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1、邮储内控达标年自查报告导语：当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文 化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强 有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现 长治久安的工作局面成为了可能。邮储内控达标年自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识， 降低案件风险隐患，确保安全、 稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用 社工作岗位中 应知、应会、应做、应遵 制
2、度、知识、技能 以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文 件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现 金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管 理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额 资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查， 找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按 照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质防控操 作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出 了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自 查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问
3、题， 并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社统一着装，树立新形象 的要求，对各柜员 统一着装，微笑服务 执岗情况 进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任 的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实 提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防，和谐共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合 施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革 城分社规范健康可持续发展。第三，加强学习，提高风险防控能力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对 各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险 防控
4、工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个 基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操 作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保障 发展 的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考 勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制， 加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做 足准备。四.整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合 规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责 任人
5、的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明 健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明 确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期 集中学习，通过学习 SC600系统业务风险要点、业务流程合 规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确 保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活 动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上 牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内 部操作风险。加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道 德教育，规范员工言行，加强对九种人 实行不定期排查，同时对重要
6、岗位人员及 九种人定期实行交心谈心，树立正 确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的 认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识 到 合规创造价值、合规保障发展的重要性。积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工 风险防范意识和防范能力。以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严 格按照联社的有关规定， 组织好本社的内控制度、 财务帐务、 综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。邮储内控达标年自查报告合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在 要求。大多银行为减少违规
7、主要采取了两个努力方向。一个 是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化 的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合 规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为 就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受， 人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本 源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文 化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的
8、影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定 性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情 绪遭遇术情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在 寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化 建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设 的时环境尤为重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督监督者要受到重托才能充当守望者。那么乂怎样防止监 督者自身去指使下层违规呢 ？监督者同样需要一种情绪支撑, 这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘 任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣
9、誉感，实 现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有 压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的， 另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到 一个特别美丽、洁净而乂规范的旅游景点时，就会出现自觉 维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得 到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能 够灵活。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担 当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成 角色冲突和角色暧味。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个
10、守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当 于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结 构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条 件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。邮储内控达标年自查报告自XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作 作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的 前提下，针对XX支行实际，努力完善、细化内控管理制度， 做精做细各项内控管理， 为了实现经营目标，维护财产完整， 保证会计及其他
11、资料正确和财务收支合法，决策层的经营方 针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能 得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略， 在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现 将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、XX支行、 XX支行、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX*分理处、XX分理处-一个营业机构，另设XX、XX、XX、XX、XX、 XX 6个储蓄所。到10月末全
12、行员工XX人， 其中长期合同 XXX人，短期合同工XX人。在机构上设置上做到职能部 门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻 学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作 风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内 控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、 组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日 益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控 管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实， XX年以来，我行领导班子始 终高
13、度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行 管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手 段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全， 处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计 办牵头抓，今年共组织现场审计 *次，参加人员X X人次， 今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了XX主 任XX *、XX分理处主任X X任期内的责任审计；xx储畜所、XX储蓄所、XX储蓄所、XX分理处业务审计工作；重要岗位责任移交*个人次；支持分行审计处人员调用；对监 管中发现的问题进行延伸检查 ；建立了问题整改台账 ；督导 了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银
14、行、上级行新政策、新制 度、新办法。据统计，到 9月底共向支行本级转发内外部上 级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务 性文件xx多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务 操作程序。3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展 和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性 文件，新成立了 XXX XXX、X XXX *、XX XX委员 会，调整了X X审查委员会、X XXX*委员会、XXX X *领导小组、X X X X领导小组 ；出台了 X X年度经营目标考
15、核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分 配办法、X X *工作质虽考核办法；修订了支行职能部门岗位 职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理 提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好 整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台 账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送XX通知书，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检 查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据XX通知书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实
16、整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改 外，做到整改不留死角，不走过场。5、 自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月, 支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照xx银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行 了严肃处罚，共处罚XX人次，金额XX元。6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。今年 来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统 推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班， 培训人员XX多人次，并积极组织、督导全行员工参加总行 XX培训。通过培训，全行员工基本掌握了新业务知识，适 应了业务电子化操作，提高了员工规范操作意识。通过内控管理上的一
