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1、证券公司实习报告:证券公司实习报告 以下是关于证券公司实习报告:证券公司实习报告范文 的文章! 证券公司实习报告:证券公司实习报告范文 序言: XX年 4 月份,我有幸被xx 证券选中,从而开始了我一 个月左右的实习生活。在这一段时间里,我近距离接触了广 发证券郑州营业部,在了解广发证券的发展历程、公司文化 的同时,的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、 以及营业部的特色服务;同时深入学习了中国证券市场行业 的相关知识 , 并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、 交流和处理问题的能力。 正文部分: 一、公司简介 二、具体实习内容 我被安排在客户服务部工作,主要在柜台跟着xx 学习。
2、我从以下几个方面来介绍下我的实习生活: 首先,每天早晨8:30 之前到公司, 8:30-9 :00 晨 读,主要在大户室读报,有中国证券报、证券时报 等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市 场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市场 热点和读一些股评。 其次,晨读结束后,我就开始忙着准备下前台开户要用 的东西,因为前台主要的工作就是开户,再加上现在的股市 一直牛得要死,导致越来越多的人热衷于炒股,于是开户的 人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业 务,因此对于开户流程,我们都要进行详细的了解和认真的 学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程: 1、个人开户需提
3、供身份证原件及复印件,深、沪证券 账户卡原件及复印件;若是代理人,还需与委托人同时临柜 签署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件; 2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托 合同; 3、证券营业部为投资者开设资金账户; 4、办理开通证券营业部银证转账; 机构开户的流程和个人差不多,只是要提供的证件和添 的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如:客户需要 在柜台办理各种业务,如转托管,撤消指定交易,变更客户 资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台 工作的过程中,我们一大部分的时间要用在指导客户填写办 理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等, 以
4、提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流,并 及时了解客户的需求。 另外,在整个工作的过程中,我们也提供简单的咨询服 务,和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习,我们可 以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行 处理。但更重要的是我们要多发现问题,多学习证券知识。 由于平时在校学习比较少关注股市,更准确的说是对证券市 场了解的并不多,因此也比较少运用些股票软件进行分析。 在实习期间, 工作相对较少的时候,我们比较关注股市动态。 熟悉了沪深两市许多上市公司,并对一些各股运用各种指标 进行了分析和讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,熟练 并且能充分的操作股票行情分析软件,对股票
5、市场比原来有 了更深刻的认识。 最后,当一天的工作基本结束后,我们就开始了另一项 重要的内容:整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开 户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表,及客户身份 证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包 括以下三个方面内容: 1、理清相关的客户资料,并及时核对下当天业务所产 生的各项单据, 确保完整准确、 没有遗漏。 如果有什么缺失, 一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特 敏感,呵呵,总怕有什么闪失似的; 2、把理清整理过的客户资料,按顺序装入客户档案袋, 然后寸到档案柜子里; 3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证 的复印件表
6、扫描到各个业务科目目录下,然后统一发往总 部。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个 简单但相当烦琐的的过程,需要细心和耐心;客户资料档案 的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找,所以工 作人员对我们进行认真的指导。 在我们实习的过程中,广发证券的工作人员对我们进行 了热情的接待和指导, 感谢他们的关心, 在这里要特别感谢 李婉姐 , 在批评和表扬我日常工作的同时,的教我为人处事 的道理 . 三、自己的一些心得和建议 实习之前,总感觉证券公司是有点神秘的,毕竟对证券 市场还不太熟悉,具体到实务方面就更不清楚了。经过这次 实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认 识,
7、与此同时也思考了一些问题: 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午9:30-11 :30,下午 1: 00-3 :00,证券公司办理各种业务也是同步的,以股市为 中心展开,这有点难为了好多上班族,因为对他们来说,要 办理各种业务的话必须请假来营业部,真的很 很不方便。 2、区分客户 和银行一样,证券公司也都会根据客户的资产将客户分 成大、中、散户三类,重视发展大客户并为之提供完善的服 务,这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看 出。另外,大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率; 而小客户则没有以上的种种待遇,他们要早早的到散户区占 机子,有什么问题也能解决但可能不是很及时的;
8、3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交 易市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券 营业部作为其委托、交易清算的代理机构,并将本人所属的 证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要 到其他证券营业部做股票交易,需要先撤销原指定再做新指 定;转托管,是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业 务,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证 券转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。投 资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资 者如需将股份转到其它券商处委托卖出,则要到原托管券商 处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时,
