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1、项目编号:中国建设银行信息开发项目立项申请报告项 目 名 称 中国建设银行外汇会计网络处理系统项目项 目 类 型 应用开发 项 目 性 质 总行项目（重大项目） 项目起止年月 2002 年 6 月2003 年 12 月 项目牵头部门 中国建设银行会计部 （盖章）信息技术部门 中国建设银行信息技术部 （盖章）中国建设银行制项目牵头部门名称 总行会计部 所在地区 中国北京通信地址 北京市金融街 25 号 邮政编码 100032联 系 人 任春伟 联系电话 010zh/行信息技术部 所在地区 中国北京通信地址 北京市洋桥西 1 号 邮政编码 100077联 系 人 莫湘群 联系电话 010zh/目立
2、项申请报告1、单机版 统已经无法适应业务发展和竞争的需要90 年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“该系统依据中国建设银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。但是随着时间的推移，受到系统原设计思想的局限，统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面： 单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息
3、，对 管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行“以客 户为 中心” 的经营理念。 系统的适应性较差。线后，由于 业务的发展以及相关制度的变化，曾对该 系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2001 年 5 月 1 日，统一会计制度正式实施；但苦于 修改难度，未 对其进行适应性改造，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面造成环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致
4、了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从 过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。 随着外汇管理以及对外汇业务监管的加强，经愈来愈难以满足监管部门提出的新的要求。 单机多用户也影响到外汇资金的清算速度，无法满足客户资金汇划的时间要求。 缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。线以来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，能够全面掌握 人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的原因之一。针对上述问题，早在 1997 年，当时的总行国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对 行网络化改造，但由于
5、种种原因未能实现。根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇业务的一级分行共 38 家（含总行营业部，西藏分行未开办），依靠 统进行外汇会计核算的分行有 34 家，占 89%；其余四家（大 连、上海、厦门和深圳）已经开发并使用了新的系统用于外汇业务的会计核算。2001 年 12 月，我国正式加入 标志着银行业将在未来的 3 至5 年内向外资银行全面开放，外汇业务首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经显现出业务下滑、效益下降的趋势；更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已
6、经出现一些客户因本外币一体化运作的需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统，向客户 提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚、外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取存贷利差。2、总行可以对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广到目前为止，部分分行都采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面进行了许多有益的探索。厦门分行于 2001 年研究开发了外汇会计网络系统，在 2001 年
7、8 月份正式 切换上线。经过半年多的运作，特 别是 2001 年年终决算，该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算；实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度；有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。2001 年 6 月 20 日至 7 月 3 日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。2001 年 9 月 6 日至 9 月 9 日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人
8、员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进一步的考察。经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。2002 年 4 月 9 日至 4 月 11 日，总行会计部、信息技术部牵头，组织北京、海南、河南、福建、江苏、安徽、 苏州等分行的 业务和技术人员，在厦门召开了“外汇 会计网络处 理系统需求研讨会” 。与会代表一致认为：厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于
