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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案4考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A、持有基金份额B、持有基金份额及其变动情况C、申购基金份额D、申购行为答案为B【解析】本题考查基金的登记。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。2、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。A1B3C5D10答案为C，解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。3、（）和（）
2、独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A公司督察长；独立董事B独立董事；内部监察稽核部门C公司督察长；内部监察稽核部门D理事长；内部监察稽核部门答案为C，解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。4、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金答案为C，解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。5、
3、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资金额要求高B.投资者的资格和人数常受到严格限制C.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D.在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少答案：C解析：公募基金具有如下特点：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必理遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。6、下列关于投资者教育的说法，错误的是（）。A、投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B、非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C、电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D、电子形
4、式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术答案为 B【解析】 本题考查投资者教育工作的形式。从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。7、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A股权类和基金类B股权类和债权类C基金类和债权类D证券类和股票类答案为B，解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A基金合同草案B招募说明书草案C律师事务所出具的律师意见书
5、D基金宣传推介材料答案为D，解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。9、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A、风险固定B、具有规模优势C、强化监管D、收益稳定答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。10、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。A.5B.10C
6、.20D.30答案：B解析：因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。11、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。A1868B1768C1686D1420答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1869年的英国。12、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管
7、理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管答案：D13、（）一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。A.资产管理B.投资顾问C.客户咨询D.代客理财答案为A【解析】资产管理般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。14、具体客户服务流程不包括（）。A、服务宣传与推介B、投资咨询与基金咨询C、客户资金托管D、受理投诉答案为C【解析】本题考查基金客户服务流
8、程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。15、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。A2000B2001C2002D2003答案为C，解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。16、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A50B100C200D500答案为C，解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应
9、当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。17、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）、截至前一日的基金资产净值、前一日的每万份基金收益、基金合同生效至前一日的每万份基金收益、前一日的7日年化收益率A.、B.、C.、D.、答案：A18、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是（）A.2017年1月13日B.2017年1月12日C.2017年1月1日D.2017年1月14日答案：B解析：本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登
10、载基金合同生效公告。见证券投资基金（下册），P118。19、证券投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。A.投资人、托管人、管理人B.管理人、托管人、投资人C.托管人、管理人、投资人D.管理人、托管人、管理人答案：B20、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A基金托管人B基金管理公司C会计师事务所D证券投资基金答案为A，解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。21、公司型基金依据（）设立并营运。A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同答案为B【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。22、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A即
11、时保存；本地备份B定期保存；异地备份C即时保存；异地备份D定期保存；本地备份答案为C，解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。23、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+2；T+3C.T+1；T+2D.T+2；T+4答案：B解析：目前，我国境内基金申购款一般在T2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T3日内从基金的银行存款账户划出。24、以下关于资产管理的特征说法错误的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.资产管理人根
12、据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务C.资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权帮该资产实现增值D.从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者答案为D【解析】从参与方来看，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。25、00元时，该基金的折价率（）。A-10%B10%C90%D-90%【答案】A26、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约答案：A解析：所谓“合规”与“违规”相对应是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。27、董事会履行的
13、合规管理职责包括（）。.审议批准合规管理的基本制度.审议批准公司年度合规报告.审议批准公司年度财务报告的合法性.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项A、B、C、D、答案为 C【解析】 本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。28、公司管理层下可以设立履行风险管
14、理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A、B、C、D、答案为 A【解析】 本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略
