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1、企业 CIF 柜面注册系统操作手册电子渠道客户信息系统培训教材（第一稿）中国农业银行电子银行部中国农业银行企业 CIF 柜面注册系 统项目组2009 年 3 月1. 概述中国农业银行客户信息系统（CIF）是存放客户的基本信息及其特定产品的签约信息的系统，包含了我行客户所必需的和相关的信息，搭建了客户信息的统一基础平台，同时为各子系统提供了有关客户信息的共享服务。电子银行客户信息系统是客户信息系统（CIF）的有机组成部分，其统一存放所有电子银行注册客户的签约信息， 为电子渠道提供统一的签约方式，并且为电子银行业务统计分析提供基础信息。电子 银行客户信息系统由两部分组成：个人电子银行客户信息系统和
2、企业电子银行客户信息系统。目前，个人电子银 行客户信息系统已经完成了全行的推广，电 子渠道间已经进行了整合，已经建立起了全渠道、全行统一的信息系统，实现了各渠道签约流程的统一和客户信息的共享。企业网银客户信息系统（以下简称企业网银 CIF 系统）是电子银行 CIF 系统的重要组成部分。目前的企业网银 客户信息是在网银端注册和管理的，为了利用整合平台的优势，建立更加安全的校验机制和更加合理的操作流程，总行电子银行部提出将电子银行渠道的所有注册业务均可完全纳入柜面 ABIS 系统进行统一的管理的要求。基于此，我们建立企业网上银行柜面注册系统，并编写了本操作手册。2. 名词解释【客户信息】指银行所拥
3、有的与客户相关的所有信息，包括银行从各应用、渠道等采集的数据，如客户名称及证件等识别信息、联系信息、 产品服务 、交易信息等，也包括 银行经过对数据分析所获取的知识，包括客户贡献度、服 务偏好等。【客户号】即 PID，是指客户开户时分配的唯一标识，其在全行范围内唯一。【渠道】特指银行为客户提供服务所经历的所有中间环节，根据与客户接触点可以将渠道分为人工渠道和电子渠道两大类。【人工渠道】指客户通过访问物理分支机构，由银行服务人员提供服务的渠道，包括网点、理 财中心、贷 款中心等。【电子渠道】指客户使用电子终端，通过各种有线或无线通讯方式访问银行系统，银行自动或人工为客户提供服务的渠道。按照电子终
4、端及通讯方式不同可以细分为自助银行、网上银行、手机银行、电话银行、呼叫中心等。按照银行服务方式分为自助服务和人工交互服务。【电子银行注册】与银行约定使用一个或多个电子渠道。【电子银行注册客户】与银行约定使用一个或多个电子渠道的客户。【电子银行注册信息】指客户进行电子银行注册时约定的各类事项。通常包括客户基本信息、渠道服务信息等。【身份识别及认证方式】识别客户身份并实现认证的方式。【服务介质】银行提供给客户，并且在提供服务时识别客户身份的凭证。【管理员模式】企业网银客户管理员的控制方式，分为单管理员模式和双管理员模式。在单管理员模式下，管理员操作即时生效；在双管理员模式下，一个管理员的操作需要另
5、一个管理员复核通过后方能生效。【企业代收代码】代收企业在银行开通代收业务时与银行签订的代收业务编号。通过该代收业务编号可以定位企业信息和代收业务类型。客户可以通过企业或企业对外公布的媒体得到企业代收代码，在柜面可以通 过该企业代收代码进行账户授权。【增量客户】增量客户是指我行企业网上银行柜面注册系统上线以后，来我行办理企业网上银行开通业务的客户。【存量客户】存量客户是指我行企业网上银行柜面注册系统上前之前，通过原企业网银 CIF 注册的企业网银客户。3. 系统设置的登记薄4. 凭证及其说明4.1 中国农业银行电子银行业务注册确认表4.1.1 使用范围除查询交易以外，所有需要打印的部分都打印此表
6、。4.1.2 规格及联次一式两联，第一联银行留存，第二联客户留存。4.2 中国农业银行电子银行客户综合信息表4.2.1 使用范围客户办理查询交易（客户查询），需要打印此表。4.2.2 规格及联次。一联，客户留存。4.3 记账凭证4.3.1 使用范围客户办理复核交易（客户查询），需要打印此表。4.3.2 规格及联次。一联，复核柜员留存。5. 菜单主菜单：一级菜单:二级菜单企业电子银行业务：三级菜单注册模块：三级菜单信息维护：三级菜单证书管理：三级菜单注销处理：三级菜单体验版管理：三级菜单代收代付：三级菜单批量转账：三级菜单集团理财：三级菜单复核模块：三级菜单其他模块：三级菜单查询模块：6. 交易
