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1、- 1 - 1 -某金融公司年度工作总结第一篇： 200x 金融公司年度工作总结调整信贷结构 促进商品流通 2017 年是国务院提出治理经济环境、整顿经济秩序的第一年，总行提出了“控制总量、调整结构、保证重点、压缩一般、适时调节”的信贷总方针，如何把这一中心任务贯彻落实到我们的商业信贷工作中去，我们提出的口号是：调结构、保市场、促流通。其中调结构是基础，保市场是任务，促流通是目标。经过一年来的积极工作，商业信贷结构得到了有效调整。同时使我市市场出现了稳定、繁荣的喜人局面，完成购进总值 20178 万元，实现销售 24178 万元，创利税 679 万元，取得了比较好的经济效益。 调好两个结构，活
2、化资金存量今年，国家实行财政、信贷“双紧” 的方针，其目的是减少货币投入，促进原有生产要素的调整及优化配置，从而达到控制通货膨胀、稳定发展经济的目的。商业部门担负着回笼货币、繁荣市场的任条，其经营如何，对于能否稳定市场，促进经济发展意义重大。我们认为，在货币紧缩、投入减少的情况下，支持商业企业、提高效益、保住市场唯一的出路是活化资金存量，调整好两个结构，提高原有资金的使用效能，缓解供求矛盾。 （一）调整好一、二、三类企业的贷款结构今年初，我们根据上级行制定的分类排队标准，结合 2017 年我们自己摸索出的 “十分制分类排队法”- 2 - 2 -，考虑国家和总行提出的支持序列，对全部商业企业进行
3、了分类排队，并逐企业制定了“增、平、减”计划，使贷款投向投量、保压重点十分明确，为今年的调整工作赢得了主动。 到年末，一类企业的贷款比重达 65.9，较年初上升4.7 个百分点，二类企业达 26.7，较年初下降2.6 个百分点，三类企业达7.4，较年初下降2.1 个百分点。这表明，通过贷款存量移位，贷款结构更加优化。2.着力开展清潜，向潜力挖资金针对商业企业资金占用高、潜力大的问题，我们今年建议市政府召开了三次清潜工作动员大会，组成了各级挖潜领导小组，并制定了一系列奖罚政策，在全市掀起了一个人人重挖潜、个个来挖潜的高潮，变银行一家的“独角戏”为银企政府的大合唱，有力地推动了全市商业企业挖潜工作
4、的开展。为配合好企业清欠，我们还在三季度搞了个“ 清欠三部曲” ，派出信贷员 28 人次，帮助企业分市内、市外、区外三个层次清欠，清回资金 317 笔，581 万元，受到了企业的高度扬。3.全力督促企业补资，向消费挤资金，压缩各种结算资金688 万元，使结算资金占全部流动资金为解决商业企业自有资金少、抗风险能力差的问题，我们除发放流动基金贷款利用利率杠杆督促- 3 - 3 -企业补资外，还广泛宣传，积极动员，引导企业学会过紧日子，变消费基金为经营资金。在我们的推动下，有 7 户企业把准备用于消费的 285 万元资金全部用于参加周转。如地区纺织品站推迟盖宿舍楼，把 85 万元企业留利，全部用于补
5、充流动资金。今年，我们共督促商业企业补资 158 万元，为年计划的 6 倍。 全年补资 158 万元，使自有资金占全部流动资金的比重由年初的6.5上升7.9。 通过调整两个结构，促进了资金存量向好企业投入，加快了资金周转，盘活了大量资金，使一方面资金需求量大、一方面资金占用严重不合理的矛盾得以缓解。 实行商品监测，搞好商品供应 商品是否丰富、价格是否平稳，是判断市场优劣的标准。商业信贷的任务就在于及时、足量地把资金输到穴位上，支持商业部门及时组织商品供应市场，避免市场紊乱，我们采取的措施是：（一）进行商品排队和监测为保证市场供应，了解消费者对哪些商品最为敏感、最为需要，年初，我们抽出近两个月时
