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1、银行规范员工行为，构筑案件防控屏障农行支行 应银监局和市分行关于开展“员工行为管理年”活动的要求，农行正在组织全员开展系统地、全面地岗位规范和业务流程学习、法制和案例警示教育及监管部门合规案防制度培训等，促使员工了解学习各种内控案防规章制度，熟练掌握业务流程，以及明白违规操作所应承担的责任和潜在风险隐患。作为农行一名普通柜员，无论是分行还是银监会所下发的文件，其根本的着力点就在我们普通柜员的工作岗位上。工作在银行的第一线，每天跟各种各样的客户打交道，直面因操作不规范或规则漏洞而出现的纠纷。就今年以来，我所知道的因定期转存问题，而造成的纠纷，就已经出现了四次，现在姑且不去评判是哪一方不讲理，或者
2、说是银行方面操作不规范而直接导致这几场纠纷。现在就我作为一名新入行员工来说说我的看法，作为一名前台工作人员，你会遇到各种各样的状况，这个老大爷说看不清楚啊，手抖啊，这个老大娘说不认识字啊，要求帮着写一下啊，请问这种状况我们又该如何处理。我们在各种规章制度下规范我们的行为，但遇到这种特殊状况的时候，我们柜员一般是仔细询问客户要求，按照客户要求填写资料，填完以后，要客户签字确认。就这样，还是出现了以上述的四次纠纷。在存款过后的几年，客户要求取利息，突然发现所取款项与原预期款项不符，到银行来查询，知道自己没转存，找银行要说法的时候，传票上是柜员的字迹，监控三月清零，柜员又该如何保证自身的权益呢？通过
3、近段时间的学习教育，本人对内控及案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识。金融案件的频频发生，发案率居高不下，究其原因，就因为各项内控制度未履行落实到实处。一、 防患意识不强，疏于管理。我们重视业务的开展，忽略了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改善，尤其是对基层员工来说，任务至上，只追求主要业务指标考核，不重视内部管理，责任意识和安全管理。二、 内控制度和管理制度，缺乏有效的监督机制。农行的“三化三铁”考评，虽然在一定的基础上，有效促进了基层员工对内控文件的学习和了解，但岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存在操作风险。针对以上存在问题，经过学习和思考，要求我们在认真学习各项业务知识的
4、同时，树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在日后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提醒自己。首先，加强自己学习，不断提高合规操作能力。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。其次，增强意识，提高制度执行力。增强制度执行力，体现在经营管理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。必须要牢固树立合规意识，做到认识到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为习惯，有效的制度执行力是做好各项工作的基础，是防范风险，提高经营管理效率的基本措施，是经营战略成功实现
5、的决定性因素，是树立农行良好形象的根本途径。特别是各级管理人员要重视和加强合规教育与管理，身体力行，成为制度执行的示范者和推动者。第三，加强制度建设，提供制度保障。针对业务发展需要，修订整合岗位操作规章，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩处违规行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。最后，加强党风廉政建设和反腐工作，提高员工的拒腐防变能力。加强员工廉洁自律教育，建立健全领导干部廉政档案，全面实行社务公开、财务公开制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头堵住腐败漏洞，防范案件风险。通过学习教育，要求我们在日常生活中不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事” 、 “安全就是效益” 、 “风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。
