客户调查报告(精选多篇)

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1、客户调查报告 (精选多篇)第一篇：客户调查报告附件 7调 查 报 告一、借款人基本情况：xxx，成立于 xx 年 xx 月，注册地址：xxx;经营范围为 xxx;企业性质：xx;注册资本：xx 万元；其中 xxx 出资 xx 万元；法人代表：xxx; 人员 xx 名，其中：管理人员 xx 名；公司设置股东会、董事会和监事会，董事会向股东会负责，监事会负检查监督作用。公司设立经营管理机构，负责日常经营管理工作，设总经理 1 名，副经理 2 名。该企业贷款无逾期、无欠息。截止 xx 年 xx 月末，该企业资产 xx 万元，负债 xx 万元，其中在 xx 银行贷款 xx 万元，所有者权益 xx 万元

2、。该企业生产布局分为 xx 生产区和 xx 生产区，已通过了河北省环境保护厅的验证（冀环验【200x】xx 号文） ，同时具备河北省安全生产监督管理局下发的安全生产许可证（冀 wh 安许证字【200x】xx 号） 。二、借款人资金需求情况：需求分析：（1）该公司 20x9 年可生产入库产品 xx 吨，生产成本为 xx 万元。 （2）20x8 年的流动资金周转次数为 xx 次，周转天数为xx 天。 （3）该公司 20x9 年 x 月份流动资产占用资金 xx 万元。申请资金额度及期限：鉴于以上情况，该公司为正常生产特向 xx银行申请为一年期的流动资金借款 xx 万元。还款来源情况：该公司计划用销售

3、收入及利润归还借款，20x9 年该公司预计实现销售收入xx 万元，利润总额 xx 万元。三、反担保情况：该企业拟用自己的土地使用权和房产作抵押，其中土地（出让）面积为 xx 平方米，评估价值 xx 万元（约合每亩 xx 万元） ；房产包括办公楼、车间及铺房等，共 xx 平方米，评估价值为 xx 万元；总清算值为 xx 万元。存货质押：物品名称、数量、金额、变现能力、清算价值以及其它股本形式等。四、企业财务状况截止 20x9 年 x 月 x 日，企业财务状况为：（一）资产 xx 万元，其中：货币资金 xx 万元；应收帐款 xx 万元（xx 企业 xx 万元） ；其它应收款 xx 万元（xx 借款

4、 xx 万元） ；存货 1xx 万元；长期投资 xx 万元，主要是对 xx 投资 xx 万元；固定资产原值 xx 万元，净值 xx 万元；在建工程 xx 万元；无形资产 xx 万元，其构成是土地使用权 xx 万元。（二）负债 xx 万元。其中：短期借款 xx 万元（xx 银行 xx 万元） ；长期借款 xx 万元（xx 银行 xx 万元） ；长期应付款 xx 万元。（三）所有者权益 xx 万元。其中：实收资本 xx 万元；资本公积xx 万元；盈余公积余额为 xx 万元；未分配利润 xx 万元。（四）财务指标分析：1、偿债能力分析：资产负债率为 xx%；流动比率为 xx%；速动比率为 xx%;现

5、金比率为 xx%。 （以上指标应与去年同期进行比较分析，下同）2、营运能力分析：总资产周转率为 xx%；应收帐款周转率为 xx次；存货周转率为 xx 次。3、盈利能力分析：营业毛利率为 xx%；营业利润率为 xx%；总资产报酬率为 xx%。4、现金流量分析：20x9 年度现金净流量为 xx 万元。其中经营动的现金净流量为 xx 万元；投资活动的现金净流量为 xx 万元；筹资活动的现金净流量为 xx 万元。分析上述财务指标，我们认为该公司具备一定的盈利能力，偿债能力较强；由于尚未进行大规模的生产，我们暂时无法对该公司的营运能力进行较为客观评价。五、生产经营情况分析（一）产品销售市场分析：xx 产

6、品，以其 xx 特点，深受人们的青睐，xx 产品等方面都有了很大的市场。特别是该公司的 xx 产品，很受客户喜爱，市场占有率逐年提高，市场前景非常乐观。（二）销售产品的价格、销售渠道等情况。该企业产品种类繁多，平均单位售价在 xx 元左右；该企业主要市场在 xx 一带；该企业注重质量管理，目前已通过 xx 质量管理体系认证，在市场上具有良好的口碑。（三）行业及产品的竞争分析。该企业在 xx 地方是较大（小）的xx 企业，在本行业中属于大（中、小）型的 xx 生产企业，公司在xx 技术和产品质量是最好（较差）的。 （公司拥有自己的自营进出口权，出口规模逐年扩大，到 xx 年自营销售额已经达到 x

