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1、数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 1 页 共 34 页全省数据集中个人业务系统总体设计建行湖南省分行科技处2001 年 4 月 5 日数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 2 页 共 34 页一、 引言1、编写目的为了完成全省数据大集中项目的软件开发工作，确保我省数据大集中工作的顺利进行，规范个人银行业务系统的开发工作，该说明书描述该项目中的工作任务、总体设计思想、开发原则、编程规范、外部接口等项目开发过程中必须解决的问题。本说明书针对软件开发人员编写。2、项目背景项目名称：全省数据集中(个人业务)综合网系统项目开发单位：中国建设银行湖南省分行科技处项目委托单位：中国建设银
2、行湖南省分行项目应用单位：中国建设银行湖南省分行个人银行部随着我行数据的全省大集中，我行原有的城市综合网络系统本外币两套并存，而且长沙地区 A 机已经实现了本外币一体化，系统不统一，维护工作量大，不利于我行个人银行业务的发展。而且现有各地市二级分行人民币综合网络系统已完成科目、帐号统一的改造工作，实现了存款实名制，能按人民银行、国家税务部门的要求自动代收个人存款利息税，而现有外币系统未完成科目、帐号的统一，没用实现存款实名制。因此，本外币一体化势在必行。本外币一体化就是在现有人民币综合网系统的基础上，将外币系统的各项功能并入人民币系统中，实现本外币系统合一。现有长沙地区的 A 机实现了国库券的
3、上机管理，开通了银证通业务，因此，全省实现数据大集中系统必须新开发国库券管理系统、银证通等业务系统。我行现已开通各项代理业务十多种，联网系统各不相同，通讯接口不一，重复工作多，开发工作量大，亟待通过中间业务平台，对我行各种代理业务系统进行整合。3、系统中使用的术语、词汇缩写的定义B2B: business to business B2C: business to consumerSERVER: 服务器端CLIENT: 客户端数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 3 页 共 34 页TUXEDO: 设计基于 OSI 网络模型传输层上的中间件，不依赖于网络硬件和底层传输协议，具有交易管理、
4、交易控制、流量控制等功能。4、参考资料1)中国建设银行城市综合网络系统总体设计 （湖北版）2） 中国建设银行外币储蓄系统总体设计 （湖南版）3)中国建设银行外币储蓄系统技术手册 （湖南版）4)中国建设银行外币储蓄系统操作手册 （湖南版）5)中国建设银行外币储蓄系统业务需求分析 （湖南版）6)中国建设银行本外币一体化业务需求 （湖南版）7)中国建设银行个人业务科目帐号调整概要设计 （湖南版）8)中国建设银行个人业务科目帐号调整技术手册 （湖南版）二、 任务概述1、目标在原有综合网系统的基础上，改变原有网络系统体系结构，实现全省业务数据的大集中。将外币系统融入人民币系统，完成原外币系统的数据过渡及
5、未上机外币的数据初始化工作，实现全省本外币储蓄系统软件的统一：实现本外币核算科目、储种的统一，实现本外币表外科目储种的统一，实现帐号编排规则的统一；实现人民币储蓄卡全国通存通兑，人民币存折全省通存通兑；并实现外币的通存通兑；实现定期双整存款约定转存功能；实现外币存款实名制;实现前台操作界面的统一。开发国库券管理系统，实现国库券发行、兑付上机操作。通过中间业务平台，进行二次开发，实现各种代理业务的整合。实现储蓄卡按普通卡和生肖卡两种卡进行申请和预制。2、系统运行环境1)系统硬件：省行： HP superdome 2 台、HP L2000 4 台 、 网络设备等数据大集中个人银行业务系统概要设计说
