【最新】反洗钱题库判断题

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1、判断题：1中华人民共和国反洗钱法 中所称反洗钱，是指 为了预防通 过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行 为。 ()2国务院反洗钱行政主管部门 、国 务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。()3司法机关依照中华人民共和国反洗 钱法获得的客户身份 资料和交易信息，只能用于反洗 钱刑事诉讼。()4根据中华人民共和国反洗 钱法规定，反洗 钱行政主管部 门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政

2、调查。()5任何单位和个人发现洗钱活 动，均有 权向反洗钱行政主管部 门和公安机关举报。()6海关发现个人出入境携带的 现金、无 记名有价证券超过规 定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。()7根据中华人民共和国反洗 钱法规定，客 户由他人代理 办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。()8客户身份资料在业务关系结 束后、客 户交易信息在交易 结束后，应当至少保存 10 年。()9金融机构在为客户办理业务时 ，如在 规定期限内累计交易超 过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，

3、可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。 ()10金融机构进行客户身份识别 ，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 ()11金融机构大额交易和可疑交易 报告的具体办法，由国 务 院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。()12金融机构应当按照反洗钱预 防、 监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。()13只有国务院反洗钱行政主管部 门或者其省一级派出机构才具有反洗 钱调查权。 ()14在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。()15在进行反洗钱调查时，如果调查人员

4、少于二人或者未出示合法 证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。()16对可疑交易进行调查后仍不能排除洗 钱嫌疑的， 应当立即向有管 辖权的侦查机关报案。 （）17在客户要求将反洗钱调查 所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构 负责人批准，可以采取临时冻结 措施。 ()18根据中华人民共和国反洗 钱法规定， 临时冻结不得超 过七十二小时。()19反洗钱行政主管部门和其他依法 负有反洗钱监督管理 职责的部门、机构从事反洗 钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人 隐私的，依法 应给予行政处 分。()20金融机构未按照规定进行反洗 钱宣传和培训

5、的，由国 务 院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正；情节严重的，可建 议有关金融监督管理机构依法 责令金融机构对直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 ()21根据中华人民共和国反洗 钱法规定，金融机构 “违反保密 规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正；情节严重的， 处二十万元以上五十万元以下 罚款，并 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下 罚款。 ()22并不是中国人民银行所有分支机构都有 对金融机构的反洗 钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗 钱监督、检查权。()

6、23金融机构建立客户身份识别 制度、客 户身份资料和交易 记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。()24中华人民共和国反洗钱法 规定，金融机构在与客 户建立 业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实 有效的身份证件或者其他身份 证明文件，并 进行核对、登记。()25中华人民共和国反洗钱法 规定，国 务院反洗钱行政主管部 门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人 员，要求其 说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。()26对涉嫌恐怖活动资金的监 控不适用中华人民共和国反洗 钱法。 (

7、)27国务院反洗钱行政主管部 门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。()28、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客 户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。（）29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别 制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相 应 的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 （）30、金融机构应当采取必要管理措施和技 术措施，防止客 户 身份资料和交易记录的缺失、损毁，

8、防止泄露客户身份信息和交易信息。（）31、金融机构应当根据反洗钱 和反恐怖融资方面的法律规 定，建立和健全客 户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定 专人负责反洗钱和反恐融 资合规管理工作，合理 设计业务流程和操作规范。（）32、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在 驻在国家（地区）法律 规定允许的范围内， 执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本 规定。（）33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系 时，可以口 头约定明确本金融机构与境外金融机构在客 户身份识别、客户身份资料

9、和交易 记录保存方面的职责。 （）36、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级 管理层的批准（）42、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（）43、金融机构应按照客户的特点或者 账户的属性，并考 虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客 户服务等级，并在持续关注的基础 上，适 时调整风险等级。（ ）44、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（）45、金融机构对本金融机构风险 等级最高的

