平安社区开拓操作手册

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1、内部资料， 仅供培训参考1“中国平安综合金融增值服务”主顾开拓活动暨“综合金融进社区”技能提升培训工 作 操 作 手 册个 险 综 合 开 拓 部2010 年 9 月内部资料， 仅供培训参考2工作指引 前期工作指引：一、社区许可： 二、参与人员：三、资料准备：四、责任分工：五、话术演练： 操作中指引： 老年人： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产品免费体验活动！ 步骤 2：拿出综合金融体验彩页介绍活动，着重介绍“健康体验卡”; 步骤 3：赠送体验卡后，推荐做体检和护齿的健康通卡;乐享卡的垫付功能：无论何时何地被保险人发生保险责任范围内意外事故，凭卡可入住全国 914 家指定医院。实际支出合理住院医

2、疗费用由平安保险公司支付(免赔额除外), 无需被保险人支付，以意外 伤害医疗保额为上限。体 检 机 构 地 址 预 约 电 话爱 康 国 宾 北 京 建 国 门 分 院 北 京 市 朝 阳 区 建 华 南 路 17号 现 代 柏 联 大 厦 2层爱 康 国 宾 北 京 丽 都 分 院 北 京 市 朝 阳 区 将 台 路 丽 都 饭 店 5号 商 业 楼 三 层爱 康 国 宾 北 京 中 关 村 分 院 北 京 市 海 淀 区 海 淀 北 一 街 2号 首 创 拓 展 大 厦 9层爱 康 国 宾 昆 明 湖 分 院 北 京 市 海 淀 区 昆 明 湖 南 路 9号爱 康 国 宾 北 京 燕 莎

3、东 分 院 北 京 市 朝 阳 区 南 十 里 居 28号 东 润 枫 景爱 康 国 宾 北 京 宣 武 门 分 院 北 京 市 宣 武 区 宣 武 门 外 大 街 甲 1号美 年 大 望 分 院 北 京 市 朝 阳 区 西 大 望 路 15号 外 企 大 厦 B座 5层 （ 双 井 家 乐 福向 东 100米 路 北 ） 4006805080美 年 宣 武 门 分 院 北 京 市 西 城 区 宣 内 大 街 油 房 胡 同 52号 4006805080北 京 众 爱 朗 生 综 合 门 诊 部 有限 责 任 公 司 北 京 市 东 城 区 新 中 西 里 13号 巨 石 大 厦 4层 401

4、 010-519098774008100120-企 业通 道 客 户 -2315 步骤 4：切入寿险身体可是革命的本钱,老年人要经常检查身体啊!身体的信号已经给您亮了警告灯了,如果真的等到身体状况严重了,保险也要拒绝您呀。您不如选择平安最好的拳头产品万能重疾A 款 B 款保险责任 保额 16-65 周岁 66-80 周岁一般意外伤害 5 万元意外医疗 0.8 万元航空 最高 30 万元火车、轮船 最高 10 万元交通意外伤害营运汽车（含自驾车） 最高 5 万元120 元 180 元可以在爱康国宾享受价值 500 元的 18 大项，92小项的体检。为您的健康诊断，为您的体检节省费用。同时可以享受

5、等价护齿。内部资料， 仅供培训参考3 中年人： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产品免费体验活动！ 步骤 2：拿出综合金融体验彩页介绍活动，着重介绍体验“安 E 理财”; 步骤 3：介绍后，推荐做证券开户体验; 步骤四：说明平安证券优势优势 1、三方存款，从平安一账通帐户转账免费，跨行之间转账免费；优势 2、券商服务全面，专家点对点，一对一服务。保证客户收益； 步骤五：切入寿险理财金字塔说明，投资是必要的，但是保险可是最重要的。您看彩页上推荐的“金裕人生” ，可以说是保障和收益相的双获利产品。目前平安最优秀的拳头产品，您看这款产品每两两年固定收益为 9%. 年轻人： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产

