《2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷4》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷4（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷4考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。2、合规独立性中，最重要的是（）。A部门独立性B机制独立性C问责独立性D以上都正确答案为A，解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。3、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A基金托管人B基
2、金代销机构C基金管理人D基金份额持有人答案为B，解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。4、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10答案：B解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。5、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为B【解析】本题考查
3、证券投资基金的分类标准和分类介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。6、关于证券投资基金投资收益，下列说法不正确的是（）。A.指基金活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B.包括因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益C.包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益D.包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等【答案】D7、以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C解析
4、：上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。8、风险投资基金一般采用（）。A、开放式B、封闭式C、公募方式D、私募方式答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。9、开基非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）和司法强制执行等方式。A接续B转持C骗取D继承【答案】DP2110、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最
5、新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划【答案】D11、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B、公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度D、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况答案为 D【解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章
6、制度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。12、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A份额核算B基金登记C基金交易D后台管理【答案】D13、不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A.开放式基金B封闭式基金C主动型基金D指数基金【答案】D14、某投资者通过场外(某银行)投资l万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。A9611.92B9611.82C9611
7、.72D9611.62【答案】A申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值净申购金额=申购金额（1+申购费率）15、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人答案为B【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，故本题选择B选项。16、以下关于基金依法披露的信息对投资者的价值的表述，不正确的是（）。A.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定B.可以评价基金经理的管理水平C.及时了解基金投资
8、的具体品种，从而判断是否申购或者赎回持有的基金D.判断基金的风险状况答案：D17、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用答案为D【解析】D项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。18、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.
9、基金资产的投资运作B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.受托资产管理答案：A解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。19、货币市场基金（）的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率A.交易日B开放日C节假日D封闭期【答案】D20、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。A、性
10、质B、形式C、实质D、程度答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。21、内部控制的要素包括（）内部环境风险评估控制活动内部监督、答案：A解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。22、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是（）。A.股东会B.公司管理层C.风险管理委员会D.投资部答案为D【解析】投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。23、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至
11、少保存（）年。A5B10C15D20答案为C，解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。24、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.15B.30C.45D.10答案为B【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。25、基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。A、不得进行内幕交易B、不得欺诈客户C、不得操纵市场
12、D、不得进行不正当竞争答案为A【解析】本题考查诚实守信的内容。基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公户信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。26、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A5B10C15D20答案为C，解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。27、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.历史性答案为D【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。28、下列
13、属于基金公司内部控制机制层次的是（）。A.中国证监会的监督检查B.人民银行的监督检查C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D.基金业协会的检查监督答案为C【解析】基金公司内部控制机制包括四个层次：员工自律；部门各级主管的检查监督；公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。中国证监会的监督检查、人民银行的监督检查和基金业协会的检查监督均不属于基金公司内部控制机制的层次。29、下列说法错误的是（）。A.基金公司内部治理结构不断完善，内部稽核监控制度和风险控制的要求不断提升，这就要求基金公司强化内部管
14、理B.风险管理是指在项目或公司运营时，在一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程C.企业风险管理包括了对风险的量度、评估和应变策略D.目标设定是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项答案为D【解析】目标设定是指企业管理层将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证其制定的目标与企业的风险偏好相一致。事项识别是指辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。30、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不包括（）。A、向投资者承诺未来预期收益B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据C、引用
15、的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平答案为 A【解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。31、ETF的建仓期不超过（）。A1个月B2个月C3个月D4个月答案为C，解析：ETF建仓期不超过3个月。32