7、及其操作说明6.1 注册模块6.1.1 注册网银渠道（5003）6.1.1.1 交易描述本交易通过校验企业客户的机构证件及其他材料，为客户提供开通网上银行和现金管理客户端渠道的服务。6.1.1.2 输入界面及说明界面一：输入项说明：机构证件类型：必输项.按“空格” 键，系 统将默认的证件类型以列表形式显示出来，包括:组织机构代码(610001) 、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。机构证件号码：必输项，根据客户提供的信息输入。界面二：输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构 证件号码、通讯地址、电话:系统自动显示,不可修改
8、。公司英文名称、公司英文地址：选输项。联系人证件类型:必选项。按“空格”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来，包括：居民身份证(110001) 、临时居民身份证(110003)、户口簿(110005)、中华人民共和国护照(110023)、外国护照(110025)、重号个人身份证件类型代码、个人证件类型代码、移植重号身份证件等。联系人证件号码、联系人姓名：必输项。根据客 户提供的证件、姓名 输入。联系人电话:选输项。根据客户提供的信息要求输入。版本类型：必选项。按“空格”键，系统将默认的版本类型以列表形式显示出来，包括：标准版(0)、中小企业版(1) 、体验版(2)。暂时只可选择标准版或体
9、验版。根据客户要求选择输入。具体操作看以下界面及说明.版本类型选择标准版时需要输入项的界面：输入项说明：公司英文名称、公司英文地址、缴费账户：选输项。证书类型：必选项。仅版本类型选择标准版时需要选择。按“ 空格”键，系统将默认的证书类型以列表形式显示出来，包括：网银证书(0)、现管证书(1)、网银和现管共用证书(2)。客户类型：必选项。仅版本类型选择标准版时需要选择。按“ 空格”键，系统将默认的客户类型以列表形式显示出来，包括：公司类客户(0)、机构类客户(1)。是否开通现金管理业务：必选项。仅版本类型选择标准版时需要选择。按“ 空格”键，系统将默认的是否开通以列表显示出来，包括：不开通(0)
10、、开通(1)。是否开通外汇业务：必选项。仅版本类型选择标准版时需要选择。按“ 空格”键，系统将默认的是否开通以列表显示出来，包括：不开通(0)、开通(1)。如果开通外汇业务，组织机构代码和国际业务落地业务经办行行号两项系统自动默认，但此两项也可以修改。手续费账户：选输项。根据客户提供的信息输入。版本类型选择体验版界面：输入项说明：公司英文名称、公司英文地址缴费账户：选输项。根据 客户提供的信息输入。手续费账户：选输项。根据客户提供的信息输入。界面三：标准版客户增加企业操作员界面体验版客户增加企业操作员界面输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构 证件号码、版本类型：系统自动显示，不可修
11、改。操作员姓名：必输项。根据客户提供的信息输入。操作员证件类型：必选项。按“空格”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来，包括：居民身份证(110001) 、临时居民身份证(110003)、户口簿(110005)、中华人民共和国护照(110023)、外国护照(110025)、个人证件类型代码(P)、机构证件类型代码(字母 O)、移植重号身份证件(Z)等。操作员证件号码：必输项。根据客户提供的信息输入。操作员电话号码：选输项。根据客户提供的信息输入。操作员类型：必选项。申请标准版的，按 “空格” 键，系统将默认的操作员类型以列表形式显示出来，包括：操作员(1)、管理员(0)。根据客 户填写的