6、品免费体验活动！ 步骤 2：拿出综合金融体验彩页介绍活动，着重介绍体验“平安银行平安信用卡”; 步骤 3：推荐做平安信用卡优势;优势 1、每年只要刷 6 次就免年费；挂失前 72 小时失卡保障，最高 5 万优势 2、指定电影院看电影只要 30 元；60 元看 3D 大片；免费洗车，机场停车免费、酒后代驾优势 3、时尚餐厅汉拿山、小肥羊、豆捞坊、雅玛花式铁板烧等餐厅折扣优惠，最高 6 折；优势 4、还可以办附属卡，同样免年费；优势 5、开卡免费获赠 50 万交通意外保障、燃气保障。出行、居家保障伴您身边！最新活动介绍 1： 步骤五：切入寿险这就是平安银行的独特服务，办信用卡送保障！可是仅有意外是

7、不够的，年轻人应该对自己的未来有规划，您看我们平安的万能产品，兼具收益性、安全性、灵活性、保障性于一身 有车族： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产品免费体验活动！ 步骤 2：拿出综合金融体验彩页介绍活动，着重介绍体验“平安银行车主信用卡”; 步骤 3：推荐做平安车主卡优势; 优势同上平安信用卡（附增优势）内部资料， 仅供培训参考4 装修及关注家居安全的业主： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产品体验活动！ 步骤 2：着重介绍 “平安财产险家财卡”; 步骤 3：推荐做“家财卡优势”; 、12.7、0、%、20、%、门 、 窗 、 锁 ， 由 于 遭 受 盗 窃 、 抢 劫 过 程 中 的 撬 、 砸

8、行 为 所 致 的 损 失 ；附 加 门 窗 锁 恶意 破 坏 损 失 险 因 保 险 事 故 造 成 被 保 险 人 的 房 屋 无 法 居 住 而 由 此 而 支 付 的 租 房 费 用 ；附 加 租 房 费 用损 失 险 因 施 工 造 成 电 压 异 常 而 使 电 器 遭 受 的 损 失 ；附 加 家 用 电 器用 电 安 全 险 因 高 压 、 碰 撞 、 严 寒 、 高 温 造 成 水 暖 管 （ 包 括 但 不 限 于 被 保 险 房 屋 内 ） 爆裂 而 引 起 的 损 失 ；附 加 水 暖 管 爆裂 损 失 险 室 内 财 产 的 盗 抢 损 失附 加 盗 抢 保 险 房

9、屋 内 发 生 的 责 任 事 故 引 起 的 经 济 赔 偿 责 任居 家 责 任 险 房 屋 、 装 修 、 室 内 财 产 因 火 灾 、 爆 炸 、 暴 雨 等 自 然 灾 害 损 失平 安 家 庭 财 产保 险承 保 责 任 范 围保 险 责 任、门 、 窗 、 锁 ， 由 于 遭 受 盗 窃 、 抢 劫 过 程 中 的 撬 、 砸 行 为 所 致 的 损 失 ；附 加 门 窗 锁 恶 意破 坏 损 失 险 被 保 险 人 的 银 行 卡 遭 抢 夺 后 发 生 的 经 济 损 失 （ 被 抢 夺 的 对 象 包 括 被 保险 人 本 人 和 被 保 险 人 的 配 偶 ）附 加 银

10、 行 卡 被 抢夺 损 失 险 现 金 在 被 保 险 房 屋 内 遭 受 的 盗 抢 损 失附 加 现 金 盗 抢 险 被 保 险 人 在 外 出 旅 行 期 间 行 李 物 品 或 旅 行 证 件 意 外 遭 受 犯 罪 行 为 、 交通 事 故 、 火 灾 、 爆 炸 等 遭 受 的 经 济 损 失附 加 行 李 物 品 和旅 行 证 件 损 失 险 因 保 险 事 故 造 成 被 保 险 人 的 房 屋 无 法 居 住 而 由 此 而 支 付 的 租 房 费 用 ；附 加 租 房 费 用 损失 险 因 施 工 造 成 电 压 异 常 而 使 电 器 遭 受 的 损 失 ；附 加 家 用

