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1、非法集资存在的问题及解决措施研究-以南阳市为例Athesissubmitted to ZhengzhouUniversity forthe of Master degree Crimeof andSolutions illegalfinancingproblems Research Liu ByYang Yu Supervisor：ProfXinglong Masterof PublicAdministration Schoolof PublicAdministration May,2012 九IIIflflllllllIfIFIlllrrllJII I IJIrlf Jill Y2 1008
2、85 学位论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研 究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人 或集体已经发表或撰写过的科研成果。对本文的研究作出重要贡献的个人和集 体，均已在文中以明确方式标明。本声明的法律责任由本人承担。 学位论文作者：专m 日期：牌月 7日 学位论文使用授权声明 本人在导师指导下完成的论文及相关的职务作品，知识产权归属郑州大学。 根据郑州大学有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留或向国家有关部 门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅；本人授权郑州 大学可以将本学位论文的全部或部分编入有关
3、数据库进行检索，可以采用影印、 缩印或者其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。本人离校后发表、使用学 位论文或与该学位论文直接相关的学术论文或成果时，第一署名单位仍然为郑 州大学。保密论文在解密后应遵守此规定。 学位论文作者： 未 1J币证 I 同期：洲 2年月 7同 摘要 摘 要 非法集资是市场经济发展到一定阶段的产物，是市场资金需求旺盛与供给 不足之间矛盾的体现。最近几年，非法集资在多区域出现且屡禁不止，并向职 业化和多领域发展。为了打击目前猖狂的非法集资犯罪，在过去的几十年当中， 我国出台许多相关法律法规，但打击效果并不尽如入意。几年来，上十亿元的 大案己不鲜见，甚至还有部分案件在当地产
4、生了极为恶劣的社会影响。可见， 非法集资犯罪不仅现状依然严峻，且刑罚打击效果不佳。如何有效的遏制非法 集资活动，关系着社会经济能否顺利运行。因此，研究这类犯罪对维护我国市 场经济秩序和金融秩序的稳定有着重要的意义。 本文以南阳为例对非法集资犯罪存在的问题及对策进行研究，以期提出完 善我国处理集资诈骗罪的理论建议，以便更好的指导实践。近几年来，南阳市 经济一直保持着高速发展的势头，根据南阳市统计局发布的数据可知，2011年 南阳市全年生产总值 222875 亿元，比上年增长 112。可以说南阳经济在保 持高速增长的同时，产业结构也得到了升级。然而，经济发展的同时，不可避 免的也带来了一系列的经济
5、问题，例如，在全国非法集资状况依旧严峻的形势 下，南阳的非法集资情况也是不容乐观。自 2007年以来，全市经侦部门共受理 各类非法集资案件 60余起，涉案金额 23 亿多元。非法集资扰乱了市场经济秩 序，不仅严重损害群众利益、影响社会稳定还对政府的声誉和形象造成了较坏 影响。分析非法集资犯罪的原因可知：金融体制的不完善、民间传统的遗留、 受害人的趋利心理是促成非法集资犯罪的主要因素。民间借贷的普遍化，群众 盲目投资、缺乏辨识能力，非法集资活动的隐蔽性、监管难度大，协作机制的 不完善，行政执法与刑事执法对接不到位等等都造成了遏制非法集资犯罪的羁 绊。对此，本文提出遏制非法集资犯罪首先要从法律上予
6、以规范，首当其冲的 是要对非法集资犯罪进行准确定性，解决群众以及司法机关在认定非法集资问 题上的困难；其次，由于多数民间集资更类似于直接融资活动，可以考虑用直 摘要 接融资的手段来规制非法集资犯罪活动；最后，我们还可以从程序上给予其适 当的抗辫理由，甚至进行相应的金融体制改革，加强社会的防控体系。 关键词：非法集资南阳防治措施 Abstract Abstract isthe Illegal market toacertain funds fund-raising economy develops stage，the inthe marketdemandandinsufficientofthec
7、ontradiction supply betweenthe order tocombatthe expressionIn rampantillegal crimesinthe few fund-raising past has lawsand decades，China tocombat adoptedmany theeffectis regulations，but not the few satisfactoryOver hasonebillion isnot past years，the major yuan evensome uncommon，andeasesof badsocial
8、inthe extremely impactlocalVisible， crimenot thecurrent ille鲥 fund。raisingonly situationisstill to grim，and penalties combat ofsuchacrimeon ineffectiveTherefore，the Chinatocurb study illegal fund maintainthe ofthemarketeconomic raisingactivities，to stability orderandthe financial countryS orderhasan
9、 importantsignificance TheNanyang of crime and exampleillegalfund-raising problems countermeasuresforthe of todefraudtherecommendations Improvement financing forwardin can better put expectation，and in guide City practiceNanyangeconomy recent has yearsmaintainedamomentumof todata rapiddevelopment，ac
10、cording releasedthe BureauofStatisticsshows by Nanyang 2011 Municipal that，in annual valuedat222875billion 112 NanyangCity production yuan，uppercent fromthe Canbesaid while previousyearIt economy Nanyang maintaininghigh structurehasalso growth，industrial been economic upgradedHowever,the ofthe also
11、aseriesofeconomic developmentinevitable，it brings problems，for the situationisstill example，inillegal fund-raising grimsituation，theillegal in isnot fund?raisingNanyang optimisticSince2007，theEconomic citys to allkindsof morethan InvestigationDepartmentaccept illegal 60 fund-raising morethan 230mill
12、ion cases，involving and the yuanIllegalfund-raisingdisrupt socialistmarketeconomic the order，not interestsofthe onlyseriouslydamage ill masses andaffectsocial and underminedthe stability and governmentSreputation of causeofthecrime imageAnalysisillegalfundraising showsthatthefinancial system victimof