9、可以将自 己所有的证券一次性地全部转出,也可转其中部分证券或同 一券种中的部分证券。虽然二者有些相似,但好多股民都不 是很了解,特别是关于转托管费这个问题,转出证券公司收 了 30 元,而转入证券公司又给予报销了,很有点报复性的 味道。自我感觉很是麻烦; 4、银证转帐和第三方存管制度 随着银行和证券公司合作为不断深入,最近的银证转帐 和第三方存管制度等证券交易方式,对传统的证券交易模式 提出了挑战,在业界引起了高度重视。 有了银证转账业务,一方面,投资者可以就近到相关银 行办理存取资金,另一方面,可以随时通过电话划账,方便 投资者的投资活动。但是, 银证转账毕竞还存在个“转”字, 需要耗费一定
10、的人力物力,有时转帐不成功,还影响股民的 操作,于是第三方存款制度便诞生了。 关于即将推出的第三方存管制度 (1) 概念:客户证券交易结算资金第三方存管制度是指 证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方 存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公 司将不再接触客户证券交易结算资金,而由存管银行负责投 资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买 卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火” 规则。 本新闻共 2 页, 当前在第 1 页 12 (2) 背景:我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发 展起来的新兴市场,由于证券市场法律体系不完善,交易管 理制度设计存在
11、缺陷,证券公司法人治理结构不健全和自我 守法合规意识不强等因素,一些证券公司出现了挪用、质押 客户证券为您提供大量免费范文!交易结算资金,占用客户 资产等违法违规现象,给客户造成了巨大经济损失,已经严 重损害了证券公司的行业形象,挫伤了客户的信心。因此, 必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为, 换回行业信誉和客户信心,督促证券公司规范发展。XX年末, 证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时,提出 实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。 (3 ) 目的:建立客户证券交易结算资金第三方存管制度, 旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通 道, 从制度上杜绝证券公司
12、挪用客户证券交易结算资金现象 的发生 , 从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运 作的制度 , 达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者 利益、维护金融体系稳定的目的。 (4 )原因:实行客户证券交易结算资金第三方存管制度 之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用,是因为 该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之 间建立隔离墙。具体而言,实施客户证券交易结算资金第三 方存管制度后,客户可以在存管银行网点或证券公司的营业 网点办理开户业务,在存管银行的系统中生成客户证券交易 结算资金账号,在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证 券公司管交易, 商业银行管资金、 登记公司管证
13、券” 的原则, 由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算 并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的 转账、现金存取以及其它相关业务。 5、广发证券和广发银行 在这段时间里,柜台前有些客户会混淆广发证券和广发 银行。广发证券的前身是1991 年 9 月 8 日成立的广东发展 银行证券部。 1993 年末设立公司,XX 年改制为广发证券股 份有限公司,是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很 是注重自身品牌的宣传的,毕竟品牌对于一个公司来说非常 重要的; 6、广发证券的发展前景 在十五年的发展过程中,公司形成了自己鲜明的特色: 经营稳健,管理规范;市场地位稳固;风险控制得当
14、,资产 状况良好;以人为本,人才优势明显;服务客 户,不断创新。更重要的是,营业部的员工所表现出来 的一种积极,乐观,自信的精神风貌时时给人一鼓舞,我深 信广发证券的发展前景一定很令人振奋。 四、经过一个月的实习,也想对自己和股民提一些建议 1、正确认识股票投资与人生的关系 股票投资之所以这样吸引人, 主要在于它的刺激性. 它 能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富, 同时也能让 你的财富化为乌有。 对于投资者来说, 要想在股票投资上获得成功, 就必须 正确认识股票投资. 只有正确认识股票与人生的关系以及对 人生的作用之后, 才能够以平和的心态, 在股市里游刃有余. 那么 , 怎样才能够正确
15、认识股票投资与人生关系呢?的投资 家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的 认识。回首巴菲特的成功之路,我们可以看出他是一,免费 范文写作站!个用“善念”投资的人。所谓善念,可以归纳 为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱 人的地方,那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是,很 多人在金钱面前迷失了方向,之所以造成这种情况,主要是 他们错误地认识了股票投资与人生的关系,以及股票在人生 中的作用。实际上,股票投资与任何一种赚钱方式都没有区 别,我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。 总之,要想在股市里清醒地投资,清醒地赚钱,我们就 应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了
16、善念的真正 意义,才能够保持清醒的头脑,清醒地进行股票投资。 2、树立属于自己的投资观念与原则 作为一个股票投资者,要想获得成功,首先要做的就是 树立正确的属于自己的投资观念。 投资观念就仿佛一面旗帜,引领你向着正确的方向前 进。当你在为某项投资举棋不定时,正确的投资观念就会起 到一明灯的作用,帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功 的关键,就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常 独特,且非常实用。在巴菲特眼里,注重股票内在价值,买 进市场价格低于其内在价值的股票, 长期持有 , 重视企业的 赢利能力 , 不理会市场变化, 也不担心短期的股票波动. 这样 , 成功就不会是一件遥远的事情. 巴菲特常告诫那些投身于一 日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人, 必须树立一 个正确的投资观念, 然后坚持到底. 这一点 , 很多股票投资者 无法做到 . 原因是他们无法克服浮躁的情绪. 其实巴菲插自 己, 也为成功交纳了许多学费, 遭遇失败使他立即总结经验, 逐渐树立自己的投资观念与原则。 总之,还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强 调这几个字的重要,