9、厦门分行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异，需对该系统进行一定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。总行外汇会计网络处理系统项目可行性研究小组根据需求研讨会意见编写了外汇会计网络处理系统项目优化需求书，并征求了分行的意见。“外汇会计网 络处理系 统项目” 完成后，目前仍使用 行外汇会计核算的分行将使用该系统。从今年 1 月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用 统外，浙江省、宁波、福建省、山 东省、湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统一纳入城综网系统；深圳分行由于使用了 统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务
10、上线运行；广东省、广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这 9 家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。其余 25 家分行（包括北京分行）表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。3、“外汇会计网络处理系统项目”实施已经具备了非常理想的条件组织管理方面 鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展的瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。罗 哲夫副行长在今年第一次形势分析会上提出：要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交的签报关于
11、分行外汇会计系统方案的请示，提出技术上可行，需对投资进一步测算，可进行可行性研究。从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。外汇会计网络处理系统在厦门分行已经取得成功。厦门分行外汇会计系统上线使用几个月以来，特别是经过了 2001 年底的年终决算，系统运行稳定，业务 人员使用反应良好，为业务的发展已经带来了成效。在此系统的基础上进一步进行规划、设计、优化，完全能够适应建设银行各分行的总体需要，可以在目前仍使用 统的分行进行推广。外汇会计网络处理系统可以充分利用我行现有网络、硬件等方面资源。外汇会计网络系统采用的技术都是较为成熟、广泛使用的，可以充分
12、利用我行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系。对于已使用 S/6000 为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同一环境下，可以最大程度的利用现有的设备与资源；对于使用其他类型主机的分行，只需 S/6000 以上的机器即可运行外汇会计系统。在项目实施过程中，可以充分利用厦门分行外汇会计系统项目组的业务和技术骨干，抽调部分分行的业务技术骨干，组成项目小组进行集中优化和推广。二、项目主要内容说明（一）项目目标“外汇会计网 络处理系 统项目” 将以统一会计 制度为基础，实现“一级分行外汇会计数据大集中” 。项目预期达到的目 标可以概括为十大方面。1、实现以“一级分行”为单位的外汇会计数据
13、大集中网点通过前置机与一级分行业务主机连接。柜台通过终端方式将交易要素录入系统，网点前置机将信息上传到一级分行业务主机，业务主机根据上传的交易信息自动产生相应的会计账务流水、对登记本进行操作。所有的业务数据和系统处理都集中在一级分行，网点前置机不保留任何账务信息，实现 以“ 一级分行” 为单位的外汇会计业务数据大集中。一级分行业务主机对账务流水、明细账、总账、报表的集中处理，形成以“ 支行”为单位设立总账 和生成报表、再 汇总生成地市分行、一级分行报表，实现一 级分行外汇会计账务数据大集中。2、实现“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务处理模式柜台业务操作人员根据客户提供的单据，直观地输入“交易
14、” 信息（是经济事项而不是账务要素），系统自动进行相关的处理，包括登记各种登记簿和表外账，并且能够处理多借多贷的成套交易；同时，系统根据预设定的会计分录表生成对应的账务流水，打印成套的会计凭证。帐务流水中不仅包括传统的入帐信息，还包括各种交易来帐信息（例如：收款/付款的帐号、名称、款项性 质等）。既可以满足客户越来越严格的查询要求，也可以满足外管等单位的监管要求。“外汇会计网 络处理系 统项目” 的实施，将达到 95%的业务处理采用“ 交易驱动”模式； 对于部分特殊 业务、业务特殊 处理、会 计处理不确定性较强的业务、分行特有业务等，采用“分录驱动”模式进行处理。同时以“交易驱动” 处理的业务
15、 仍可通 过“ 分录驱动”方式处理，即“ 分录驱动”方式应能够实现对所有业务的处理。实现以“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务处理模式，达到降低差错率、减少业务环节、提高工作效率的效果。3、实现资金清算处理自动化“外汇会 计网络处理系 统项目” 的实施，将实现一级分行辖内资金清算自动化。该业务目标分解为以下几个方面： 分行收到款项后，根据需要将信息发送到地市分行或县级支行，并且自动进行实时清算。收到信息的行处，可以根据业务情况再次进行信息转发或解付客户。 柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。 上级行通过人工触发，执行辖内外汇买卖平盘业务操作，系统自动进行一系列账务处理。 下级行通过系统发起资金定存、拆借申请；上级行受理确认后，系统自动进行账务处理。定存、拆借到期后，系统 自动进行资金划拨处理。 上级行通过人工触发，自动计算并扣收外汇存款准备金、经营调节基金；进行外汇买卖损益测转、利润扣划等资金管理业务。4、实现部分内控风险点系统自动控制“外汇会计网 络处理系 统项目” 的实施，将部分内控 风险点控制
