《完善制度1》

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1、完善制度，加强监管，不断提高证券期货业反洗钱工作水平（2010年 5 月）同志们：今天，由银行XX市中心支行在这里组织召开我市金融机构反洗 钱工作会议，总结去年以来我市开展反洗钱工作的情况、采取的措施和取得的成绩，并对今年的工作做出部署，内容十分重要，请参会各 证券、期货机构代表务必将会议精神传达下去，并在今后的工作中认 真贯彻执行。下面，我代表XX对我市证券期货经营机构如何深入做 好反洗钱工作讲几点意见。一、当前证券期货业反洗钱工作现状和存在的不足近年来，我国经济的持续高速发展及居民财富的不断增加，推动了证券期货市场规模不断扩大，股指期货、融资融券的推出使市场机 制不断完善，有利于资本市场的

2、健康发展。但庞大的资金规模及快速 的资金流动，使得在浩如烟海的证券、期货交易信息中识别可疑交易 犹如大海捞针，给资本市场清查非法资金带来较大的困难， 使证券期 货业的反洗钱工作压力很大。目前，我国已经建立起了较为完备的反洗钱法律体系，证券期货经营机构在反洗钱意识、内控制度建设、组织机构及人员配备、工作 人员反洗钱知识教育与培训方面都作了大量工作，取得了一定的成 效。近年来，通过人民银行XX中支和我局的共同努力，目前辖区各 证券期货经营机构对反洗钱工作重要性的认识已大大提高， 基本能够 做到通过网站、板报、横幅、标语、手册、会议等不同形式对客户和 员工进行反洗钱的宣传和培训；各证券期货公司均建立

3、了相应的反洗 钱工作组织机构和内控制度，各营业部也由专人负责落实相关工作， 明确了反洗钱工作流程、岗位职责、检查监督等内容，具体包含客户 身份识别、可疑交易识别与报告、客户身份资料及交易记录留存、内 部稽核监督、保密、培训与宣传等有关制度，初步建立起反洗钱工作 的运行机制。这些成绩来之不易，是大家努力工作的结果，希望各机 构再接再厉，使反洗钱工作再上一个台阶。在看到成绩的同时，我们也要正视反洗钱工作中存在一些不足。 比如：反洗钱法统一规定了各金融行业的反洗钱义务，但未根据 证券、期货业的业务性质、内容、特点等制定专门规定，制度设计针 对性不强；目前的证券期货业反洗钱制度无法满足证券期货业发展对

4、 反洗钱工作提出的新要求。如在实行“第三方存管”制度后，部分证 券交易可疑判断标准已不再适用，制度设计存在滞后性；证券法、证券投资基金法等专业证券业法律中对证券从业机构反洗钱义务未做出相关规定，证券业反洗钱法律体系失之完整；证券业协会、期 货业协会、证券期货交易所等白律性组织没有完全发挥行业优势，来提高监测、发现反洗钱可疑交易的实际效果。因此，证券期货业反洗钱工作作为一项系统工程， 其有效性取决 于各相关部门及机构间的合作程度与效果，目前虽然建立起了各监管 部门间的反洗钱协作机制，但由于缺乏日常信息交流渠道与合作途 径，导致难以形成有效的监管合力。另外，在实行“第三方独立存管” 制度后，存管银

5、行与券商独立承担客户资金账户及证券账户监控职责，未能有机整合客户资金账户的资金交易信息与证券账户的证券交易信息。总的来看，证券期货业反洗钱工作起步晚、基础弱，反洗钱 机制仍存在不足。二、进一步加强制度建设，努力提高反洗钱工作水平通过上面的分析，我认为今后大家要在以下方面继续加大工作力 度，争取有所提高。1、大力提高对大额可疑交易的识别能力随着资本市场的发展，证券期货业的反洗钱工作也越来越复杂， 各机构要研究如何提高识别可疑信息水平，认真筛选、分析证券、期 货机构日常经营数据信息，定期监测观察可疑交易，及时发现线索， 提前防范。一要细化具体客户身份识别操作指南， 把客户身份识别义 务融入到各业务

6、品种环节中去，努力从形式核对上升到实质审查。尤其是非柜台方式服务，要采取相应技术，强化内部管理程序，识别 客户身份。二要加强账户管理和常规检查，把好开户合规性、使用合 理性的关口。三要规范联网核查公民身份信息业务处理原则和相关规 定，认真审核客户身份的真实性、要素的完整性，留存相关核查记录, 切实把好客户身份识别的第一道防线。同时，要依托网点转型，加快 硬件建设，逐步实现所有柜面实时客户身份核查， 增强反洗钱监测的 及时性和有效性，提高反洗钱的工作效率。法人证券期货机构要在这 方面加大研究力度，争取开发出行之有效的技术系统。2、继续完善内控制度证券期货经营机构内控制度的完善是不容忽视的内部因素

7、。作为金融机构，要坚持内控优先的原则，保证机构内部每一个部门都能 被监督到，每一项业务及交易记录都能被查到，完善证券期货业反洗 钱内控制度，加强白我约束和风险管理，提高风险意识，全面履行反 洗钱义务。稳固的内部防线的建立，提高了洗钱的成本，加大了暴露 犯罪行为的机率，使犯罪分子对于通过证券期货业洗钱会有所顾虑， 使监管机构能够及时发现洗钱行为。从去年XX现场检查的情况来看，有个别证券期货经营机构在反洗钱内部控制尤其是客户身份识别 方面距离反洗钱法的要求还有一定的距离，按规定应予一定的经 济处罚，但XX考虑到我们的工作起步晚、基础弱，只是责令进行了 限期整改。今年，XX将按照人民银行总行的要求加

8、大现场检查和行 政处罚力度，请各机构务必提高工作水平，尽快完善制度措施，避免 出现违规情况。3、不断提升反洗钱人员的业务素质由于洗钱犯罪的隐敝性、复杂性，在判断是否为洗钱时，需要 较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识，如果反洗钱工作人 员仅限于理解法规的字面含义，缺乏经验与专业技能，就不能真正发 现洗钱的线索。而反洗钱工作也需要大量涉及法律、金融、会计等各 方面知识的复合型人才，恰恰我国证券期货业的反洗钱人员在这方面 比较欠缺，今后，人民银行和证监会要通过举办各种形式的业务培训班，来培养工作人员的专业技能，提高工作人员的业务水平和对大额 可疑交易的监测、分析水平。从 XX中支反馈的信息看，各相关机构 上报的客户身份识别和可疑交易行为方面的可疑数据量都很大，不排 除有防御性上报的情况，没有进行必要的筛选，大量的数据不利于人 民银行进行甄别分析。这一方面说明大家对这项工作很重视， 也说明 我们的工作做的不细，水平还有待提高。今后，我局将更加积极主动地与人民银行 XX市中心支行协调配 合，进一步加强对各证券、期货机构反洗钱工作的督促和指导，也希 望各机构能够不断完善制度、改进措施，不断提高反洗钱工作水平， 努力使反洗钱工作再上一个新台阶！