《最新版精选2021年个人理财规划完整复习题库（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《最新版精选2021年个人理财规划完整复习题库（含答案）（8页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2021年个人理财规划考试题库含答案一、单选题1以下哪个行为不利于搞好理财？（）A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索B、政府观念思路的打通，障碍的消除C、大中小学生理财课程开设，公众理财观念培育D、限制第三方理财机构的成立正确答案： D 2以下关于个人理财的说法不正确的是（）。A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。C、还需要考虑薪资成长率D、不需要考虑退休问题正确答案： D 3以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B 4下列说法错误的是（）。A、根据所在地情况，确定客户和子
2、女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。D、教育基金不属于教育投资计划工具。正确答案： D 5股票的三种具体融资方式不包括（）。A、法人股B、国有股C、社会公众股D、企业股正确答案： D 690年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。A、.4B、.5C、.6D、.7正确答案： A 7不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。A、越高B、越低C、时高时低D、不好判
3、断正确答案： A 8下列说法错误的是（）。A、积极的理财应该是有目标的理财。B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。正确答案： D 9买房买车规划的内容一般不包括（）。A、房车的需要状况B、房车性能、价值、质量标准C、房、车的目前价位D、身边人的房车情况正确答案： D 10个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长C、国民收入分配向个人倾斜，个
4、人收入占国民收入比重大幅上升D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务正确答案： D 11加息时，一般可采取三种策略不包括（）。A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A 12理财规划师的英文简称是（）。A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C 13关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上
5、的劝说和建议正确答案： A 14美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52正确答案： A 15以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C 16金融理财中的与住房与养老相关的是（）。A、按揭贷款B、住房储蓄C、反向抵押贷款、房产养老寿险。D、养老储蓄正确答案： C 17税收规划的内容不包括（）。A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案： D 18目前，中国的外汇储备是（）亿。A、2000.0B、9000.0C、15000.0
6、D、20000多正确答案： D 19人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。A、就业B、结婚成家C、税费缴纳D、老年深造正确答案： D 20关于个人理财目标，说法不正确的是（）。A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D 21以下说法不正确的是（）。A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D 22不属于金融理财师的日常工作的是（）。A、家庭财务医
7、生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案： D 23企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。这被称为什么？（）A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案： B 24以下哪项不属于“聚财”？A、证券投资B、储蓄存款C、投资获取收入D、保险投资正确答案： C 25以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D 2
8、6国家理财规划师的的培训费为（）。A、官方20003000/人B、30005000员/人C、38006800元/人D、42008000元/人正确答案： C 27下列说法错误的是（）。A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。D、时间和精力规划不属于理财。正确答案： D 二、判断题28理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（）正确答案： 29未来“四二一”
9、家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。（）正确答案： 30保险返还是没有利息的。（）正确答案： 31理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）正确答案： 32理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（）正确答案： 33理财只是一种金融产品。（）正确答案： 34人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）正确答案： 35反向抵押贷款的周期比较长。（）正确答案： 36理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）正确答案：
10、 37杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。（）正确答案： 38如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（）正确答案： 39银行存款可能越存越少。（）正确答案： 40企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。（）正确答案： 41个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）正确答案： 42某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。（）正确答案： 43实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（）正确答案： 44员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）正确答案： 45中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（）正确答案： 46已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（）正确答案： 47贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（）正确答案： 48理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）正确答案： 49在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）正确答案： 50一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。（）正确答案：
