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1、最新国家开放大学电大金融法规机考终结性第六套真题题库及答案盗传必究试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题 一、判断题（共10题，共20分）1. 直接融资交易，是指资金盈余者与资金短缺者直接达成资金融通交易，包括各种民间借贷、公司发行股票、公司和其他机构发行债券等。（ ）T F 2. 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局。（ ）T F 3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ ）T F 4. 世界各国征信的内容通常都是：合法交易的信用，不经当事人的许可，不得查询和引证。（ ）T F 5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发现有违法违规行为时，不能对这些机构直接
2、行使行政监管权。（ ）T F 6. 工商企业与金融机构之间、金融机构之间不得相互投资。（ ）T F 7. 持票人不能改变票据上的内容，出票人在票据签发后也不能改变票据的最基本事项。（ ）T F 8. 案情：某村农民甲某经营一砖瓦厂。出于经营的需要，甲某欲购买一台制砖机，于是与信用社商量贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次催促未
3、果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。优先受偿后信用社没有实现的债权，仍由债务人清偿。（）T F 9. 人身保险是一种具有定额给付性质的保险，投保人投保多少金额，当条件满足时，保险人必须承担多少给付的责任，无须调查损失的有无和大小。( )T F 10. 证券法第75条规定，证券交易活动中，涉及公司的
4、经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的公开或未公开的信息，为内幕信息。（ ）T F 二、单选题（共10题，共40分）1. 现金管理的主管机关是( )。A 中国工商银行B 中国银行C 中国人民银行D 中国农业银行2. 擅自发行股票债券属于（ ）。A 非法从事金融业务罪B 伪造货币罪C 伪造证券罪D 金融诈骗罪3. 可以充当存款准备金的是( )。A 商业银行持有的资产B 其他金融机构持有的资产C 存在商业银行和其他金融机构的存款D 存在中央银行的存款4. 银监会对信托公司业的监管主要侧重于：( )。A 业务规范B 风险防控C 行政事项D 绩效评价5. 票据贴现的期限最长不得超过（ ）。A
5、 3个月B 6个月C 9个月D 12个月6. 下列关于银行汇票的说法，不正确的是：（ ）。A 银行是票据的出票人B 银行汇票是买卖合同中最受卖方欢迎的票据C 银行汇票是由出票人签发的D 银行汇票一律为记名汇票7. 案情：2010年10月20日，A商业银行与甲设备公司、乙房地产公司签订了一份借款保证合同，约定由A商业银行向甲设备公司提供100万元人民币贷款，用于购买设备，借款期限为1年。由乙房地产公司作保证，若甲设备公司到期不能偿还借款，由乙公司负责偿还全部本金及利息。同年11月20日，A银行为确保到期能够收回借款的本息，又要求甲公司设定抵押。于是甲公司又找到丙物业有限公司，请求丙公司为其作抵押
6、担保。随后，丙公司与A银行签订抵押合同，合同约定：丙公司将起一辆进口车（价值60万元人民币）抵押给A银行，为甲公司担保50万元债务。该抵押合同已经登记。2011年10月20日，借款期限届满，A银行多次催甲公司还款，但甲公司因效益差而无力偿还，于是，A银行要求乙公司偿还甲公司的借款本息，乙公司也不偿还。A银行遂起诉至法院，请求判决乙公司承担保证责任，偿还甲公司100万元借款的本金及利息。本案例中，A银行的债权既有乙公司的保证担保，又有丙公司的抵押担保，其债权未获满足时，A银行应如何行使担保权（）。A 乙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息B 丙公司负责偿还甲公司100万元借款的本金及利息
7、C 乙公司应当就丙公司抵押担保的50万元以外的债权向A银行承担保证责任D 乙公司应当就丙公司抵押担保的60万元汽车以外的债权向A银行承担保证责任8. 国际货币基金组织主要对会员国提供( )。A 长期贷款B 风险资本信贷C 战争赔款D 中短期贷款9. 证券公司买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的（）。A 5%B 10%C 15%D 20%10. 下列各项中不属于财产保险的是（ ）。A 货物运输保险B 工程保险C 责任保险D 生存保险三、多选题（共10题，共40分）1. 金融业的作用主要有（ ）。A 中介作用B 调节作用C 转换作用D 服务作用2. 信用卡
8、诈骗罪是指（ ）。A 伪造信用卡B 变造信用卡C 恶意透支D 冒用他人的信用卡3. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（ ）。A 反洗钱局B 征信管理局C 资金安全局D 稽核监督局4. 银监会对银行业进行监管的法律依据是：（ ）。A 商业银行法B 银监法C 行政法规D 行政规章5. 根据借款人信用的不同，贷款可分为：（ ）。A 担保贷款B 抵押贷款C 票据贴现贷款D 信用贷款6. 按照票据法规定,持票人的追索对象,可以是:（ ）。A 出票人B 背书人C 承兑人D 保证人7. 2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计100
9、0万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任承担连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年
10、8月19日提出诉讼，请求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。本案例中，主合同和担保合同是否有效（）。A 主合同有效B 主合同无效C 担保合同有效D 担保合同无效8. 下列有关人民币的论述中正确的为（ ）。A 人民币是我国香港特别行政区的法定货币B 人民币由中国人民银行统一印制、发行C 人民币的法偿性来自于国家法律有保障D 人民币现已实现资本项目下的可兑换9. 招股说明书须披露的公司关键人员包括（ ）。A 中层管理人员B 监事C 董事D 核心技术人员10. 根据我国保险法的规定，保险人的主要义务包括（ ）。A 告知义务B 赔付义务C 附随义务D 危险增加通知义务 6 / 6
