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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案10考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、以下关于监事会的说法错误的是（）。A提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A2、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式B.基金销售机构可
2、以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定答案为B【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。3、基金公司的投资管理部门中，负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令的是（）。A、投资决策委员会B、投资部C、研究部D、交易部答案：B解析：投资部的主要职责是根据投资决策委员会制定的投资原则和加护进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。4、关于指数基金的特
3、点，说法错误的是（）。A、分散风险B、费用高昂C、客观稳定D、监控便利答案为 B【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点，近年来发展十分迅速。5、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。A、混合基金B、债券基金C、货币市场基金D、股票基金答案为 D【解析】 本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。6、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金答案为C【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量
4、和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。7、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（）。A不必予以特别说明B可以予以特别说明C应当予以特别说明D不得予以特别说明答案为C，解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。8、关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金答案为C【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作
5、为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。9、下列不属于基金经理的任职条件的是（）。A、具有2年以上证券投资管理经历B、取得基金从业资格C、通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试D、最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚答案为A【解析】本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：（1）取得基金从业资格；（2）通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；（3）具有3年以上证券投资管理经历；（4）没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；（5）最近3年没有受到证券、银行、工商
6、和税务等行政管理部门的行政处罚。10、以下关于监事会表述错误的是（）。A、监事会每年至少召开一次会议B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行C、每名监事有一票表决权D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。11、下列不属于证券投资基金的运作环节的是（）。A、基金的会计核算、基金的信息披露B、基金的募集和基金的投资管理C、基金的外部评级研究D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值答案为C【解析】本题考
7、查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。12、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段答案：B解析：道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，
8、或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。13、保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B客户资料C内幕信息D公司信息【答案】D14、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争答案：B解析：基金经理甲与乙的行为
9、属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。15、金融市场按照交易工具的期限分为（）。A票据市场和证券市场B现货市场和期货市场C货币市场和资本市场D外汇市场和黄金市场答案为C，解析：金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。16、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。A.管制放松B.治理创新C.不规范性D.混业化答案为C【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。17、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保
10、管，并委托（）进行股票、债券分行的组合投资。A.基金管理人B.基金托管人C.投资咨询公司D.证券公司答案：A，解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进行共同投资，因此基金的投资由管理人负责。18、以下关于保本基金的说法正确的是（）。A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限C.保本基金抗御通货膨胀能力较强D.保本基金没有利率风险答案：B解析：尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金也并非没有利率风险。19、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（）
11、。A价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金B价值型股票基金平衡型股票基金成长型股票基金C平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金D平衡型股票基金成长型股票基金价值型股票基金答案为B，解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。20、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募
12、基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查答案：B21、资产管理特征不包括（）。A、从参与方式来看，包括委托方和受托方B、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C、从收益特征来看，具有增值的特点D、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产答案为C【解析】本题考查资产管理的特征。资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管
13、理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体股权等资产实现增值。22、依据国家法律、法规和基金合同的规定，不属于基金管理人职责的有（）。A计算并公告基金资产净值B按规定披露基金信息C持有并保管基金资产D管理并运作基金资产【答案】C23、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。.忠诚廉洁.专业审慎.勤勉尽责.顾客至上A、 B、 C、 D、答案为 B【解析】 本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁、二是勤勉尽责。24、
14、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。25、（）是基金公司提供个性化服务的基础。A、巩固基金安全性B、增加基金收益率C、不断开发新基金品种D、深度挖掘客户需求答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。26、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（）。A、公募基金和私募基金B、主动投资基金和被动投资基金C、股票投资基金和货币投资基金D、证券投资基金和风险投资基金答案为A【解析】本题考查投资基金的主要
15、类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。27、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的（）等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。.投资目的.投资期限.投资经验.资产状况A、B、C、D、答案为 D【解析】 本题考查风险提示函必备内容。投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。28、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A每半年；2/3B每年；1/2C每年；2/3D每
