《银行2016上半年工作总结及下半年工作计划》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行2016上半年工作总结及下半年工作计划（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、第 1 页 共 16 页银行 2016 上半年工作总结及下半年工作计划上半年工作总结与下半年计划是相辅相成的，要以工作计划为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。下面是小编 DL 为大家整理的银行 2016 上半年工作总结及下半年工作计划，希望对大家有帮助! 银行 2016 上半年工作总结及下半年工作计划一 2016 年以来，XX 寿险市场保险机构不断增加，市场竞争异常激烈，做银保业务的寿险公司达 9 家，较 2010 年一季度增加 4 家。根据市场的变化，全市系统上下银保业务人员在分公司总经理室的正确领导下，各支公司按照分公司总经理室和省公司的战略部署，抢占先机，巩固市场，攻坚克难，顽强
2、拼搏，新单保费超过了序时进度。 上半年截止 3月 31 日，全市共完成银保新单保费 43366.2 万元 , 完成省公司下达全年预算目标的 76.89%; 同比增长 0.9%。其中趸交保费 42798 万元，同比增长1.76%;期交保费 567.72 万元，仅完成全年预算目标的15.77%，同比负增长 38.59%，在全省排在最后一名。回顾上半年工作小结如下： 一、快速启动了 20xx 年一季度“开门红”工作 为确保实现省公司一季度竞赛目标，XX 市公司制定了XX 人寿 XX 分公司二 O 一一年一季度银保业务竞赛推动方案 ，调动基层公司的积极性，对一季度指标进行了落实分解，每日发送银保业务快
3、报，及时公布业务进展情况，适时进行目标追踪，从而确保了一季度新单业务的达成。第 2 页 共 16 页各单位认真落实银保业务的销售计划，制订激励措施，全体银保渠道销售人员认真履行自己的职责，面对激烈的市场竞争，不畏艰难，团结一心，从而保证了上半年新单业务的稳定发展，超过了序时进度。 上半年完成全年新单预算目标较好的有：舒城支公司达成率96.06%、金寨支公司 88.71%、霍邱支公司 86.86%、霍山支公司75.12%。金安支公司、分公司理财中心、叶集服务部确保预算目标达成率低于全市发展速度。 二、各层级加强对各渠道的公关力度，攻坚克难，积极疏通维护展业渠道。 面对错综复杂多变的外部环境，保险
4、主体的不断增加，市场竞争的白热化，竞争手段多样化，我公司经营网点逐步减少，给经营带来了意想不到的困难。各级公司都加大了公关力度，进一步疏通维护展业渠道，更好地发展银保业务，分公司总经理室成员和相关部门，支公司经理室成员加强与代理单位的联系和沟通，采取多种形式进行交流，增进了了解，密切了关系，为银保业务赢造了外部环境，取得了良好的效果。 三、明确职责，做好沟通协调和培训服务。 分公司银保部根据省公司的部署，按照分公司总经理室的要求，认真做好本职工作，加强与各代理渠道相关部门的联系，及时协商处理业务发展中遇到的问题，各支公司对网点进行适时辅导，从销售理念及技巧上给予渠道销售管理人员和一线销售人员给
5、予了有利的培训支持和服务。 上半年银保业务存在很多不足和差距，主要表现在： 一、从业务发展情况看，第 3 页 共 16 页一是各单位间业务发展不平衡，预算达成率高的单位已达到96.06%，在 60%以下的有三家公司，最低的叶集服务部仅达到 15.79%。二是各代理渠道间发展不平衡，农行占全市趸交总量的 60.14%，邮政(含邮储银行)占 18.3%，建行占 6.48%，中行占 6.2%，工行占4.7%。 从上半年的市场份额看，到 6 月底，我公司的市场份额为37.8%，比去年同期下降 10.8 个百分点，下降幅度很大。从各代理渠道市场份额占比看，我公司的市场份额普遍下降，工行 20.8%，比去