7、x 万元，xx 年达到 xx 万元。 ）公司的竞争对手是 xx 公司，该公司的规模与xx 公司相似，但其管理水平较高（相对落后） ，产品成本偏高，竞争能力相对薄弱。（四）主要客户情况：主要客户有：xx 公司合作年限为 xx 年，年采购量为 xx 万元。 （上游客户分析、上游客户分析）客户主要有：xx 公司合作年限 xx 年，年采购量为 xx 万元等。（五）效益情况： 20x6 年产量 xx 吨，产值 xx 万元，销售收入xx 万元，利润总额 xx 万元；20x7 年产量 xx 吨，产值 xx 万元，销售收入 xx 万元，利润总额 xx 万元；20x8 年产量 xx 吨，产值 xx 万元，销售收

8、入 xx 万元，利润总额 xx 万元；20x9 年 x 月末，实现利润总额 xx 万元，预计全年产量 xx 吨，产值 xx 万元，销售收入 xx万元，利润总额 xx 万元。六、风险分析（一）宏观及行业状况、是否禁止或限入行业：该公司所处行业为劳动力密集行业，可安排大量劳动力，解决许多人的就业问题，是国家鼓励发展和重点扶持企业，该公司被评为 xx 企业。 （根据企业情况作出客观分析）（二）企业规模及竞争能力：该企业在 xx 地方是最大的 xx 企业，在本行业中属于 xx 型的 xx 企业，具有规模优势。（三）该企业下游客户多为 xx 企业，目前受 xx 因素影响，资金回笼较慢，流动性较差，因而造

9、成流动资金不足。（四）特别注意风险点和控制点，说明反担保措施落实过程中应注意的问题。七、调查意见：综上所述，该企业经营正常，效益较好，经我部综合评议，建议为该企业提供担保，担保额度为 xx 万元人民币，期限 1 年。 （或综上所述，鉴于该企业财务数据不实，反担保物不足值，为控制风险对该企业申请的担保业务不予支持。 ）调查人：年月日第二篇：个贷客户调查报告业务经理车贷（融资）申请报告一、 客户的口碑客户名称：电话：人际关系： 好 良好 一般 差品德： 好 良好 一般 差第一感觉： 好 良好 一般 差社会背景：从事行业：二、客户的具体情况职务：职称：专业资格：学历：从业经验年其它补充：三、 客户购

10、车用途及按揭情况描述车型：数量：台单价：万元总价：万元首付金额：贷款金额：担保手续费：贷款额抵押公证费：万元保证金：保险费用（ 年）：gps 费用: 万元调查费用:四、客户的个人资产情况（动产、不动产是否全款购买，是否对第三方进行抵押，债权债务） 动产（是否对第三方进行抵押）：不动产（是否对第三方进行抵押）：债权债务描述：其它：五、客户提供抵押的清单描述动产：不动产：、六、客户与挂靠公司的关系，客户如何挂户、运营，能否有保证运营的合同资源:七、当地行业环境。客户是否有能力参与八、第三方担保的具体描述。 （资产状况）九、对客户贷款的综合评价（可操作性、风险点的评价）十、当地办理抵押情况、抵押公证

11、的要求申请人保证上述资料的真实可靠，保证车辆抵押公证在车到客户所在地一个月内办理完毕。申请人：年月第三篇：大学生对银行 aa级以上客户的调查报告调查提纲一、调查对象：*深圳发展银行*支行会计经理*深圳发展银行*支行客户经理二、调查时间：2014 年 1 月 1 日至 3 月 1 日三、调查内容：1、aa级以上客户基本情况2、aa级以上客户使用我行金融产品情况3、我行金融产品使用上显现出来的问题四、调查体会为了加强我行业务的整合营销，推进我行业务营销中的组合变型，提高客户在我行的业务量。为我行建议：一是大力普及推广新产品、新业务知识，树立新老业务、新老产品整合营销的观念，提高客户经理和营销人员对

