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1、2021年保险业反洗钱考试题库含答案一、单选题1对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（C）A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定 书等文书进行确认；B.认为执法检查事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以拒绝签字确认；D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的落实情况。2下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是（C）A制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策B指导、协调各部门反洗钱工作C制定绩效考核
2、指标D协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题3在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ B ）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A资金来源 B经营活动 C资金用途 D经营状况4客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。A 5个工作日 B15日 C10个工作日 D10日5金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A2 B5 C 7 D106金融
3、机构大额交易和可疑交易报告理办法规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指 （ A ）。A10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C5个工作日以内，含5个工作日D. 5个工作日以内，不含5个工作日7反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（ C ）罚款。A20万元以上50万元以下 B 50万元以上100万元以下C50万元以上500万元以下 D50万元以上800万元以下8金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险
4、等级最高的客户，至少每（ C ）进行一次审核A1个月 B3个月 C半年 D1年9金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下 B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下 D、50万元以上500万元以下10个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付 和理赔几个业务环节。（A）A、投保承保 B、缴纳保费 C、保单保全 D、满期给付和理赔11反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易12
5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格13以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度C、反洗
6、钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度14客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（ C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.受益人15以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、 的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移
7、交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量16保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。A 客户身份识别 B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析 D洗钱风险评估17金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（C）。A.客户声音； B.客户相貌； C.客户交易的全貌； D.客户的言谈举止。18金融机构应当妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易。A.说明；B.完整记录；C.还原；D.足以重现。19金融机构保存的客户资
8、料和交易记录应当真实、准确。资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级 B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务 D 应当将客户开立的账户销户20以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题21保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法 （D）A、应向中国人民银行询问下一步做法 B
9、、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结 D、有权立即解除冻结22违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作23联合国大会是在（C）年通过了联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约A2001年B1998年C1999年D2003年24可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，
10、金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查 B.反洗钱走访 C.反洗钱问询 D.反洗钱调查25（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业风险为本的反洗钱及反恐怖融资防范指引：高级原则和程序，将风险为本的理念引入反洗钱工作。A.2003年 B.2012年 C.2007年 D.2013年26客户身份识别应遵循的原则不包括（C）A全面性B持续性C审慎性D重点识别27金融行动特别工作40项建议最初发布于（A）A.1990 B.2001 C.2003 D.199628金融机构应当建立健全大额交易和
11、可交易监测系统，以（D）为基本单位开展资金交易监测分析。A家庭B账户C组织D客户29下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（ A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存30保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权31根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或
12、者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。A对达到规定金额以上资金和交易B无论所涉及资金金额或者财产价值大小C对交易金额达到大额交易标准的D当涉及金融交易或金融资产的32按照反洗钱法的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的最长期限为（A）小时。A 48 B 24 C 72 D 6033FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告34下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（D）A洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动B洗钱严重危
13、害经济的健康发展C洗钱追涨和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行35下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）A可以杜绝洗钱行为B可以加强金融机构的自我约束和风险管理C可以提高金融机构的风险意识D可以防范洗钱风险36在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性37将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段38金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法明确了可疑交易报告标准不包括（D）A金融机构及其工作人员怀疑客户、
14、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单39对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交40金融机构反洗钱规定中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B合法审慎、保密、与司法机关全面合作C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范41中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）A 2009年 B 2000年C 2007年 D 2003年42（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A打击跨过有组织犯罪公约B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约D反腐败公约43客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A中止办理业务 B继续办理业务