6、年同期下降 7.3 个百分点;农行 44.1%，比去年同期下降 13.1个百分点;中行 38.4%，比去年同期下降 12.9 个百分点 ;建行25.1%，比去年同期下降 18.1 个百分点;邮政 34.7%，比去年同期下降 7 个百分点。 二、银保渠道期交保费发展严重滞后，在全省处于最后位次，银保期交仅完成年计划的 15.77%，而全省完成 41.18%，落后于全省平均完成率 25.41 个百分点。 上半年期交保费 567 万元，其中，柜面期交保费 148.26 万元，仅 26.1%占，落后于太平、太平洋、泰康等同业公司。 三、队伍建设滞后，不能适应市场竞争和业务发展的需要。省公司总经理室多次
7、提出要加快理财经理、客户经理队伍的建设，去年朱总又多次强调认真抓好队伍建设，夯实基础管理，以确保业务健康、持续、稳定发展。分公司总经理室对队伍建设非常重视，尽管分公司相关部门和各公司作做了一些工作，但是重视程度不够，第 4 页 共 16 页致使成效不明显，没有达到分公司总经理室的预期目标，影响了业务的发展，导致我市业务落后于全省发展速度。四、培训工作不到位，特别是对客户经理、理财经理的理念转变，销售技能提升，业务知识更新等方面培训工作没能跟上，造成客户经理、理财经理的整体素质没有提高，从一定程度讲，客户经理的销售技能不能适应当前竞争的需要，难以保证业务持续、稳定发展。 银行 2016 上半年工
8、作总结及下半年工作计划二 省分公司：今年以来，在省分公司的正确领导下，普洱分公司新班子带领全市系统以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实党的十七大精神，牢固树立和实践科学发展观，认真贯 1234 彻落实全省系统工作会议精神和省分公司的各项工作部署，积极应对激烈的市场竞争的挑战，围绕“开门红” 、 “6.30”任务目标，努力克服内部和外部的各种困难，艰苦奋斗，以崭新的精神风貌和工作姿态大力推动业务发展，取得了积极成效。 一、 主要经营指标执行情况 (一)在困境中求发展，业务规模保持行业首位。目前普洱市场寿险主体 6 家(人保寿险已批设筹建)。截止 6 月 30 日，全市寿险行业的
9、营销人力约 1600 人，较年初下降 11%。 泰康人寿：人力约 470人，保费收入 2991.98 万元(主要收入来自万能险和投联险),同比负增长 3.6%,市场份额 19%。 太平洋人寿：人力约 250 人,保费收入 1901.57 万元(主要收入来投联险和传统寿险、意外险),同比负第 5 页 共 16 页增长 23.03%,市场份额 12%。新华人寿：人力约 150 人,保费收入1141.16 万元(主要收入来传统寿险和银保业务),同比增长347.13%,市场份额 7.3%。中国人寿全市系统：人力 734 人，较年初增长 5%，总保费规模 8679.12 万元，同比负增长 12.05%，
10、占市场份额的 55%，业务规模居行业首位。 (二)调整结构，规模效益齐头并进。截止 6 月 30 日，全市系统实现首年保费规模 3698.56 万元，同比负增长 37.61%,占总保费的比重为 42.61%,与去年同期的比较占比降低了 17.46%。实现首年期交保费 902.72 万元(其中银保渠道 168.60 万元 )，同比下降48.00%,占总保费的比重为 10.40%,与去年同期相比下降了 7.08 个百分点。实现 59 年期个险首年期交保费和十年期及以上期交保费的规模 608.12 万元，同比下降 45.19%。实现续期保费 4262.15 万元,续收率 57.65%,同比增长 43
11、.82%,占比 49.11%,与去年同期相比提高了 19.08 个百分点。 (三)半年目标完成情况。截止 6 月 30 日个险渠道实现 734.12万元，完成率 58.50%。其中 39 年期 186.09 万元,完成率43.28%;10 年期及以上 548.03 万元,完成率 66.43%;实现短险保费443.56 万元，完成率 68.24%;银保渠道实现保费 2957.40 万元,完成率 70.58%,其中趸交 2788.80 万元,完成率 69.72%,期交 168.60 万元,完成率 38.32%。一季度保险先进村入围 17 个，完成率 40.5 %。 (四)人力稳步增长，队伍规模居行