12、新产品、新业务的熟悉程度，为新业务新产品营销创造良好的知识基础。二是充分挖掘企业的潜在需求，加强新产品、新业务宣传与营销力度，不断扩大客户对我行新业务新产品的认可程度、接受程度与交易量。三是加大对优质客户服务力度，简化业务流程，开启“绿色通道” ，开展高效、快捷的特色服务，增强我行新业务新产品的竞争能力。四是强化业务激励，提高对中间业务、非融资性高回报业务的奖励标准，调动客户经理营销新业务新产品的积极性，极大地推动我行新业务新产品的营销，扩大我行新业务新产品的市场占有率，优化我行利润增长渠道，提高我行经营效益。关于深圳发展银行*支行 aa级以上客户调查报告1、aa 级以上客户基本情况总行下发的

13、调查表中，涉及我行 aa 级以上客户共有 96 户，实际具有调查意义的客户共有 77 户。其它 19 户客户没有相关数据，一是只办理了贴现业务，之后并未发生其它业务，共有 5 户；二是曾经在我行发生过业务往来，在贷款归还之后，断绝业务往来的，共有 5 户；三是未在我行办理业务，但有担保的，有 1 户；四是拟新增贷款而新进行的信用评级，但还没有新增贷款的，有 1 户。据不完全统计,这 77 户客户，9 月末实际存款余额 26.8 亿元，实际贷款余额 45.2 亿元，分别占我行公司客户存贷款余额的 14.7 和 12.4。其中，存款最多的前 10 名客户分别是长安股份、华邦制药、长安铃木、重钢、公

14、路运输公司、西南政法大学、龙湖地产、国际复合材料、康明斯和重百，存款余额为 14.4 亿元，占 77 户客户存款总额 6 成；流动资金贷款最大的前 10 名客户分别为重钢股份、华邦制药、烟草工业、国际复合材料、隆鑫控股、*日报社、重啤和博赛矿业（集团） ，共有流动资金贷款 12.5 亿元，占全部 aa 级以上客户贷款总额的 4 成；项目贷款最多的前 10 名客户为重钢、公路运输公司、川维、药友、*日报社、覃家岗塑料制品有限公司、红旗缸盖、博赛矿业、华孚冶金和华能珞璜发电有限公司，项目贷款余额为 5.3 亿元，占77 户项目贷款总额的 8.5 成。截止 2014 年 9 月末，我行共向 77 户

15、客户授信 103.7 亿元。2、aa 级以上客户使用我行金融产品情况调查显示，aa 级以上客户使用我行金融产品情况不容乐观。其中，在我行有项目融资业务的只有康达环保有限公司，我行在今年向其发放黔江垃圾处理 bt 项目贷款 2400 万元；出口信贷和买方信贷业务没有客户使用，保理业务只有 3 户，分别是大江渝强、长安铃木和渝江建筑公司；仅在我行签发银行承兑汇票的客户共的 13 户，在我行和他行都签发银行承兑汇票的客户共有 15 户，仅在他行签发银行承兑汇票的客户 11 户，未使用银行承兑汇票业务的客户有 39 户；仅在我行办理票据贴现业务的客户共有 4 户，在我行和他行都办理了票据贴现业务的客户

16、有 7 户，仅在他行办理票据贴同业务的客户有 5 户，未使用票据贴现业务的客户 75 户；我行出具贷款承诺函的有 2 户，分别是红旗缸盖和华孚工业，并同时为红旗缸盖出具非融资性保函，97 户 aa 级以上客户均未在我行办理委托代理业务；国际业务方面，外币存款余额 117.5 万美元，外币贷款余额 733 万美元，隆鑫控股集团下属的 5 家企业均在我行办理了福费廷业务；共有 17 家客户在我行办理了结汇业务；投资银行业务方面，有 2 户企业与我行签订了财务顾问业务，分别是双赢化工和渝江建筑；电子银行方面，无论是网上银行还是电话银行，普及率均在 50 左右；现金管理业务已经签订了协议的企业有 19 户。3、我行金融产品使用上显现出来的问题从调查发现，我行客户使用金融产品方面暴露出许多问题，概括起来主要有以下几个方面：一是金融产品使用面过于集中和单一。从目前优质客户使用我行金融产品情况看，主要还是趋向于传统的存款业务、贷款业务和结算业务，产品结构较