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1、中信银行合规审计工作介绍,合规审计部 2015年7月,目 录,二、分行合规部职责,内控管理,合规审核,操作风险,案件防控,授权管理,整改督办,反洗钱,问责管理,负责组织全行内部审计工作，制定统一的审计计划、工作流程和质量控制标准； 负责检查与评价全行内部控制的健全性和有效性，以及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性； 负责审计会计记录和财务报告的准确性和可靠性； 负责审计全行信息系统规划设计、开发运行和管理维护情况； 负责审计与风险相关的资本评估系统情况； 负责审计全行各级机构运营绩效和管理人员履职情况； 负责内外部检查的迎检、沟通、协查； 负责监督内外部检查发现问题的整改落实,三、分行审
2、计部门职责,分行审计部审计方式,三、分行审计部门职责,事前控制 事中控制,合规管理,内部审计,事后控制,四、合规VS审计,第二部分,审计工作目标及成效,内部审计工作的必要性,银行自身发展要求、外部监管要求,内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行内部控制的重要组成部分。旨在增加价值和改善组织的运营。通过应用系统的、规范的方法，评价并改善风险管理、控制和治理过程的效果，帮助银行稳健发展,公司治理结构显著完善；案件防控能力显著增强； 内控体系显著健全；监管评级显著提升,银行案件的特点和五大环节,内部人员或熟悉银行内部情况人员作案,95%以上发生在基层网点,七成以上案件涉及存、贷款环节
3、,1、金库、尾箱、 2、储蓄存款、 3、单位存款、 4、票据类业务 5、信贷类业务,外部作案日益专业化、团伙化,违规引发的风险,审计工作成效自身变化,一是审计业务范围不断拓展； （从信贷、会计到国业、投行、同业、小企业、私人银行、信用卡等20个领域） 二是审计涉及机构层次不断丰富； （全部基层网点每三年覆盖一次） 三是审计发现问题深度不断提升； （从操作到管理层面的建议） 四是审计对管理的促进作用日益明显,审计工作成效推动作用,一是有效推动主线业务部门自觉履行管理责任 ； 二是全行员工合规经营意识明显提高 ； 三是风控与案防能力显著增强； 四是监管评级逐年提升； 五是审计署给予高度评价,中信银
4、行福州分行合规经营十大原则,一、风险原则是中信银行的最高原则。 二、追求过滤掉风险的真实效益。 三、合规经营要日日讲，月月讲，年年讲。 四、不踩高压线，不打擦边球。 五、合规人人有责，合规创造价值。 六、品牌建设，信誉第一。 七、没有造成损失，风险可控，难道就不违规吗？ 八、违规经营，一票否决。 九、经营必须合规，合规才能发展。 十、不求一天做大，但求天天合规,第三部分,中信银行员工行为相关规定,处罚违规员工的基本制度,禁：1参与民间融资、2涉黄、3涉赌、4涉毒、5上班时间炒股、6经商办企业、7违规办理客户业务、8私设“小金库”、9商业贿赂及不正当交易、10泄露本行商业机密、内幕信息和客户资料
5、,营业机构负责人、公司银行客户经理、会计经理、柜员、对公账户和结算管理、自助设备业务管理各规定十个严禁,不得出租、出借员工个人银行结算账户。严禁将亲属、朋友、亲友所属企业及客户的资金通过网银、转账、汇款和现金存取等方式划入员工个人账户，并利用员工个人账户进行存取、转账、购买理财产品等操作。,中信银行员工违反规章制度处理办法（2.0版，2012年,关于深入开展“十禁”教育和排查活动的通知,关于印发中信银行要害岗位和业务禁止事项的通知,关于重申全行员工规范个人账户交易行为的通知,对员工的几点希望,良好品德,01,持续学习,02,职业素养,03,善于沟通,04,遵守纪律,05,第四部分,谢谢,合规风险举报电话-83951155
