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1、深化粤港金融业合作： 构建金融改革创新综合示范区 撰文陈广汉 深化粤港澳金融合作，需要中央的 支持，也需要全国金融改革和开放 的大环境。 从2007年“全球金融中心指数”发布以 来，香港一直被认为是仅次于伦敦、纽约之 后的全球第三大金融中心。珠江三角洲改 革发展规划纲要中提出要建立金融改革创 新综合试验区，并支持广州、深圳建设区域 性金融中心。CEPA赋予广东在对港澳经贸 合作中先行先试的权力。粤港合作框架协 议进一步明确提出“建设以香港金融体 系为龙头，广州、深圳等珠三角城市金融 资源和服务为支撑的具有更大空间和更大竞 争力的金融合作区域”。以广州和深圳为核 心，以前海、南沙和横琴为平台，不
2、断深化 粤港澳金融合作，打造内地金融改革创新的 示范区。 金融业的市场开放和改革事关全局，具有 牵一发而动全身的特点，这使得广东与港澳地 区金融合作这种带有局部性特质的金融改革和 开放的推进显得十分艰难。因此，深化粤港澳 金融合作，需要中央的支持，也需要全国金融 改革和开放的大环境。 打造南方金融总部和创新基地 随着国家金融改革政策的实施，广州和深圳已经成为央行 大区分行、国有商业银行区域性大分行、区域性商业银行总行 的聚集地。 广州及深圳要充分利用“大区中心”地位这样的优势，加快 建立粤港澳政府协调机制，商讨粤港澳三地金融发展的规划、布 局以及促进金融合作的环境激励措施：由人民银行牵头，协同
3、银 监、证监和保监，建立与港澳货币管理当局和金融监管部门的协 作机制，探索制度化的监管信息交流机制。 加强粤港澳金融合作，以更大的力度吸引香港金融机构以及 区域性金融机构在广州和深圳设立法人机构或地区总部，大力吸 引金融机构地区性总部在珠三角地区聚集，以强化广东的金融资 源聚集效应，建设包括银团贷款、资金结算、票据业务、产权交 易、金融教育科研等金融综合业务中心，在发展金融产业、率先 建立现代产业体系方面做出表率，打造南方金融总部基地和金融 创新基地。 广东经济February 2014 35 PLAN I策划 打造地区银团贷款和财富管理中心 通过与香港银行业合作吸引人才、借鉴管 理经验、开拓
4、金融服务产品，打造地区银团贷 款和财富管理中心。 其一，借鉴国际银行业成功经验，在珠三 角地区率先建立客户信息的保密制度，建立个 人及团体资产专业化管理体系，吸引香港优秀 银行业人才进入，在广东建立起特有的专业化 银行服务。 其二，应允许设立港资银行以及民资与 港资合办合资银行。港资银行可在南沙、前海 和横琴示范区开展扩大人民币业务试点，享受 国民待遇，可从事各类零售及批发银行业务， 包括接受存款、企业融资、贸易融资、财务活 动、贵金属买卖及证券交易等。 其三，借助与香港的同业合作，着重建设 以银行业为重心的金融业，大力发展银行存贷 款业务，在广州打造华南地区银行业务中心。 其四，结合广州及深
5、圳正在形成的对资 本市场的巨大需求，推动粤港金融机构携手开 发银团贷款，引进金融产品，开展网络银行合 作，推动华南地区银行机构在香港发行人民币 债券。支持香港银行机构入股本地银行机构， 以最大限度地发挥协同效应。 其五，加强和改进对港资银行的开业管 理，引导新设港资银行机构按照规范指引， 加入人民银行金融管理和服务体系，支持港 资银行驻穗分行积极拓展广东特别是珠三角 地区业务。 建设区域性资金结算中心 广州及深圳要成为区域性金融中心，成为 华南地区金融发展的双引擎，就必须具备区域 资金结算中心的功能。广州及深圳两地要加强 与香港的结算合作。 其一，依托广州银行电子结算中心，完善 人民币和外汇跨
