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1、2021基金从业资格考试科目一题库及答案2考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、申请开展基金销售业务的机构应制定（）。A、反洗钱内部控制制度B、基金投资风险管理制度C、基金投资管理规定D、基金资产委托管理制度答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。2、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A中央国债登记结算公司的注册登记系统B基金管理人的注册登记系统C中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D基金托管人的注册登记系统答案为C，解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金
2、份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。3、基金招募说明书的内容不包括（）。A、基金管理人、基金托管人的基本情况B、基金份额的发售方式、发售机构C、基金管理人、基金托管人报酬的提取方式D、基金资产净值的计算方法和公告方式答案为D【解析】本题考查基金招募说明书的内容。基金招募说明书的内容不包括D选项，D属于公开募集基金的基金合同应当包括的内容。4、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A、公司资本金B、高管工资和控股股东股利C、基金管理报酬D、营业收入答案为C【解析】本题考
3、查风险准备金制度。根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。5、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】B6、以下各项中（）不是开放式基金的合同生效条件。A.募集的规模达到核准规模的80%以上B.募集份额总额不少于2亿份C.募集金额不少于2亿元D.基金份额持有人的人数不少于200人答案
4、为A【解析】A项属于封闭式基金的合同生效条件。7、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。A.基金投资者B.基金管理公司C.基金份额持有人D.基金托管银行答案：B解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。8、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因不包括（）。A、诚信体系不健全B、合规管理意识缺乏C、公司财务管理制度不严谨D、高层管理人员重视不够答案为 C【解析】 本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该
5、说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。9、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是()。A:拟采取的组合避险B:投资预期收益C:拟投资的衍生品种及其基本特性D:有效管理策略及采取的方式、频率答案为B，解析：QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。10、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中,基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查,了解基金管理人的(),并可将调查结果作为是否代销该基
6、金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。.诚信状况.经营管理能力.投资管理能力.信息管理平台建设A、B、C、D、答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。11、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系
7、统风险答案：D解析：基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有利于防止信息滥用。12、基金上市交易信息披露是（）的义务。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。13、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕。A1997年11月27日B199
8、8年3月27日C2000年10月8日D2003年10月28日答案为B，解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此来开了中国证券投资基金试点的序幕14、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】 本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为
9、投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也不应等同于投资咨询。15、开放式基金开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露（）。A、基金份额净值和基金累计份额净值B、基金资产净值和基金份额净值C
10、、基金资产净值和基金累计份额净值D、基金资产总值和基金资产净值答案为A【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。16、伞型基金是指（）。A.力图取得超越基准组合表现的一类基金B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金答案为C【解析】系列基金又
11、称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。17、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想答案：C18、下列选项中，说法错误的是（）。A、居民的货币收入大于支出
12、即产生盈余；反之，则产生赤字B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资的保值收益D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不确定性。19、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、独立性原则B、公正性原则C、客观性原则D、专业性原则答案为 D【解析】 本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，
13、了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。20、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，（）营业税。A.免征B缓征C按基金法征收D按税法征收【答案】A21、如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500答案：B解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。22、下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.监管合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险答案：A解析：合规风险的主要种类包括：投
14、资合规性风险；销售合规性风险；信息披露合规性风险；反洗钱合规性风险。23、(),以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业,尤其是高新技术产业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。A证券投资基金B风险投资基金C对冲基金D另类投资基金答案为B,解析:考查风险投资基金的定义。24、基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年度报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。25、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及
15、董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A全体董事B全体监事C总经理D合规管理部门答案为A，解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。26、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.6个月B.30日C.3个月D.10日答案：A解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。27、在基金份额发售（