10、客户或者账户 ，至少 每年进行一次审核。（）46、金融机构的风险划分标准 应报送中国反洗钱监测中心。（ ）47、客户先前提交的身份证件或者身份 证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（ ）48、金融机构应采取切实可行的措施保存客 户身份资料和交易 记录，便于反洗 钱现场检查。（）49、金融机构破产或者解散时 ，应当将客户身份资料和交易 记录移交中国人民银行指定的机构。（）50、委托第三方代为履行识别 客户身份的，金融机构 应当承担未履行客 户身份识别义务的责任。（）51、中国人民银行及其分支机构 对金融机构履行大额交易和可疑交易 报

11、告的情况进行监督、 检查（）。52、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人 员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 （）53、接收并分析人民币大额交易和可疑交易 报告是中国反洗 钱监测分析中心的职责之一。 （）54、金融机构应当根据本办法制定大 额交易和可疑交易报 告内部管理制度和操作规程，并向中国人民 银行报备。 （）55、金融机构应当对下属分支机构大 额交易和可疑交易报 告制度的执行情况进行监督管理。 （）56、金融机构及其工作人员应 当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。 （）59、保险机构通过银行频繁对 同一家

12、投保人发生赔付或办 理退保的情况，作 为可疑交易进行报告。 （）60、开户后短期内大量买卖证 券，然后迅速 销户的情形，作为可疑交易进行报告。 （）61、交易同时符合两项以上大 额交易标准的，金融机构 应当分 别提交大额交易报告。 （）62、金融机构大额交易和可疑交易 报告管理办法，由国 务院反洗 钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 （）63、“大量”系指交易金额单笔或者累 计低于但接近大额交易 标准的。 （）64、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗 钱内部控制制度的有效实施负责。 （）65、反洗钱行政调查的对象仅 限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员

13、。 （）66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗 钱职责的需要，可以与金融机构董事、中 级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 （）67、金融机构应当按照规定向当地人民 银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 （）68、金融机构及其工作人员应 当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人 员提供。 （）69、金融机构在按照中国人民 银行的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到 侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。 （）70、金融机构在履行反洗钱义务过 程中， 发现涉嫌犯罪的，应当及时向

14、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 （）71、中国人民银行根据国务院授 权代表中国政府开展反洗 钱国际合作。中国人民 银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗 钱监督管理。 （）72、金融机构应当按照上级主管部 门的规定，向人民 银行报 送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 （）73、对于 2009 年 1 月 1 日以后建立 业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的 15 个工作日内完成等级划分工作。 （）74、如果客户或者实际控制客 户的自然人、交易的 实际受益人属于外国 现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员 ，金融机

15、构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。 （）76、中国人民银行负责对地方性金融机构 总部执行反洗钱规 定的行为进行非现场监管（）77、中国人民银行各分支机构 应根据各自的监管范围建立具体的非 现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。 （）78、中国人民银行各分支机构 应根据各自的监管范围确定非 现场监管信息收集的内容（）79、金融机构应于每年或者每季度 结束后的 5 个工作日内向中国人民 银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。 （）80、中国人民银行及其分支机构走 访金融机构时， 应填制 反洗钱非现场监管走访通知书，经部门负责人批准后提前5 个工作

16、日送达金融机构。 （）81、中国人民银行或其分支机构 约见金融机构高级管理人 员谈话结束后，中国人民 银行或其分支机构反洗钱工作人 员应填写反洗钱非现场监管约见谈话记录，并 经被约见人 签字确认（）82、金融机构报告涉嫌恐怖融 资的可疑交易管理办法不适用于金融租 赁公司。 （）84、中国人民银行地市级以上分支机构 对金融机构报告涉嫌恐怖融 资的可疑交易进行监督检查。 （）85、人民银行县支行无权对金融机构 报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况 进行监督检查。 （）86、涉嫌恐怖融资的可疑交易 报告可以不通过金融机构总 部报送中国反洗钱监测分析中心。 （）87、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （）88、金融机构违反