正确答案： A【专家解析】基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。16、记名股票的特点不包括（） 。A、股东权利归属于记名股东B、可以一次或分次缴纳出资C、安全性较差D、转让相对复杂或受限制正确答案： C【专家解析】记名股票特
8、点有：股东权利归属于记名股东。 （2)可以一次或分次缴纳出资。转让相对复杂或便于受限制。 （4)挂失，相对安全。 17、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。A、委托订单的数量B、买卖证券的方向C、委托价格限制D、委托时效限制正确答案： C【专家解析】委托的分类包括：根据委托订单的数量分为整数委托和零数委根据托。 （买卖 2 证券)的方向分为买进委托和卖出委托。 根据委托价格限制分为市价委托和限价委托。（4)根据委托时效限制分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。18、金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为（） 。A、套期
9、保值功能B、价格发现功能C、投机功能D、套利功能正确答案： A【专家解析】金融期货通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流的功能称为套期保值功能。19、金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的（）功能。A、调节B、配置C、聚敛D、反映正确答案： C【专家解析】金融市场的聚敛功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投人社会再生产的资金集合的功能。在这里金融市场起着资金“蓄水池”的作用。20、可转换债券通常是转换成()。A、担保债券B、抵押债券C、优先股票D、普通股票正确答案： D【专家解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定
10、比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。21、欧洲债券是指()。A、借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券 B、借款人在本国境外市场发行的 ,不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C、某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券D、某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券正确答案： B【专家解析】考察欧洲债券的定义。22、普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加（）行使表决权。 A、股东大会B、童事会C、监事会D、公司职工大会正确答案： A【专家解析
11、】股东基于股票的持有而享有股东权,这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。23、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。A、出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过B、公司解散清算C、公司连续 5 年亏损D、股东大会作出减少公司注册资本的决议正确答案： B【专家解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,必理是在公司解散清算前。24、契约型基金是基于)而 (组织起来的代理投资方式。A、公约原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理正确答案： B【专家解析】契约型基
12、金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。25、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是()。A、嵌入式衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC 交易的衍生工具D、结构化金融衍生工具正确答案： A【专家解析】嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。26、上海证券交易所（）开始营业。A、1990B、1991C、1987D、1978正确答案： A【专家解析】1990 年 11 月，第一家证券交易所-上海证券交易所成立。27、上海证券交易所成立于（） ，既筹集了发展资金，又转换了经营机制。A、1987B、1988C、199
13、0D、1991正确答案： C【专家解析】1990 年 10 月和 1991 年 4 月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。28、上海证券交易所托管制度的特点是()。A、投资者的证券托管是自动实现B、投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管 C、自动托管，随处通买，哪买哪卖 ,转托不限D、托管制度是和指定交易制度联系在一起正确答案： D【专家解析】对于在上海证券交易所交易的证,其托券管制度是和指定交易制度联系在一起的。29、通过证券从业资格考试后,()没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。A、1 年B、2 年C、3 年D、5 年正确答案： C【专家解析】取得执业证书的人员，连续
14、3 年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。30、我国公司法规定,发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括()。A、股票数量B、股票编号C、股票发行日期D、各股东所持股份数正确答案： D【专家解析】我囯公司法规定,发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。31、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。A、协商定价方式B、询价方式C、上网竞价方式D、市价折扣方式正确答案： B【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竟价方式等。我囯证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询
15、价方式确定股票发行价格。32、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序)后支付再按( 比例分配给股东。A、支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务 B、缴纳所欠税款,支付清算费用 ,支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务 C、缴纳所欠税款,支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务 D、支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款,清偿公司债务正确答案： D【专家解析】公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务33、无记名国债属于(） 。A、实务债券B、记账式债券
16、C、凭证式债券D、贴现债券正确答案： A【专家解析】无记名囯债属于实物债券。34、下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。A、地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B、收人债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C、普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D、地方政府债券简称 “地方债券” ，也可以称为“地方公债”或“市政债券”正确答案： D【专家解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为债券(普通债券) 和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选 D 。35、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。A、约定在一定期限内还本付息B、在证券交易所发行C、在银行间债券市场发行D、以短期融资为目的正确答案： B【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期投资为目的
