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1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷1考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突D、在不同基金资产之间进行利益输送答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。2、下列关于基金的市场营销的说法正确的是（）。A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值C.基金的市场营销主要涉及基金份额
2、的募集与客户服务D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用答案为C【解析】基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。选项C表述正确。基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。3、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5时，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.编制并发布临时报告B.请监管机构核准C.在
3、半年度报告中披露偏离信息D.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5以下【答案】A4、（）是资产管理的主要方式之一。A.私募股权基金B.投资基金C.对冲基金D.另类投资基金答案为B【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。5、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.12D.36答案：B解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。6、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的金融债券D.期限在1年以内的央行票据答案为B【解析】按照货币市场基金监督管理办法规定，货币市场
4、基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券、可交换债券；以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；信用等级在AA以下的债券与非金融企业债务融资工具；中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。7、在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是（）。A.证监会B.证券公司C.商业银行D.中央银行答案：D解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管机构
5、一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理8、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A.来源可靠的信息B.来源不可靠的信息C.“重要”的信息D.“非公开”的信息答案：B解析：内幕信息的构成要素有三:是来源可靠的信良。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做股资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的，例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。9、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销
6、售结算资金的专用帐户。A基金账户B银行存款账户C结算备付金账户D基金销售结算专用账户答案为D，解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。10、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销机构仅销售一家基金公司的产品B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广答案为C【解析】C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基
7、金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些；直销机构仅销售一家基金公司的产品；代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。11、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。A、经营理念和内控文化B、公司治理结构C、员工道德素质D、社会经济环境答案为 D【解析】 本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。12、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A:10B:
8、15C:20D:30答案为D，解析：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。13、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A中国证监会B中国银监会C中国证券业协会D中国基金业协会答案为C，解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。14、（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制
9、度和方法。A、内部控制机制B、内部控制制度C、内部检查制度D、风险监控机制答案为B【解析】本题考查内部控制制度。内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提髙经营管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。15、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A投资基金B信托管理C投资债券D证券理财答案为A，解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。16、以某一特定行业或板块为投资对象的基
10、金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金答案：C解析：按行业分类的内容17、下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是（）。A.业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明B.内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容C.基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等D.部门规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明
11、答案为A【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务后而非确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。18、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.座谈会B邮寄服务C“一对一”专人服务D研讨会【答案】D19、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时可以互相协调，共同完成各项工作C、公司应当建立决策
12、科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效实现合规管理的目标答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。20、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60答案：C解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和
13、表决方式等事项。21、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.董事会C.股东会D.董事长答案：A解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。22、基金的募集一般要经过（）四个步骤。A、申请、审批、发售、基金合同生效B、申请、审批、注册、基金验资C、申请、注册、发售、基金合同生效D、申请、注册、发售、基金验资答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步
14、骤。23、下列说法错误的是（）。A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人牟取不正当利益D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益答案为B【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息，保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，也不和同事
15、交流自己已获知的秘密。24、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。25、开放式基金（）公布基金单位资产净值。A每日B每周C每月D每季度答案为A，解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。26、开放式基金的买卖价格是以（）为基础的，不受市场供求关系的影响。A.市场供求关系B.基金份额净值C.市净率D.市盈率答案为B【解析】开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。27、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易
