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1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷20考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A、连续2年没有开展基金托管业务B、履行法定职责未能勤勉尽责C、违反证券投资基金法规定，情节严重的D、在履行法定职责时存在失误答案为 C【解析】 本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；（2）违反证券投资基金法规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。2、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请
2、之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A1B2C3D5答案为C，解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。3、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案为C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。4、(),是指根据基金行业工作的特点,有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响,促使其形成基
3、金职业道德品质,正确履行基金职业道德义务的教育活动,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金管理方式教育B.基金基本常识教育C.基金投资运作教育D.基金职业道德教育答案：D，解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。5、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为 B【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基
4、金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。6、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3答案：C解析：T日买入LOF基金份额自T1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。7、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A基金管理公司；中国证监会B基金托管人；基金投资者C基金管理公司；托管人D基金管理公司；基金管理人答案为C，解析：基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。8、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、
5、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物答案为D【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。9、开放式基金所特有的风险是（）。A合规风险B巨额赎回风险C技术风险D基金自身的管理风险答案为B，解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。10、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。A:平衡型基金增长型基金收入型基金B:收入型基金平衡型基金增长型基金C:增长型基金平衡型基金收入型基金D:平衡型基金增长型基金收入型基金答案为C，解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高
6、；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。11、基金销售机构可以开展的业务不包括（）A.基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：B12、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年1
7、0月15日答案：A解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。13、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。A:5%B:30%C:15%D:10%答案为A，解析：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。14、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。A相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（
8、认购）、赎回、现金分红等资金C由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D禁止挪用答案为A，解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。15、制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的(),并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。A、合规性B、合法性C、真实性D、有效性答案为A【解析】本题考查宣传推介材料的原则性要求。制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。16、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（）。
9、A价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金B价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金C平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金D平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金答案为B，解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。17、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的()。A:50%B:40%C:30%D:20%答案为B，解析：基金参与全国银行间同业拆借市场交易的主要规定：在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的4
10、0%；基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为一年，债券回购到期后不得展期。18、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A.15B.30C.60D.90答案：A，解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。19、封闭式基金与开放式基金的不同点不包括（）。A.期限与份额限制的不同B.交易场所不同C.价格形成方式不同D.基金持有人享有的权利不同答案为D【解析】封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。20、下列选
11、项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。A.按照规定要求召开基金份额持有人大会B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料答案：D解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。21、开放式基金注册登记机构通过设立和维护(),确认基金份额持有人基金份额。A、基金份额持有人名册B、基金份额持有人资金账户C、基金管理人的交易账户D、基金销售机构的销售账户答案为A【解析】本题考查基金的登记。开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为
12、。22、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A.5；5B.5；10C.10；10D.1；5答案：A解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。23、公司应当建立科学、严格的(),明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A、岗位轮
13、换制度B、岗位分离制度C、岗位组合制度D、岗位审查制度答案为 B【解析】 本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。24、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A真实性、准确性和完整性B及时性、真实性和效益性C规范性、完整性和及时性D真实性、准确性和实用性答案为A，解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。25、基金份额持
14、有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A、10B、15C、30D、45答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。26、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().A.离岸基金和在岸基金B.债券基金和股票基金C.
15、封闭式基金和开放式基金D.契约型基金和公司型基金答案：A解析：根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金27、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。28、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A、讲座B、互联网服务C、专人服务D、人工坐席和语音系统答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与
