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1、反洗钱培训心得 最近一段时间行里组织了反洗钱培训，通过这些天的培训，使我们大 家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们大家明白在日常工作 中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什么，我们应该做些什 么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存在着哪些危害性。通 过这次培训，我体会到以下几点： 一、反洗钱认识不够 缺乏一定的专业性 在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这个名 词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认识， 而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然，原 来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果有 专业的认识与判断，
2、在平时的工作中，我们都能揪出很多反洗钱的犯 罪分子。做为银行业，反洗钱工作刻不容缓。在平时，我们应该多多 学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业 的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个 犯罪分子。所以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强 度，加强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必 要性，并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质， 二、从着得落实客户身份识别制度开始。 在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解 和掌握，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份 证件，并要求客户提供相
3、关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意,1,提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，分析原因认为是 客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不 应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留 意客户的资金往来情况，如发现异常，应及时报告领导。同时，还应 准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业务时，应当要求 其亲自办理 并且在营业部来办理。 三、 加强全面风险管理 健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在银 行的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险管理 中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合 规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。四、加强指导和监督检查 规 范反洗钱操作行为。 以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我会更 严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习反洗 钱，不错漏一个不法分子,2
