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1、财富管理的基本概念90 分 1.相对于资产管理来说,财富管理是以( )为中心的。(单选题 10 分) 得分:10 分o A.钱o B.物o C.人o D.幸福感 2.财富管理的学理基础是( )。(单选题 10 分) 得分:10 分o A.均值回归理论o B.均值-方差理论o C.平均位能理论o D.平均场理论 3.在投资限制方面,下列关键词符合财富管理特点的是( )。(单选题 10 分) 得分:0 分o A.静态性o B.税收意识o C.税收中性o D.无限性 4.财富管理的本质是( )。(单选题 10 分) 得分:10 分o A.使钱生钱,赚更多的钱o B.节约花费在金钱上的时间o C.提高
2、人们的幸福度o D.规避财务风险 5.用金融术语来说,( )是指以客户现有的金融资产或非金融资产为中心,利用金融工具对客户的资产进行规划、组合和管理。(单选题 10 分) 得分:10 分o A.资产管理o B.财务管理o C.财富管理o D.金融管理 6.从字面上直观地解释财富,“富”包含的内容是( )。(多选题 10 分) 得分:10分o A.货币o B.才华o C.房屋o D.粮食 7.关于资产管理与财富管理,下列说法正确的是( )。(多选题 10 分) 得分:10 分o A.这是完全相同的两个概念o B.资产管理是财富管理的一部分o C.资产管理是为了使钱生钱o D.财富管理是一种全方位
3、的综合解决方案 8.关于资产管理与财富管理的理论基础,下列分析正确的是( )。(多选题 10 分)得分:10 分o A.资产管理是收益水平给定的情况下追求风险最小化o B.财富管理是给定风险承受能力的情况下追求收益最大化o C.资产管理是给定风险承受能力的情况下追求收益最大化o D.财富管理是收益水平给定的情况下追求风险最小化 9.“大财富管理”的概念涵盖了( )。(多选题 10 分) 得分:10 分o A.财富o B.时间o C.心理o D.人际关系 10.财富管理涵盖的范围包括( )。(多选题 10 分) 得分:10 分o A.个人o B.个人所在的家庭o C.个人所在的家族o D.家族企业