6、明书 第 4 页 共 34 页地市行： HP 小型机、 网络设备前台储蓄所：PC 机2)系统软件：省中心：HP_UNIX11 INFORMIX ONLINE9.0 TUXEDO6.5地市行：HP_UNIX10.01 INFORMIX ONLINE7.X TUXEDO6.5前台： SCO_UNIX5.0.5 INFORMIX SE TUXEDO6.53、需求概述1）本外币一体化系统：（1）交易要求。实现本外币的开户、销户、存款、取款等业务处理流程的统一，将现汇 393 转开、现汇 393 转存并入原转开、转存交易，新增加外币的现汇登记、现汇 394 开户、现汇 394 转帐、现汇 394 支取、
7、现汇 394 汇出、现汇394 销户、汇买钞卖、外币找零、汇率管理、外币利率管理、外币年度结息、外币销户计息、外币利息税计算、现汇登记薄的查询打印等。 （其中现汇393：应付现汇户 - 存放由往来机构划来的现汇； 现汇 394： 现汇中间户 - 存放本机构原有现汇户销户或支取所得现汇。 ）（2）科目、储种的管理。要求实现本外币科目、储种的统一管理，能按总行、省行要求进行科目、储种的增加、修改、删除等操作，本外币使用相同的科目标准表和储种表。（3）帐薄管理。营业日报表、月报表、年报表、科目日结单分别按币种产生，无发生额的币种不产生营业日报表、科目日结单。储蓄所的通存通兑清单要求按币种分别打印。所
8、有帐薄的查询打印，分别按币种产生。（4）人民币资金清算。采用由上到下逐级清算资金的模式，原通存通兑资金清算由原来的走内部往来 3150 科目，改为走通存通兑 3140 科目。人民币采用自动清算，并由会计按当日通存通兑的汇差自动对冲 3140 科目。（5）外币资金清算。外币采用手工清算模式，储蓄所按币种将当日通存通兑汇差挂入 3140 科目各相应外币户，由储蓄所手工按币种（附分币种的通存通兑清单）进行资金清算，划国际业务部，由国际业务部进行资金清算。（6）授权管理。系统要求能对储蓄所是否开办外币业务进行授权管理，对于未开办外币业务的储蓄所只能办理人民币业务；根据业务交易种类分别进行金额授权管理。
9、（7）操作界面要求。实现本外币操作界面统一。凡是与币种有关的交易，必数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 5 页 共 34 页须增加币种的输入，并且要求输入币种代号后，屏幕显示该币种的汉字名称。2）代理业务3）国库券管理系统（1）原有长沙地区的国库券系统在数据大集中后将停止使用。（2）国库券数据初始化及长沙地区数据转换。对于 HP 机原发行国库券未上机的地市行，在本地市行数据大集中前（即在城市综合网系统上）录入台帐，重新产生新帐号，由原国库券凭证号码与新帐号建立对应关系，完成数据初始化；原长沙地区国库券业务数据要求按新系统进行数据转换。（3）科目、储种设置及帐务处理。科目、储种管理按本
10、外币系统统一管理，发行国库券在“273099其他应付款”二级科目下设 1 个储种（291）进行核算；兑付国库券在“163099其他应收款”二级科目下设 1 个储种（308）进行核算；利息在“163099其他应收款”二级科目下设 1 个储种（309）进行核算。在储种下根据发行年度、期次、期限分别编号 ；网点上划时，按编号查询结果分别上划。提前兑付的手续费收入在“561045个人其他结算业务收入”科目下设 1 储种（553）进行核算，空白国库券凭证在表外科目下设一国库券凭证储种。（4）分户管理。设立国库券台帐（分户帐要素、格式参照定期户主帐） ，发行时按发行编号在国库券总储种下办理开户，兑付时作销
11、户处理（不办理部分提前兑付） ，帐号由计算机自动生成。（5）国库券开户。开户与储蓄存款开户基本相同，实行实名制，开户时，要求输入国库券发行年度、期次、期限。（6）国库券销户。销户方法与定期储蓄存款销户基本一致，利息要求计算机自动计算。（7）手续费及利息计算。提前兑付国库券应按兑付本金的 2自动计算手续费（不足 2 元按 2 元收取） ，并从本息中扣除后入“营业收入手续费收入户” ，同时打印收费凭证。国库券兑付不满半年的不计息，满半年不满一年的按销户日挂牌活期存款利率计息，满一年不满二年的按发行日一年期国库券利率计息，满二年不满三年的按发行日二年期国库券利率计息，满三年不满五年的按发行日三年期国
