《832512-万舜股份-公开转让说明书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《832512-万舜股份-公开转让说明书（155页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-1 江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开转让说明书 推荐主办券商 二 一 五 年 四 月 江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-2 声 明 本 公司 及全体董事、监事、高级管理人员承诺公开转让说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。 本 公司 负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证公开转让说明书中财务会计资料真实、完整。 全国中小企业股份转让系统有限责任公司对 本 公司 股票公开转让所作的任何决定或意见，均不表明其对 本 公司 股票的价值或投资者
2、的收益作出实质性判断或者保证。任 何与之相反的声明均属虚假不实陈述。 根据证券法的规定， 本 公司 经营与收益的变化，由 本 公司 自行负责，由此变化引致的投资风险，由投资者自行承担。 江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-3 重大事项及风险提示 公司在 经营过程中，由于所处行业及自身特点等原因，需要提请投资者应对公司以下重大事项予以充分关注，并应认真考虑相关风险因素。 一、 代理佣金下降风险 公司主要业务为 从事保险产品的代理销售及开展相关保险损失勘查 ，公司营业收入主要来源于代理销售保险产品佣金。保险公司与公司协商确定代理佣金时主要考虑当前经济景气度、当地法律法规以及任
3、何对保险公司产生影 响的税收及同业竞争性等因素，且公司相对于被代理保险公司而言议价权较小。一旦保险公司因上述因素的变化降低与公司的代理佣金，公司的盈利状况将会受到直接影响。 二、 市场竞争加剧风险 经过十余年的高速发展，我国 保险代理行业 已成长为 一个充分竞争的市场，截至 2013 年底，全国性保险专业代理机构 143 家，比 2012 年增加 51 家；区域性保险专业代理机构 1,624 家，比 2012 年减少 54 家 。 我国保险中介市场已经呈现出经营规模越大的保险代理公司竞争力越强，经营规模较小且服务质量较差的保险代理公司竞争力越弱的特征，市场主体竞争愈 加激烈，市场集中度进一步提
4、高。公司如不能继续扩大经营规模，提高服务质量，将会直接面临着在市场竞争中处于劣势风险。 三、 服务质量下降风险 公司现有销售团队包括 自有业务人员和 个人 保险 营销员，公司定期对自有业务人员、个人保险营销员进行业务培训，制定服务质量标准，以提高公司服务质量；但公司对个人保险营销员服务质量的控制力较弱，如果个别或部分个人保险营销员在提供代理销售服务时偏离公司服务质量标准，导致投保人满意率下降或投诉增加，将会对公司的声誉和后续业务拓展产生不利影响。 四、 理财产品投资风险 江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-4 公司于 2014 年 9 月向 国联证券购买 800 万份国联
5、汇金 33 号集合资产管理计划，预期收益率 7.8%，投资范围为国内依法发行的固定收益类品种。公司运用阶段性闲置自有资金进行低风险、高流动性的短期理财产品投资是在确保公司日常运营和资金安全的前提下实施的，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公司主营业务的正常开展，通过进行适度的低风险短期理财，可以提高资金使用效率，能获得一定的投资效益，为公司股东谋取更多的投资回报。尽管理财产品属于低风险投资品种，公司购买的理财产品公允价值受金融市场和投资人操作水平影响较大。 五、 监管政策变化风险 保险代理行业的充分市场化带来的竞争加剧，可能导致无序竞争、损害投保人利益等情形的出现，出于宏观调控和保护投
6、保人利益等因素，监管部门可能会对保险专业代理机构的注册资本、经营地域、经营范围、业务规则等作出更加严格的监管，从而对公司经营发展规划、经营规模、业务拓展等方面带来一定的挑战。 六 、 公司治理风险 有限公司阶段，公司管理层规范治理意识相对薄弱，公司治理结构较为简单，公司治理机制不够健全，治理机制运行中曾存在不规范的情形。自 2015年 1月有限公司整体变更为股份公司后，公司制 定了较为完备的公司章程、“三会” 议事规则、关联交易管理办法 、对外投资管理制度、对外担保管理制度等治理制度，建立了较为严格的内部控制体系，逐步完善了法人治理结构。股份公司阶段公司“三会”程序规范、管理层的规范意识也大为
7、提高，但由于股份公司成立的时间较短，管理层对相关制度的完全理解和全面执行将有个过程。因此，公司短期内仍可能存在治理不规范的风险。 七、公司现金支付佣金风险 报告期内，公司支付给个人保险营销员的佣金采用现金形式进行支付， 2012年度、 2013年度、 2014年 1-10月金额分别为 4,388,884.25元 、 5,753,659.33元江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-5 和 13,585,169.36元，占相应期间营业成本的比重分别为 83.87%、 87.02%和95.71%。由于保险代理专业机构 佣金 结算 大 部分采用现金结算， 且 公司成立初一 直 沿用
8、 现金结算方式，个人保险营销员业务的佣金支出均为现金支付结算。为了降低 现金交易 风险 ，规范运作并规避风险，报告期内公司现金采购严格按照费用开支和报销程序管理办法、 资金管理办法 执行，且公司将因地制宜分步实现对现金支付方式进行整改，于 2016年底之前实现佣金“零现金”支付。 江苏万舜保险代理 股份有限公司 公开 转让说明书 1-1-6 目 录 声 明 . 2 重大事项及风险提示 . 3 一、代理佣金下降风险 . 3 二、市场竞争加剧风险 . 3 三、服务质量下降风险 . 3 四、理财产品投资风险 . 3 五、监管政策变化风险 . 4 六、公司治理风险 . 4 七、公司现金支付佣金风险 . 4 释 义 . 8 第一节 公司基本情况 . 10 一、基本情况 . 10 二、股票挂牌情况 . 10 三、公司股权结构及股东情况 . 11 四、公司股本演变情况 . 15 五、公司设立以来重大资产重组情况 . 21 六、公司董事、监事及高级 管理人员基本情况 . 21 七、报告期内主要财务数据及财务指标 . 24 八、本次挂牌相关的机构 . 25 第二节 公司业务 . 28 一、公司业务情况 . 28 二、公司生产或服务流程 . 31 三、公司业务相关的核心优势、资产和资质情况 . 36 四、公司主营业务相关情况 . 41 五、商业模式 .
