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1、基金从业基金法律法规、职业道德与业务规范考前密押（二）一、单选题（共 100 题，每小题 1 分，共 100 分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。第 1 题（）是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P5）金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。本题 1 分第 2 题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.保险公
2、司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 （P8）从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。本题 1 分第 3 题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P16）基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。本题 1 分第 4 题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进
3、行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 （P7）电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。本题 1 分第 5 题股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P15）股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证；基金反映的是一种信托关系，
4、是一种受益凭证。本题 1 分第 6 题以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 （P15）证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）独立托管、保障安全。本题 1 分第 7 题下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品.可以投资于众多金融工
5、具或产品，能有效分散风险A.、B.、C.、D.、【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P1516）基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第项说法错误。本题 1 分第 8 题在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P17）在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。本题 1 分第 9 题以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括（）。A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.价格
6、策略【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 （JP130）以 4Ps 为核心的基金营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是人员策略。在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。本题 1 分第 10 题下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。.契约型基金具有法人资格.公司型基金不具有法人资格.契约型基金依据基金合同营运基金.公司
7、型基金依据投资公司章程营运基金A.、B.、C.、D.、【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P22）契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。（2）投资者的地位不同。（3）基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。本题 1 分第 11 题我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日B.2002 年 12 月 4 日C.2012 年 6 月 7 日D.2013 年 2 月 4 日【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 （P19）我国的基
8、金自律组织是 2012 年 6 月 7 日成立的中国证券投资基金业协会。本题 1 分第 12 题我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P19）证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。本题 1 分第 13 题封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短【正确答案】 C【你的答
9、案】 【答案解析】 （P22）封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。本题 1 分第 14 题处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受 20 世纪 80 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【正确答案】 D【
10、你的答案】 【答案解析】 （P28）处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受 20 世纪 90 年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。本题 1 分第 15 题目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P26）目前，美国的
11、证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。本题 1 分第 16 题 2000 年 10 月 8 日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点办法。A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 （P29）在封闭式基金成功试点的基础上，2000 年10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。本题 1 分第 17 题我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会.基金的监管
12、法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.、B.、C.、D.、【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 （P27）我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：（1）基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。（2）基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券
13、委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。（3）基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。（4）随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。本题 1 分第 18 题通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 （P43）按股票市值的大小将股票分为小盘股、
14、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于 5 亿元人民币的公司归为小盘股，将超过 20 亿元人民币的公司归为大盘股。本题 1 分第 19 题经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P59）经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为 QDII（合格境内机构投资者）。本题 1 分第 20 题以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持
15、有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【正确答案】 A【你的答案】 【答案解析】 （P45）单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故 A 项错误。本题 1 分第 21 题目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【正确答案】 D【你的答案】 【答案解析】 （P39）目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。本题 1 分第 22 题在放大倍数一定的情况下，随
16、着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之（）。A.不变B.上升C.下降D.没有关系【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P50）在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。本题 1 分第 23 题（）通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【正确答案】 B【你的答案】 【答案解析】 （P41）上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。本题 1 分第 24 题 1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【正确答案】 C【你的答案】 【答案解析】 （P55）1990 年，加拿大多伦多证券交易所推出世