6、境结算系统，积极推动跨境外汇 结算系统和境内外汇结算系统的联网，发展成为 区域性结算中心。 其二，支持珠三角地区银行机构为符合条 件的香港银行机构开立人民币同业往来账户、 为符合条件的香港企业开立非居民人民币结算 36 February 2014广东经济 账户，推动粤港跨境个人人民币业务稳步开展。 其三，加强与香港金融管理局和金融机构 的沟通，推进南沙、前海和横琴跨境人民币贷 款业务的开展，争取扩大试点范围。利用新框 架下市场准入放宽，建立人民币离岸业务中心 的人民币回流机制。 其四，抓紧落实香港证券交易及结算所有 限公司在粤设立办事机构的工作，抓住内地国 债登记结算系统即将与香港债券工具中央
7、结算 系统实现联通的有利条件，将广州及深圳打造 成区域性资金结算中心。 推进金融市场融合和错位发展 广东省委、省政府关于全面推进金融强 省建设若干问题的决定提出，广州将侧重于 建设以银行、保险及财富管理为重点的区域性 金融中心城市，着力提升金融市场的资源配置 和辐射能力。深圳侧重于建设以多层次资本市 场、创业投资为特色的区域性金融中心城市， 进一步强化资本市场和金融创新的优势，建设 与香港紧密融合的金融合作先行区。 发挥市场在金融资源配置中的决定性作 用，加快金融市场制度改革，深化粤港澳资本 市场合作、加速金融市场融合，是发挥各自比 较优势，实现金融服务业错位竞争的必要条 件。在南沙、横琴和前
8、海示范区率先实现金融 市场利率市场化。南沙、横琴及前海示范区可 以先行先试，加快金融自由化改革进程，在特 定区域内实现金融市场利率市场化，金融机构 资产方价格实行市场化定价。 建立粤港澳自由贸易区，在风险可控的 前提下，对人民币资本项目可兑换进行先行先 试；探索面向国际的外汇管理改革试点，建立 相适应的外汇管理体制。 实现粤港个人与机构投资渠道双向畅通， 广东方面要加强与证监局等部门的协调配合， 推动广东法人证券公司、基金管理公司的香 港子公司拓展、创新人民币合格境外投资者 (RQFII)业务，争取国家金融管理部门支持广州 及深Jl障先开展合格境内个人投资者(QDII2) 境外投资试点，为省内
9、个人投资者从事香港交 易所公开上市交易的证券产品投资提供便利。 错位发展科技金融、航运金融等特色金融 业，鼓励和支持港澳企业和金融机构积极在珠 三角地区参与组建航运产业基金、航运金融租 赁公司、航运保险机构，提高航运金融资源的 集中度与配置效率。 加快金融服务业对港开放。加强法律指 弓1、操作细则和监管部门协作，鼓励在粤的内 地银行和证券公司到港澳设立机构或者参股金 融机构，引导香港金融机构在广东设立机构。 引进香港实力雄厚、管理规范的证券公司、基 金管理公司，带动香港中介机构到广东拓展业 务。鼓励并推动广东企业，特别是民营高科技 企业到香港上市、融资。探索支持省内港澳资 本企业在境内发行股票
10、途径，要加强并深化与 香港证券交易所的合作，推动广东地区企业到香 港上市、融资，包括推动高新技术企业到香港创 业板上市，通过香港从国际市场融通资金。要加 强与香港期货市场的合作，争取中央和省政府支 持设立广州商品期货交易所。 进一步向香港和澳门开放保险市场 广东要把握“先行先试”契机，进一步向 香港和澳门开放保险市场。首先允许香港保险 中介人，为已购买境外保单的珠三角客户提供 售后服务。其次，允许香港和澳门与珠三角合 组保险公司，通过联营的方式，协助港澳保险 业进入内地市场。第三，允许港澳保险公司把 商业保险产品引进珠三角，扩大社会保障覆盖 面和提高保障水平。围 作者系中山大学港澳珠江三角洲研究中 心、港澳台研究中心教授 编辑，杨瑞秋制图，陈曼娴) 广东经济February 2014 37