12、资料输入。申请体验版的，此项系统自动默认，不可修改。关联为体验版操作员：必选项。申请标准版的，按 “空格”键，系统将默认的是否关联以列表形式显示出来，包括：否(0)、是(1)。申 请体验版的，此 项系统自动默认，不可修改。界面四：输入项说明：是否继续加人员：必选项。界面五：继续增加人员界面输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构 证件号码： 系统自动显示，不可修改。操作员编号：系统自动编号，不可修改。操作员姓名、操作员证件类型、操作 员证件号码、操作员电话号码、操作员类型、关联为体验版操作员：要求同本交易的界面三一致。界面六：不继续增加人员界面：输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类
13、型、机构 证件号码： 系统自动显示，不可修改。不继续增加操作员：点击“是” ，直接提交数据，并进入本交易界面七。界面七：此界面只为深圳分行服务输入项说明：客户号、机构名称、机构证件类型、机构 证件号码： 系统自动显示，不可修改。账号/卡号：必输项。需要手工 输入， 在最后提交数据时需要三级主管授权。账户控制类型：必选项。按“空格”键，系统将默认的账户控制类型以列表形式显示出来，包括：正常账户(0)、贷款账户(1)。币种(此 项为深圳分行服务):必选项. 按“空格”键，系统将默认的账户控制类型以列表形式显示出来，包括： 人民币(01)、英镑(12)、港 币(13)、美元(14)等 17 种。 界
14、面八：输入项说明：是否继续登记账户：必选项。点击“是”， 界面同界面七。 点击“否”进入界面九。界面九：输入项说明：按“Enter”或“Ctrl+E”提交数据，并界面进入界面十。界面十：输入项说明：是否要提交数据：必选项。点击“否”界面不动，按 ESC 返回四级菜单的界面。点击“ 是”经系统检证后，提示交易成功，按 ESC 或+退出继续，并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。6.1.1.1 输出界面界面一：输出项说明：是否要提交数据：必选项。点击“是”经系统检证后，提示交易成功，按 ESC 或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)。界面二：输出
15、项说明：是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表(企业)：必需选择“是（1）” ，打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。此交易柜员可以重打印。6.1.1.2 打印凭证柜员打印电子银行业务注册表并加盖柜员人名章， 电子银行业务注册表连同客户提交的资料一起传交审核人员；审核人员进行复核操作，审核提交时须三级主管授权，打印录入柜员传递来的电子银行业务注册表（企业）空白部分（一式两联）和记账凭证，电子银行业务注册表（企业）（一式两联）加盖审核人名章后交客户签字确认，第一联由录入员作为本人传票留存，第二联作为回单交客户。6.1.1.3 备注 企业客户申请注册企业网上银行，须到其待注册账户的开户行办
16、理。 此交易支持客户每次最多注册十个账户。 校验客户账户信息的过程中，如果没有一个账户信息能通过验证，交易中止退出。 客户校验多个账户信息过程中，只要有一个账户信息通过验证，则允许客户继续操作。 客户已经通过验证的账户信息在系统内保留30分钟，30分钟之内做本交易，已经验证的账户信息会自动通过。超出30分钟之后，需要重新验证账户信息。 企业账号/卡号需要柜员手工输入，无需三 级主管授 权。 此交易需要做复核。6.1.2 注册企业账户（5004）6.1.2.1 交易描述本交易通过校验客户有效证件号码与账户信息的一致，为客户添加网上银行渠道的注册账户。同时提供对注册 账户使用情况加以控制的功能。6.1.2.2 输入界面及说明界面一：
