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1、客户经理制：组织、管理,主讲人：上海理工大学 金融系教授 上海理工大学中小银行研究中心主任 朱耀明,1,简历： 1963年1967年上海财经大学 会计统计系 本科 1967年1978年 上海电化厂（现氯碱股份公司） 财务科、计调科 工作 1978年1981年中国人民大学 工业经济专业研究生 获得优秀研究生称号 1981年 中国纺织大学（现东华大学）、上海理工大学 任教 1991年1995年 国家教委管理专业教学指导委员会 委员,2,朱耀明教授先后出版了多部专著、教材，发表了一百余篇学术论文，其中有： 1、劳动合同制简论，22万字，天津科学技术出版社，1990年3月 2、企业集团概论，25万字，
2、中国经济出版社，1991年5月 3、产业经济研究，30万字，中国纺织大学出版社，2000年4月 4、金融概论（第三版），32.5万字，立信会计出版社，2001年8月 5、国际金融学，参编，本人编著10.5万字，百家出版社，2001年2月 6、财政与金融（第三版），主编，46万字，高等教育出版社，2002年7月 7、国际会计与财务系列教材：管理会计，参编，本人编著25万字，上海教育出版社，2003年3月,3,专业领域,货币金融理论 银行经营管理 财务会计 产业经济学,4,1.客户经理制产生背景,1.1经营理念转变： 由产品（业务）导向到客户导向 1.1.1银行业外部竞争 美国银行业地位变化,5,
3、资产或负债收益率下降 贷款 损失率提高 表外业务扩张,6,奉行“客户为中心”核心理念，以业务流程为再造切入点，对银行组织架构、经营战略、管理制度进行系统变革，充分依托信息技术，降低银行成本，提升银行价值。 背景： 信息技术与银行业结合 金融自由化浪潮下，银行经营进入微利时代 新竞争格局对银行组织体系提出新要求,7,后台运作系统再造：“大集中”、“外移” 前台运作系统：“单点接触”、“一站式服务” 演变过程“ （1）传统的前台业务流程：“一对多” （2）综合柜员制 （3）往来帐户综合管理制 （4）客户经理制,8,1.2.3“一对多 ”与“一对一”比较,需求1,需求N,客户,业务部门1,业务部门2
4、,业务部门N,高级管理层,决策支持,一对多” 专业化服务模式,9,需求1,需求N,客户,一对一”全能化服务模式,客户经理,后台技术信息部门,高级管理层,10,1.3客户经理制内涵,1.3.1客户经理制特征 以客户为中心 核心：客户关系价值 对顾客价值贡献度 对银行价值贡献度 流程、组织再造为基础 提供综合,11,1.3.2产品（业务）导向与客户导向比较,12,2.推行客户经理制度的意义,2.1中国引入客户经理制的背景 2.1.1商业银行性质、地位 2.1.2经济格局变化 2.1.3商业银行改革深入 2.2客户经理制对银行业影响 2.2.1深化银行改革 2.2.2提高市场竞争力 2.2.3防范经
5、营风险 2.2.4提高综合效益 2.2.5培养营销大师和理财专家,13,3.实行客户经理制的组织架构,3.1实行客户经理制的组织模式 以区域分类 以客户分类 以业务量分类 以产品分类 综合型分类,14,3.2客户部门与其他部门之间的关系 线性关系 直属关系 制衡关系,3.3客户经理的职级 四级制 六级制,15,四级制客户经理设置标准,16,3.4客户部门的设立 机构设置及整合 职责、任务,3.5客户经理设置 3.5.1客户经理及其职责 与传统信贷员的区别 3.5.2客户经理的设置原则 3.5.3专案经理人,17,客户经理与传统信贷员的区别,18,职责 客户管理负责人 银行营销代表 市场拓展带头
6、人 金融产品推销员 银行与客户间的联系人 银行内部工作 协调人 银行授信执行监督人 市场信息收集人,19,4实行客户经理制的条件 4.1两项基础工作 4.1.1客户关系管理系统 4.1.2客户经理培训制度,20,4.2成功的两个环节 4.2.1对客户经理的考核制度 4.2.2对客户经理的激励与约束机制,5对客户经理制的评价 5.1客户经理制实施的正面效应 5.2客户经理制实施的负面效应 5.3关键在于实施客户经理制的时机与条件,21,谢 谢 各 位,22,9、静夜四无邻，荒居旧业贫。21.3.1521.3.15Monday, March 15, 2021 10、雨中黄叶树，灯下白头人。12:4
7、8:5312:48:5312:483/15/2021 12:48:53 PM 11、以我独沈久，愧君相见频。21.3.1512:48:5312:48Mar-2115-Mar-21 12、故人江海别，几度隔山川。12:48:5312:48:5312:48Monday, March 15, 2021 13、乍见翻疑梦，相悲各问年。21.3.1521.3.1512:48:5312:48:53March 15, 2021 14、他乡生白发，旧国见青山。2021年3月15日星期一下午12时48分53秒12:48:5321.3.15 15、比不了得就不比，得不到的就不要。2021年3月下午12时48分21
8、.3.1512:48March 15, 2021 16、行动出成果，工作出财富。2021年3月15日星期一12时48分53秒12:48:5315 March 2021 17、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。下午12时48分53秒下午12时48分12:48:5321.3.15 9、没有失败，只有暂时停止成功！。21.3.1521.3.15Monday, March 15, 2021 10、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。12:48:5312:48:5312:483/15/2021 12:48:53 PM 11、成功就是日复一日那一点点小小努
9、力的积累。21.3.1512:48:5312:48Mar-2115-Mar-21 12、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。12:48:5312:48:5312:48Monday, March 15, 2021 13、不知香积寺，数里入云峰。21.3.1521.3.1512:48:5312:48:53March 15, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2021年3月15日星期一下午12时48分53秒12:48:5321.3.15 15、楚塞三湘接，荆门九派通。2021年3月下午12时48分21.3.1512:48March 15, 2021 16
10、、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。2021年3月15日星期一12时48分53秒12:48:5315 March 2021 17、空山新雨后，天气晚来秋。下午12时48分53秒下午12时48分12:48:5321.3.15 9、杨柳散和风，青山澹吾虑。21.3.1521.3.15Monday, March 15, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。12:48:5312:48:5312:483/15/2021 12:48:53 PM 11、越是没有本领的就越加自命不凡。21.3.1512:48:5312:48Mar-2115-Mar-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错
11、儿。12:48:5312:48:5312:48Monday, March 15, 2021 13、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。21.3.1521.3.1512:48:5312:48:53March 15, 2021 14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。2021年3月15日星期一下午12时48分53秒12:48:5321.3.15 15、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。2021年3月下午12时48分21.3.1512:48March 15, 2021 16、业余生活要有意义，不要越轨。2021年3月15日星期一12时48分53秒12:48:5315 March 2021 17、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。下午12时48分53秒下午12时48分12:48:5321.3.15,感谢您的下载观看,专家告诉