11、 电 器 用电 安 全 险 因 高 压 、 碰 撞 、 严 寒 、 高 温 造 成 水 暖 管 （ 包 括 但 不 限 于 被 保 险 房 屋 内 ）爆 裂 而 引 起 的 损 失 ；附 加 水 暖 管 爆 裂损 失 险 室 内 财 产 的 盗 抢 损 失附 加 盗 抢 保 险 房 屋 内 发 生 的 责 任 事 故 引 起 的 经 济 赔 偿 责 任居 家 责 任 险 房 屋 、 装 修 、 室 内 财 产 因 火 灾 、 爆 炸 、 暴 雨 等 自 然 灾 害 损 失平 安 家 庭 财 产 保险承 保 责 任 范 围保 险 责 任 步骤 4：特别推荐除选择家财卡外还可选择家财宝（还可选择附

12、带宠物和高空坠物责任险）保险金额（A 款）3 元 保险金额（B 款）6 元特别责任 附加家养宠物责任险 1000 2000 步骤五：切入寿险家庭财务重要，可千万别忽略最重要的是创造财富的我们自己啊，帮您建筑一个家庭和人身的双重防御网很有必要，您看我们平安的万能产品，兼具收益性、安全性、灵活性、保障性于一身 带孩子家长： 步骤 1：欢迎您参加平安金融产品体验活动！ 步骤 2：着重介绍 “平安快乐之星少儿卡”; 步骤 3：推荐做“快乐之星” 、 “出行平安卡”及“天佑卡”; 、 A、 B、0-2、 3-18、 5、 5、 、 、 0.5、 0.5、 1、 1、 6、 0、 398、 18、 、+7

13、、10%3、+7、20%保 险 期 间 ：保 险 期 间 ： 1年年 每 人 限 投 一 份每 人 限 投 一 份、6、1、40、2、8、16-0、10、/、8% 为您护驾开卡首刷即可获赠最高达 92 万车上人员保障！为您的商业车险完美加码！ 为您加油刷卡加油即可享有消费金额的双倍积分！ 约“惠”旅程即日起至 2010/12/31 预约捷上首都机场停车服务并刷卡支付尊享：第一天停车免费，第二天起每天 30 元；同时可享机场高速过路费免费、免费洗车、免费机场接驳车服务。 约“惠”爱车2010 年 8 月 1 日至 12 月 31 日，在“长城润滑油汽车养护中心”北京地区15 家连锁直营店凭卡可享

14、受免费洗车（每卡每月限 6 次）;行车安全 36 项免费检测。 30 公里免费救援、加油积分翻倍（MCC 商户）内部资料， 仅供培训参考517、 209、4、2、-、天 佑 卡 A款每 次 /累 计 赔 偿 限 额 18万（ 其 中 对 财 产 损 失 的 赔 偿 限 额 0.5万 ）卡 面 金 额 1元手 续 费 20%天 佑 卡 B款每 次 /累 计 赔 偿 限 额 8万、0.5、卡 面 金 额 68元手 续 费 用 20%标准产品8、 209、4、2、保 险 人、保 险 责 任、1、2、 、10、1、2、 亮点：如果只有一老一小保障，医疗报销仅能报 67%；如果仅有快乐之星卡，医疗报销仅

15、能报 77%；如果快乐之星卡和一老一小相结合报销比例能够达倒 96% 步骤 4：切入寿险推荐少儿之星，平安出了一款非常适合孩子的少儿产品，每两年收益30%，年年有分红，一千元一份，四份起卖，您看看这个是产品介绍。我们还有活动客户意向表：（举例）平安综合金融进社区服务一览表社区专员姓名 我的联系方式 我服务的社区赵* 1350* 星美家园万科新欣苹果社区我的荣誉 平安客户经理 高级业务主任 AAA 级业务员 理财规划师感谢您对我的支持与信任，您已拥有如下服务： 为您护驾开卡首刷即可获赠最高达 92 万车上人员保障！为您的商业车险完美加码！ 为您加油刷卡加油即可享有消费金额的双倍积分！ 约“惠”旅程即日起至 2010/12/31 预约捷上首都机场停车服务并刷卡支付尊享：第一天停车免费，第二天起每天 30 元；同时可享机场高速过路费免费、免费洗车、免费机场接驳车服务。 约“惠”爱车2010 年 8 月 1 日至 12 月 31 日，在“长城润滑油汽车养护中心”北京地区 15 家连锁直营店凭卡可享受免费洗车（每卡每月限 6 次）;行车安全 36 项免费