12、库券利率计息；发行期内兑付不计算利息，但要收取手续费，到期数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 6 页 共 34 页兑付不收取手续费。（8）挂失、冻结、止付管理。国库券的挂失、冻结、止付参照本币业务。 （9）台帐、分户总帐平衡检查。国库券每天根据发行年度、期次、期限的余额、户数、发生额与台帐按年度、期次、期限的汇总数据进行平衡检查。（10）前后台帐表管理。前后台根据发行年度、期次、期限查询打印国库券台帐及国库券统计表（格式见业务需求） 。（11）操作界面。国库券业务的操作界面与储蓄业务操作界面整合一起，办理业务时不用退出储蓄业务系统，通过交易码办理。（12）冲正处理。分自动冲正和手工冲
13、正，参照本币冲正业务办理。(13)挂失补开。参照本币定期存款挂失补开。4）储蓄卡按种类进行申请与预制改变原储蓄卡不能按种类进行申请和预制，实现储蓄卡前台按孔子卡和生肖卡两种类型进行申请及业务管理中心按前台申请分类型进行预制。5）定期约定转存定期存款约定转存。系统新增加本外币定期存款约定转存功能，约定转存只考虑双整定期，一本通不考虑约定转存。在客户办理双整定期存款开户时，按客户的要求登记约定转存表，每日在系统管理机上执行定期存款自动转存菜单，对该营业日到期的约定转存的存款户进行自动转存，同时产生自动转存清单，下传储蓄所。同时要考虑原帐户约定转存后进行挂失补开、部分提前支取的转存处理。6）机构合并
14、机构合并要考虑与外币、国库券有关的数据表的合并问题。储蓄所合并后要求保留该所储蓄卡可以继续使用，并且注意修改 satxkdj 表中该所卡号与新帐号的对应关系。数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 7 页 共 34 页三、总体设计1、总体设计原则1)兼容性原则：系统修改及新业务系统的开发以原有综合网人民币系统为基础，原系统已有的交易只进行功能扩展，原系统未有的交易根据新增业务需求进行功能增加。2)适当分离原则：系统修改及新业务系统的开发以原有综合网人民币系统为基础，但某些功能采用各自独立,如外币、国库券销户计息不用原系统的计息方法，采用单独计息方式。3)数据库共用性原则：新系统采用原系统
15、数据库、数据表，对功能相同或相近的各种业务数据存放在同一表中，对原表结构尽量不做扩充，新业务功能描述采用表字段复用方式，对复用的表字段增加新的功能定义。数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 8 页 共 34 页2、网络总体结构：3、系统功能划分按业务功能要求，可将系统修改及开发划分以下几部分1)柜台部分（Client 端）：完成本外币开户、销户、存款、取款，外币的现汇登记、现汇 393 开户、现汇 393 转存、现汇 394 开户、现汇 394 转存、现汇支取、现汇汇出、现汇销户、汇买钞卖、外币找零、现汇登记薄的查询打印等；营业日报表、月报表、年报表、科目日结单分别按币种产生，储蓄所的
16、通存通兑清单按币种分别打印；完成国库券的发行开户、兑付、挂失、挂失补开、冻结、止付、分户查询、报表查询打印等。2)后台部分（Server 端）:对前台各种日常业务及各管理中心的交易数据大集中个人银行业务系统概要设计说明书 第 9 页 共 34 页进行处理，修改有关数据。3) 省行业务管理中心部分：其功能与原系统管理机功能相似，主要完成全省日终处理、机构管理、职员管理、交易码、科目、储种、分录、人民币利率、外币利率、国库券利率、外币汇率、查询、打印、数据清理、事后监督数据采集、储蓄卡生肖卡与孔子卡制卡文本生成、综合柜员制授权卡文本生成等功能。4) 地市行业务管理中心部分：其功能与原系统管理机功能相似，功能范围缩小。主要完成职员管理、查询、打印、储蓄卡生肖卡与