6、间对300 种日用消费品进行了商品排队，排出了 97 种畅销商品、134 种平销商品和 69 种滞销商品，通过排队，摸清了市场状况，找到了工作着力点。为使商业部门的采购既能充足供应市场，又能防止积压，减少资金占用，我们集中对火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等 50 种商品进行监测，设置了监测卡，每旬统一对这些商品的进、销、存、价格等方面进行监测分析，然后及时指导商业企业调整采购重点。好 如今年- 4 - 4 -4、5 月份，我们发现有不少商业部门火柴库存薄弱，市场价格混乱，及时提供资金支持百货站重点采购。仅 7 天，就使市场火柴充裕起来，价格回落到正常水平。 （二）压集体、保国营，重点支持国营零售企
7、业国营零售企业直接面对消费者，担负着供应市场、平抑物价的艰巨任务，其经营好坏对市场关系重大；而集体企业普遍管理水平低，且多追求盈利，不承担保市场的责任。四、抓政治思想工作，促廉政建设今年，我们始终把政治思想工作做为工作中重要的一环，坚定不移地执行党的路线、方针、政策，自觉地、坚决地抵制资产阶级自由化思潮的侵蚀。为惩治腐败、重振党威，我们还狠抓了廉政建设，制定了实施方案，坚决做到不吃请、不受礼、不以贷谋私，清正廉洁，把我们建成一个团结的集体、战斗的集体、朝气蓬勃的集体。 2017 年过去了，新的一年即将到来，我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计，着力调整信贷结构，再创新成绩，再上新台阶，大力促进我
8、市的商品流通，为发展经济，振兴聊城做出贡献。第二篇：金融公司会计试用期转正工作总结试用期工作心得2017 年 11 月 27 日，我荣幸成为 xx 金融的一员，在财务部担任会计一职，到现在，我已经加入 xx 这个家庭整整一个月了。在这一个月的时间里，我对公司的架构、管理、运行模式及业务有了进一步的了解。- 5 - 5 -虽然我已经不是刚出社会的应届毕业生，尽管我已经有了近 3年的会计工作经历，但是，面对这从未接触过的行业，心里总有点忐忑。在原工作单位，我主要从事代理记账及审计咨询工作，涉及的基本是制造业与商贸企业的税务账处理、税务筹划及企业与各政府部门之间的沟通等工作，而不涉及一个企业内部的日
9、常财务工作，对企业的内账及其管理认知比较少，因此，面对新的行业，面对新的工作职能，尽管入职前有对相关行业的会计制度与政策进行咨询与了解，但心里总有不踏实，感觉无从下手，害怕会做不好工作。而当我加入 xx，公司宽松融洽的工作氛围，让我放松了原来紧绷的情绪，很快适应了新的工作环境。在这短短一个月的工作时间里，我感受良多。首先，在人际交往方面。公司虽然人员不多，并且基本都是新入职，但是每个人都相处融洽，组成一个融洽、和谐的集体。其次，工作方面，得到一定的锻炼与提升：1.得益于之前的工作，由于对 exel 工作表的常用函数运用尚算熟练，让我在计算公司产品收益及设计相关文件表格时能事半功倍。尽管刚开始时
10、，由于不熟悉业务，在计算产品收益时在数据组合上往往有些手忙脚乱，但最后总算能把握好规律，顺利完成该项工作，并且经过资料的搜集与测试，顺利把借款明细表按要求设计出来。2.由于我兼顾着公司日常费用支出与报销的工作，因此在费- 6 - 6 -用单据规范化及报销管理上有了深一步了解。报销单据原则上只接受发票报销，在确实无法取得发票的情况下，允许收据报销，但必须说明情况。报销时必须经过领导审核通过，财务才给予报销。费用单据的规范化，及报销管理制度的订立，是加强公司的单据管理及成本费用控制的重要环节。3.由于公司是刚起步，办公系统及财务系统尚未配置到位，因此，查找筛选合适的办公系统及财务系统是我前期工作的
11、一部分，而在对软件的初步了解及与软件供应商的洽谈过程中，更能发现自身谈判能力的不足，而每次洽谈过程中总助鲜明的立场及简洁有力的理据，伶俐的口才，都让我佩服不已。这是非常值得学习的对象！4.在这个月的中后期，公司业务开始初步发展，服务费收入及相应的业务支出交替发生，在每笔放款项目达成时，能对每笔放款项目的服务费及查勘费及时登记，并与跟进每个放款项目的客服专员顺利完成对接，做好业务的登记。当然，在这一个月的工作中，也体现了我的不足之处，作为一名企业会计，我的工作独立性尚且不够。在前一份工作中，我更多的是处于执行者的地位，是命令的接收者，只需要把负责的客户相应的财务数据及指标定期对上级领导反映，以便