12、业首位。截止 6 月 30 日，第 6 页 共 16 页全市寿险行业的营销人力约 1600 人，较年初下降 11%。 我公司的营销人力 734 人，较年初增长 5%，在当地行业中人力占比 46%，增长速度逐步提高。我公司营销人力的举绩率 51%，月人均期交保费1700 元，较去年底下降了近 3455 元， 件均保费为 2447 元。我公司银保签约网点数 96 个，出单率 36%，拥有客户经理 21 人，人均网点数为 4.6 个，在当地行业中处于领先地位。(五)赔付率大幅度下降。截止 6 月 30 日，我公司的赔付支出为 376.46 万元，赔付率为 84.87%,同比减少 247.12 万元,
13、同比下降65.64%。赔付率较高的主要是健康险。(六)费用结余，效益增强。截止 6 月 30 日，公司可提费用为690.28 万元，可用费用为 491.56 万元,费用支出为 486.54 万元，结余 5 万元。可提佣金为 476.33 万元，可用佣金为 476.33 万元,佣金支出为 393.76 万元，结余 80 万元。 二、 主要工作措施 (一)统一思想，紧跟落实 及时贯彻省分公司会议精神统一思想、统一步调。为进一步落实 2014 年度省分公司开门红启动工作，总结分析普洱分公司开门红起步阶段排名全省落后的原因，采取切实可行的解决措施，我们于元月 8 日召开全市系统 “开门红”启动工作落实
14、情况汇报视频会，对开门红工作措施进行督促落实。分公司新班子调整后，2 月 89 日，分公司召开了为期一天半的全市系统 2014 年工作会议，进一步统一思想，坚定发展的信心。5 月 12第 7 页 共 16 页日省分公司视频会议召开后，我们高度重视，狠抓落实，及时贯彻会议精神，采取多项措施，把省分公司视频会议精神和当前我市系统的业务推动工作结合起来，用会议精神指导和推动各项工作。为贯彻落实全省系统重点单位业务发展会议精神，安排布置当前和下一步业务发展的工作措施，确保“6.30”任务目标达成，分公司于5 月 25 日召开了全市系统业务 发展工作会议，进一步强调了强化执行力，紧跟上级，把执行力变成行
15、动。在省分公司每一次召开会议后，我们都把及时贯彻会议精神，作为是否与省分公司保持一致、政令是否畅通、是否“听话照做”的具体行动。 (二)突出重点，拓展期交 加大个险期交拓展力度，确保经营成果实现。今年以来，我们在抓中介业务上规模、抓团险抢阵地占领市场的同 时，突出重点打好个险渠道的 “城市保卫战和农村圈地战” ，着力推动个险期交业务，最大限度缩短我市系统个险期交业务与发展进度快的州市分公司的差距。 一是细化省分公司各阶段期交业务发展企划。为深入贯彻落实省分公司个险期交业务企划，我们结合普洱实际，出台了“普洱论剑”系列业务推动活动，大力推动个险期交业务发展。特别是 4 月2 日，我们在普洱市委党
16、校隆重召开有普洱市杨副市长参加的高规格的 2014 年一季度精英表彰暨“普洱论剑”高峰会，为公司的发展产生积极的、重要的影响。4二是分类指导，分层经营分类指导。分类指导：分公司在工作督促指导时，重点加大一二类公司的督导力度。即思茅区(一类)作第 8 页 共 16 页为中心城市，宁洱、墨江、景东、景谷澜沧为核心(二类)，在每一个阶段的发展企划的关键时段派出工作组进行重点督导。分层经营：一二类六大公司全力以赴打好“城市保卫战和农村圈地战”大上期交，提升内涵价值，同时也确保规模业务不落下。镇沅、江城、孟连、西盟四小三类公司，在解决自身核心价值的同时，大力发展期交和意外险业务。 三是强化措施，重点突击。首先是加强组织领导。业务企划下发后，分公司总经理室以下发督导令及时跟进，强化执行力。同时，xxx 总经理还通过内网平台，向各县(区 )支公司经理、班子成员先后发出了致各位经理的一封信 、 5.20 备忘录 、 6.30 动员令等，不断表明党委、总经理室对完成任务的决心和信心，并对