12、领导掌握代理客户的基本情况，并且根据领导的指示执行相应的操作，而不需要在管理层面上对每一项操作思考。因此工作依赖性较强。而在这新的岗位，在执- 7 - 7 -行职责的同时，更多的需要对每一操作是否合理进行思考，真正参与到企业的基层管理中。因此，在工作中更需要较强的的独立性。另外，在首次服务费收入进账时，由于跟领导、客服人员的沟通接洽不足，在中间的转账、登记及联系客户对接方面出现了小差错，万幸最后得以及时纠正了，而这也为以后的工作树立了前车之鉴。 虽然我加入 xx 只有短短的一个月，但我确实学到了很多，也体会了很多；尽管在这新的行业中，我的专业技能尚算生疏，但我一定会不断的学习，时刻关注最新的财
13、会政策，努力提升我的专业技能，积累处理问题的经验，尽我的全力做好我的我的本职工作，体现自己的价值，和公司一起成长，与公司一起展望美好的未来！第三篇：7.网点公司金融业务转型工作总结网点公司金融业务转型工作总结2017 年 9 月 11 日，问鼎公司和市行相关领导对我行对公销售服务流程固化进行了验收，标志着化纤支行公司金融业务转型工作步入一个新的阶段，将网点公司金融销售流程楔入营业网点服务全流程，是 2017“效能提升年 ”的重大战略布局，也是银行网点在新的机遇和挑战下实现自我发展的重要动力。回顾这半年多来走过的征程，全行 18 位员工内心充满了感恩。网点公司金融转型受到了行长室的重视，得到了省
14、行、市行相关部门的关爱，凝聚了全行员工的心血和汗水，正是在各方合力的帮助下，化纤支行才逐渐实现自我的蜕变。- 8 - 8 -尽管化纤支行是省级示范网点，但在网点公司金融转型未启动之前，仍延续传统式的网点经营模式，业务品种、人员配置、流程整合、营销模式都存在薄弱混乱的问题。资产业务拓展依赖公司业务部、网点营销意识薄弱、公私联动和转介销售针对性差、客户挖潜度不足，各项指标都与网点公司金融销售服务流程标准相去甚远，严重限制了网点资产业务的拓展和可持续发展能力。网点账户经理、大堂经理、理财经理即使拥有对公授信客户基础，受制于客观条件，也无法实现客户价值的全方位挖掘，客户价值的综合贡献度可见一斑。201
15、7 年内外经济环境和金融环境更加严峻，净息差趋窄，利率市场化加剧了银行同业竞争。在内外因素的综合作用下，*rs+b/远期合约以场外交易为主（电话、电报、电脑终端等）? 2 期货合约面值标准化远期合约由客户任意选择。3 期货合约到期日标准化（每年 3、6、9、12 月第 3 个周三）远期合约到期日根据客户需要而定 4 期货合约很少实际交割 远期合约大多实际交割? 5 期货合约有保证金制度远期合约无该制度，或以资产作抵押担保? 6 期货合约实行逐日结算或盯市操作 远期合约到期日结算? 7 期货合约的次级市场发达 远期合约无次级市场 8 期货合约主要使用者是投机- 9 - 9 -者，以交易为目的远期
16、合约主要使用者是风险规避者，以实物交割为主? 互换合约：交易双方在一段时间内交换现金流量的合约或协议。等同于一系列远期合约。利率互换：交易双方只涉及利息交换，不涉及本金交换（浮动利率与固定利率互换）货币互换：交易双方在未来持续数个期限内，向对方支付不同种货币本金计算的利息，并在合约的期初和期末交易双方交换等值的外币本金 货币互换同时涉及期初本金、利息、期末本金三个内容? 资本结构与代理成本的关系：增加债务融资的比例会减少自由现金流量，从而降低股权代理成本当公司债务融资比率上升时，债权代理成本上升 代理成本使得公司只能在股权融资与负债融资之间寻找平衡点。股权融资的代理成本与债务融资的代理成本相等时公司总资本成本达到最小，此时资本结构是公司最优资本结构? 信号模型：研究和探讨如何在信息不对称条件下，将资本结构作为信号向市场传递有关公司价值的信息。传递信号的方法通常分为两种，一是通过负债比例传递，二是通过内部人持股比例传递? 如果杠杆公司的负债和股东权益合计数的市场价值与另一
